الجهات التنظيمية مقابل الخصوصية: المواجهة حول مراقبة العملات المشفرة
- نشرت CFTC تقنية المراقبة SMARTS من Nasdaq لمراقبة الأسواق التقليدية وأسواق العملات المشفرة للكشف عن التلاعب والتداول من الداخل. - يقوم النظام بتحليل مليارات التداولات يوميًا باستخدام الذكاء الاصطناعي لاكتشاف عمليات التصيد الاحتيالي والشذوذ بين الأسواق، وقد تم اعتماده بالفعل من قِبل أكثر من 50 جهة تنظيمية عالمية. - يضغط المنظمون في الولايات المتحدة لإجراء عمليات تحقق من الهوية في DeFi وسط تصاعد إجراءات تطبيق القوانين المتعلقة بالعملات المشفرة (47 إجراءً من CFTC في 2024) و24 مليار دولار من المعاملات غير المشروعة بالعملات المشفرة في 2022. - انتقد دعاة الخصوصية بروتوكولات الهوية المدمجة واعتبروها تقوض اللامركزية في DeFi.
تقوم CFTC بنشر تقنية مراقبة طورتها Nasdaq لتعزيز إشرافها على كل من الأسواق التقليدية وأسواق الأصول الرقمية، وفقًا لتقارير من Cointelegraph وFinancefeeds. تهدف الهيئة التنظيمية المالية الأمريكية إلى تحديث بنيتها التحتية التي تعود لعقود من خلال اعتماد هذا البرنامج، والذي سيمكنها من الكشف الفوري عن التلاعب في السوق وأنشطة التداول من الداخل. التقنية، المعروفة باسم SMARTS، مستخدمة بالفعل من قبل أكثر من 50 بورصة وهيئة تنظيمية حول العالم، بما في ذلك لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ وبورصة سنغافورة. النظام مزود بخوارزميات مصممة خصيصًا لاكتشاف الأنماط المشبوهة في أسواق الأصول الرقمية، ويقدم تحليلات عبر الأسواق تربط الأنشطة بين منصات التداول التقليدية والعملات المشفرة [1].
من المتوقع أن توفر تقنية المراقبة من Nasdaq لـ CFTC الأدوات اللازمة لمراقبة مليارات رسائل التداول يوميًا وتحديد الشذوذات مثل spoofing وlayering وwash trades. سيتم تغذية البيانات إلى النظام مباشرة من قبل CFTC باستخدام صلاحياتها التنظيمية، كما أشار Tony Sio، رئيس استراتيجية التنظيم والابتكار في Nasdaq. يتماشى نشر أداة المراقبة هذه مع الجهود الأوسع من قبل الجهات التنظيمية الأمريكية لمكافحة الأنشطة غير المشروعة في أسواق العملات المشفرة. على سبيل المثال، تدرس وزارة الخزانة الأمريكية مقترحات لإدراج فحوصات الهوية في العقود الذكية الخاصة بالتمويل اللامركزي (DeFi)، كما هو موضح في تقرير البيت الأبيض حول العملات المشفرة في يوليو 2023 [2].
أدى الاستخدام المتزايد للمراقبة في مجال العملات المشفرة إلى إثارة جدل بين المدافعين عن الخصوصية والمنظمين. يجادل النقاد بأن إدراج بيانات اعتماد الهوية المعتمدة من الحكومة في بروتوكولات DeFi يقوض الطبيعة المفتوحة وغير المصرح بها للتمويل اللامركزي. وأكد Mamadou Kwidjim Toure، الرئيس التنفيذي لمنصة الاستثمار Ubuntu Tribe، أن إضافة مثل هذه الأدوات إلى بروتوكولات DeFi يغير بشكل جذري جوهر النظام البيئي. في المقابل، يدافع المنظمون عن الحاجة إلى إشراف أقوى، خاصة في ظل تصاعد ضغوط الإنفاذ. ففي السنة المالية 2024، رفعت CFTC 47 إجراءً تنفيذياً متعلقاً بالأصول الرقمية، بزيادة عن 32 في العام السابق. كما قدرت FinCEN أن المعاملات غير المشروعة بالعملات المشفرة تجاوزت 24 مليار دولار عالميًا في عام 2022 [2].
تعمل وزارة الخزانة الأمريكية والمعهد الوطني للمعايير والتكنولوجيا (NIST) على تحديث إرشادات الهوية الرقمية ومعايير اعرف عميلك (KYC) الإضافية للأصول الرقمية، كما أوصى تقرير البيت الأبيض. تهدف هذه الإجراءات إلى تعزيز حماية المستثمرين ومكافحة غسيل الأموال. ومع ذلك، فإنها تثير مخاوف بين أصحاب المصلحة في DeFi، الذين يخشون أن يؤدي إدراج فحوصات الهوية في العقود الذكية إلى الابتعاد عن مبادئ اللامركزية والوصول المفتوح التي تميز DeFi. كما دعا تقرير البيت الأبيض إلى تطوير أدوات جديدة لاعتماد الهوية لمعالجة التدفقات المالية غير المشروعة.
يحدث توسع المراقبة في مجال العملات المشفرة في ظل ارتفاع أحجام التداول. يبلغ متوسط أحجام التداول اليومية الفورية للعملات المشفرة أكثر من 50 مليار دولار عالميًا، بينما تعالج بروتوكولات DeFi معاملات إضافية تتراوح بين 15 و20 مليار دولار يوميًا. في أسواق المشتقات الأمريكية، تشرف CFTC على عقود بقيمة اسمية سنوية تتجاوز 400 تريليون دولار. تؤكد هذه الأرقام الحاجة إلى أنظمة مراقبة قوية لاكتشاف ومنع إساءة استخدام السوق. ومع استمرار CFTC وغيرها من الجهات التنظيمية في تحسين أطر الإشراف الخاصة بها، من المرجح أن تظل التوترات بين الخصوصية والأمن قضية مركزية في تطور سوق العملات المشفرة.
Source:

إخلاء المسؤولية: يعكس محتوى هذه المقالة رأي المؤلف فقط ولا يمثل المنصة بأي صفة. لا يُقصد من هذه المقالة أن تكون بمثابة مرجع لاتخاذ قرارات الاستثمار.
You may also like
حوت يحقق ربحًا بقيمة 9 ملايين دولار بعد رهانات بالرافعة المالية على BTC والعملات الميمية
إثيوبيا تحول الطاقة الكهرومائية إلى تعدين Bitcoin

تقرير: مطورو Ethereum يتقاضون أجوراً أقل بنسبة تزيد عن 50%
على الرغم من أن Ethereum قد أمنت ما يقارب 1 تريليون دولار من القيمة، إلا أن العديد من المساهمين الرئيسيين فيها يكسبون أقل من نصف الرواتب التي تقدمها الشركات المنافسة.

Trending news
المزيدأسعار العملات المشفرة
المزيد








