يصدر الاحتياطي الفيدرالي أمرًا بالتوقف والكف لبنك يونايتد تكساس بسبب قصور في إدارة المخاطر في العمليات المتعلقة بالعملات المشفرة

أصدر مجلس الاحتياطي الفيدرالي أمرًا بالكف والتوقف لبنك يونايتد تكساس في 4 سبتمبر، مشيرًا إلى وجود أوجه قصور خطيرة في نظام إدارة المخاطر في أعمال عملاء البنك في مجال العملات المشفرة. استند القرار إلى فحص أُجري في مايو من هذا العام، والذي كشف عن مشكلات في هيكل الحوكمة المؤسسية للبنك، وإشراف مجلس الإدارة والإدارة العليا، والمصرفية المراسلة الأجنبية، وخدمة العملاء في العملات الافتراضية. على وجه الخصوص، سلط الاحتياطي الفيدرالي الضوء على "أوجه قصور كبيرة" في ممارسات مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال لقانون السرية المصرفية (BSA) في البنك. استجابة لذلك، وافق مجلس إدارة بنك يونايتد تكساس على تقديم خطة لتعزيز الإشراف على الامتثال لقانون السرية المصرفية ومكافحة غسل الأموال. 
يظهر أحدث تقرير ربع سنوي للبنك أنه لديه 75 موظفًا وحوالي مليار دولار في الأصول تحت الإدارة. قال نيكو ديمتشوك، المدير القانوني في شركة الامتثال للعملات المشفرة AMLBot، لـ Decrypt إن تأثير أوامر الكف والتوقف يمتد إلى ما هو أبعد من المستلمين وعملائهم. "كل أمر كف وتوقف يلعب دورًا مهمًا في السوق"، أشار. "ستعمل البنوك الأخرى على اكتساب مزيد من الفهم حول ما هو غير متوافق مع اللوائح الحالية لمكافحة غسل الأموال لتحسين عمليات مكافحة غسل الأموال الداخلية الخاصة بها." وأضاف ديمتشوك أن الإشارات المتعلقة بالأصول المشفرة ستعمل كتحذير للبنوك الأخرى التي تتعامل مع الأصول المشفرة لمراجعة أنظمة إدارة المخاطر الخاصة بها لضمان النظر في جميع المخاطر وتخفيفها. (decrypt)