قامت البنوك الأمريكية بمعالجة 312 مليار دولار من الأموال القذرة المرتبطة بشبكات غسل الأموال الصينية بين عامي 2020 و2024، وفقًا لتقرير جديد صادر عن FinCEN.
أصدرت FinCEN تنبيهًا وتحليلًا للاتجاهات المالية حول شبكات غسل الأموال الصينية. المصدر: شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) قامت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بتحليل أكثر من 137,000 تقرير بموجب قانون سرية البنوك خلال هذه الفترة. في المتوسط، تدفق أكثر من 62 مليار دولار سنويًا عبر النظام المصرفي الأمريكي من مغسلي الأموال الصينيين.
ذكرت FinCEN أن هذه الشبكات عملت عن كثب مع كارتلات المخدرات المكسيكية. كانت الكارتلات بحاجة لغسل عائدات بيع المخدرات بالدولار الأمريكي، بينما كانت المجموعات الصينية تسعى للحصول على العملة الأمريكية لتجاوز ضوابط رأس المال الصارمة في الصين.
صرحت مديرة FinCEN أندريا جاكي:
“تقوم هذه الشبكات بغسل عائدات كارتلات المخدرات التي تتخذ من المكسيك مقرًا لها، وتشارك في مخططات كبيرة أخرى لتحريك الأموال تحت الأرض داخل الولايات المتحدة وحول العالم.”
العقارات والاحتيال المرتبط بغاسلي الأموال الصينيين
أظهر تنبيه FinCEN أن شبكات غسل الأموال الصينية لم تكن مرتبطة فقط بأموال المخدرات.
بل كانت أيضًا مرتبطة بالاتجار بالبشر، والتهريب، والاحتيال في الرعاية الصحية، ومخططات إساءة معاملة كبار السن.
كان أحد القنوات الرئيسية يشمل غسل الأموال عبر العقارات. حددت FinCEN معاملات عقارية مشبوهة بقيمة 53.7 مليار دولار مرتبطة بهذه المجموعات. سمح تحويل الأموال غير المشروعة إلى ممتلكات لهذه الشبكات بإخفاء الأموال داخل أصول يصعب مراقبتها.
وصف التقرير هذه العمليات بأنها نظام مالي ظلّي، يمكّن الجريمة المنظمة من نقل الأموال حول العالم عبر البنوك الأمريكية وقنوات تقليدية أخرى.
إلقاء اللوم على العملات الرقمية رغم دورها الأصغر في غسل الأموال
على الرغم من حجم غسل الأموال في البنوك الأمريكية، يواصل بعض المشرعين التركيز على غسل الأموال عبر العملات الرقمية.
قالت السيناتورة إليزابيث وارن، العضو البارز في لجنة البنوك بمجلس الشيوخ، في وقت سابق من هذا العام: “الجناة السيئون يتجهون بشكل متزايد إلى العملات الرقمية لتمكين غسل الأموال،” داعية إلى رقابة أكثر صرامة.
ومع ذلك، تبرز البيانات الفجوة بين غسل الأموال عبر البنوك التقليدية والعملات الرقمية.
وفقًا لـ Chainalysis، بلغ إجمالي الأنشطة غير المشروعة بالعملات الرقمية 189 مليار دولار خلال السنوات الخمس الماضية. وبالمقارنة، تُظهر بيانات FinCEN أن البنوك الأمريكية عالجت هذا المبلغ في أقل من عام واحد.
يصل غسل الأموال العالمي إلى 2 تريليون دولار
تقدّر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) أن أكثر من 2 تريليون دولار يتم غسلها عالميًا كل عام. هذا المبلغ يفوق بكثير الأرقام المرتبطة بغسل الأموال عبر العملات الرقمية.
قالت أنجيلا آنغ، رئيسة السياسات والشراكات الاستراتيجية في TRM Labs:
“النشاط غير المشروع يمثل جزءًا صغيرًا فقط من منظومة العملات الرقمية. نقدر أنه أقل من 1% من إجمالي حجم العملات الرقمية.”
وأضافت:
“تتوافق نتائج FinCEN مع نمط أوسع — حيث تعمل هذه الشبكات المصرفية السرية كنظام مالي ظلّي للجريمة المنظمة حول العالم، وتعمل على هامش الأنظمة المصرفية.”
التمويل التقليدي يطغى على العملات الرقمية في تدفقات الأموال القذرة
تُظهر البيانات أن غسل الأموال عبر البنوك الأمريكية والنقد يهيمن على التدفقات غير المشروعة عالميًا، بينما يظل غسل الأموال عبر العملات الرقمية صغيرًا نسبيًا.
أكدت الرسوم البيانية من Zigram أن البنوك التقليدية لا تزال تمثل غالبية المعاملات المشبوهة عالميًا، مما يبرز أن معظم الأموال القذرة تتدفق عبر الأنظمة المالية المنظمة.
Editor at Kriptoworld
LinkedIn | X (Twitter)
تاتيفيك أفيتسيان هي محررة في Kriptoworld تغطي اتجاهات العملات الرقمية الناشئة، وابتكارات البلوكشين، وتطورات العملات البديلة. لديها شغف بتبسيط القصص المعقدة للجمهور العالمي وجعل التمويل الرقمي أكثر سهولة.
📅 تاريخ النشر: 4 أغسطس 2025 • 🔄 آخر تحديث: 4 أغسطس 2025
