يستعد البنك المركزي الروسي لإطلاق منصة ذكاء اصطناعي متطورة لمكافحة الأنشطة المالية غير المشروعة، بما في ذلك عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب التي تتم عبر العملات الرقمية. ستقوم المنصة الجديدة بتحليل كميات هائلة من البيانات المالية لتحديد المعاملات المشبوهة، مثل تحويل العملات الرقمية إلى نقد خارج النظام المصرفي. من خلال التعاون مع هيئة الرقابة المالية ومؤسسات مالية أخرى، تسعى روسيا إلى تعزيز قدرتها على تتبع وتجميد الأصول المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة وحماية النظام المالي من الاستغلال.
ستركز المنصة على تحديد الأفراد الذين يقومون بنقل الأموال غير المشروعة، مثل عائدات الجريمة المنظمة، عبر حساباتهم المصرفية. يشمل ذلك الأشخاص الذين يستخدمون حساباتهم لنقل الأموال الناتجة عن غسل الأموال أو الاتجار بالمخدرات أو عمليات تداول العملات الرقمية غير القانونية.
بحسب التقارير، سيجمع النظام الجديد بيانات حول المعاملات المشبوهة ويستخدم تقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليلها في الوقت الفعلي. سيتيح ذلك تحديد الحسابات التي تشكل تهديدًا أمنيًا بشكل فوري ودقيق. على عكس الأنظمة التقليدية التي تعتمد على فحص ملفات تعريف العملاء بشكل دوري، فإن النظام الجديد سيقوم بتقييم المخاطر المرتبطة بكل حساب على حدة بشكل مستمر.
أكد البنك المركزي في تقريره لعام 2023 أن ظاهرة سحب الأموال من الحسابات المصرفية بطرق غير مشروعة لا تزال تمثل تحديًا كبيرًا. وتشير التقديرات إلى أن قيمة الأموال المسحوبة بهذه الطريقة بلغت حوالي 44.9 مليار روبل. ويعود سبب استمرار هذه المشكلة إلى أن عمليات الرصد الحالية مقتصرة على المستوى البنكي الفردي، مما يسمح للمجرمين بتجنب الكشف عن طريق الانتقال إلى بنوك أخرى.
