أفضل 9 أدوات ذكاء اصطناعي للفرق المالية في عام 2025 (وكيفية استخدامها)

تجاوز الذكاء الاصطناعي مرحلة التجارب في المجال المالي. في عام ٢٠٢٥، سيُستخدم لمعالجة الفواتير، وأتمتة عمليات التدقيق، والكشف عن الأخطاء، وتسريع دورات إعداد التقارير. ما كان يستغرق أيامًا في الماضي، يُمكن إنجازه الآن في دقائق، مع تقليل الأخطاء والعمل اليدوي.

إذا لم تُعر هذا الأمر اهتمامًا الآن، فستواجه صعوبة في الحفاظ على قدرتك التنافسية. مع تزايد اعتماد الشركات على الذكاء الاصطناعي، ترتفع تكلفة عدم استخدامه. رؤى مُهملة، وبطء في اتخاذ القرارات، وارتفاع في التكاليف العامة.

بعض الأدوات مُصممة للمديرين الماليين والمراقبين الماليين. والبعض الآخر مُصمم لصناديق التحوط والمتداولين المنفردين. لكنها جميعًا تُعالج مشاكل حقيقية:

• الحصول على إجابات أسرع من البيانات الفوضوية؛
• مراقبة المخاطر في الوقت الحقيقي؛
• استبدال سير العمل اليدوي ببرامج قادرة على التعلم والتحسين.

في هذه المقالة، سنلقي نظرة على أدوات الذكاء الاصطناعي الأكثر فائدة للتمويل والتجارة في عام 2025.

ما الذي يجعل أداة الذكاء الاصطناعي أداة عظيمة في مجال التمويل؟

أداة الذكاء الاصطناعي المالية الجيدة لا تُؤتمت مهمة فحسب، بل تُحل أيضًا مشكلة تشغيلية حقيقية. أفضلها تتصل مباشرةً بأنظمتك الحالية، مستمدةً من مصادر موثوقة مثل نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، أو نظام الرواتب، أو بيانات البنك. لا حاجة للتصدير اليدوي، ولا جداول بيانات إضافية.

إنها تتحدث أيضًا لغة المال. لا يكفي فهم التعليمات البسيطة. يجب أن تستوعب هذه الأدوات أمورًا مثل الإيرادات المؤجلة، ومعدل الاستهلاك، وقيود اليومية، والتسوية. إذا لم تفعل ذلك، فمن المرجح أن تُسبب الالتباس بدلًا من الوضوح.

الأدوات الرائعة توفر الوقت بمعالجة العمل المتكرر، بدلاً من اتخاذ القرارات نيابةً عنك. فهي تُشير إلى الشذوذ، وتُلخص التقارير، وتُعدّ إغلاقك، لكنها تترك الحكم النهائي للبشر. والأهم من ذلك، أنها تُظهر عملهم. يجب أن تكون قادرًا على مراجعة ما فعله الذكاء الاصطناعي خطوة بخطوة.

أخيرًا، يجب أن يكون الإعداد بسيطًا. لا أحد يرغب في انتظار ثلاثة أشهر للتنفيذ أو الاستعانة بمستشارين. أفضل الأدوات سريعة الاختبار، وآمنة للتجربة، وسهلة التعطيل إذا لم تكن مناسبة. هذه الصفات تميز الأدوات الوهمية عن الأدوات المساعدة الحقيقية. 

أفضل 9 أدوات الذكاء الاصطناعي للتمويل

لنلقِ نظرة الآن على تسع أدوات ذكاء اصطناعي بارزة تُشكّل المشهد المالي في عام ٢٠٢٥. هذه الأدوات ليست مُصنّفة، فكلٌّ منها يُحلّ مشكلةً مُختلفة، من التخطيط والتحليل المالي إلى الامتثال ووصولاً إلى المدفوعات العالمية. سواءً كنتَ مؤسسًا أو مُشغّلًا أو مسؤولًا ماليًا، فمن المُرجّح أن تُسهّل إحدى هذه الأدوات عملك.

مدرج المطار

مدرج المطار منصة شاملة للتخطيط المالي والتحليل المالي للشركات الناشئة. تساعدك على إدارة "رانواي"، وبناء التوقعات، ونمذجة سيناريوهات مختلفة دون الحاجة إلى شهادة في المالية. تربط حساباتك المصرفية بأنظمة الموارد البشرية، ويبني "رانواي" نموذجًا حيويًا يمكنك تحديثه مع كل تطور. إنها مثالية للفرق في مراحلها الأولى التي تحتاج إلى صورة واضحة عن حجم الإنفاق والنمو، ولكن ليس لديها مسؤول مالي متفرغ.

قاعدة

قاعدة يُتيح لك Basis الاستعلام بلغة طبيعية عن بياناتك المالية. يمكنك طرح سؤال "ما الذي يُحرك معدل استهلاكنا لهذا الربع؟" أو "ما هو معدل العائد السنوي الذي نضيفه شهريًا؟" والحصول على إجابات مُدعمة برسوم بيانية. صُمم هذا التطبيق خصيصًا للمشغلين والمؤسسين الذين يرغبون في الحصول على فهم أسرع دون الحاجة إلى استخراج ملفات CSV خام أو إنشاء لوحات معلومات يدويًا. يتكامل Basis مع أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) وإدارة علاقات العملاء (CRM) ومستودع البيانات لديك، ويُحوّل أسئلتك إلى أرقام حقيقية.

وضح

وضح يساعدك على بناء عروض تقديمية دون الحاجة إلى البحث عن أرقام عبر 10 علامات تبويب مختلفة. فهو يستخرج بيانات مباشرة من أنظمة المحاسبة والعمليات لديك، ويُنشئ صورًا واضحة، ويربط كل رسم بياني بمصدره. هذا يعني أنه يمكنك تحديث العرض التقديمي فورًا وتجنب التزاحم قبل الاجتماعات. تستخدمه الفرق لتحديثات المستثمرين، والتخطيط الاستراتيجي، والمراجعات الداخلية. أي شيء يتطلب تقارير دقيقة وموثوقة.

عددي

عددي يُؤتمت إغلاق نهاية الشهر. فهو يُدير أمورًا مثل القيود اليومية المتكررة، وعمليات الدمج متعددة الكيانات، ومسارات التدقيق. بخلاف أتمتة المحاسبة التقليدية، فهو مُصمم لسير العمل الحديث. فكّر في موافقات Slack، والمزامنة الفورية مع نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، والتحكم في الإصدارات. تستخدم فرق المالية Numeral لإتمام عمليات الإغلاق بشكل أسرع وبأقل أخطاء، دون الحاجة إلى توظيف المزيد من الموظفين.

وثيقة

وثيقة يُركز Docyt على مسك الدفاتر المُدعّم بالذكاء الاصطناعي للشركات ذات الإيصالات والفواتير الكثيرة، مثل المطاعم ومتاجر التجزئة والامتيازات التجارية. يُصنّف المعاملات تلقائيًا، ويُطابق الإيصالات، ويُحافظ على تحديث دفاتركم. كما يُساعد Docyt في إدارة المستندات، والتدقيق، وإعداد التقارير من مواقع متعددة، كل ذلك في مكان واحد.

تاكتيك

تاكتيك محرك نمذجة مصمم خصيصًا لشركات رأس المال الجريء ومديري المحافظ الاستثمارية. يتيح لك تخطيط الاحتياطيات، ونمذجة النتائج، ومراقبة الأداء آنيًا. بالنسبة لشركات رأس المال الجريء التي تدير العديد من الاستثمارات المختلفة، يستبدل جداول البيانات المخصصة ببيئة مشتركة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، حيث يمكنك تعديل الافتراضات ورؤية التأثير فورًا.

زيني

زيني يُشبه فريقًا ماليًا خارجيًا مُعتمدًا على الذكاء الاصطناعي للشركات الناشئة. يُدير هذا الفريق عمليات المحاسبة، ودفع الفواتير، واسترداد التكاليف، وإعداد التقارير المالية، كل ذلك من خلال لوحة تحكم مُرتبة. وهو مُفيدٌ بشكل خاص للمؤسسين الذين يرغبون في الاطلاع على بياناتهم دون الحاجة إلى إدارة مكتب دعم كامل. أدوات Zeni مُدعّمة بالذكاء الاصطناعي، ولكنها مُدعّمة بمراجعة بشرية.

عربات جر

عربات جر (المعروفة سابقًا باسم Payment Rails) تُساعد على أتمتة عمليات الدفع للمقاولين والمبدعين العالميين. تُدير المنصة عمليات "اعرف عميلك" والامتثال الضريبي والمدفوعات الفورية في أكثر من 200 دولة. يُستخدم الذكاء الاصطناعي لرصد أي مخالفات وضمان دقة الامتثال، مما يُسهّل على الشركات الالتزام باللوائح التنظيمية مع التوسع السريع.

أرقام

أرقام لوحة معلومات مالية آنية، متصلة بدفاتركم المالية، تعرض كل شيء، من الإيرادات إلى الإنفاق، حسب الفئة. صُممت خصيصًا للشركات الناشئة والصغيرة التي ترغب في الحصول على معلومات سريعة دون الحاجة إلى حسابات يدوية. كما يمكنك مشاركة الآراء مع المستثمرين أو قادة الفرق لضمان توافق الجميع دون الحاجة إلى إرسال جداول بيانات.

اختيار حزمة الذكاء الاصطناعي المناسبة لفريقك المالي

أدوات الذكاء الاصطناعي متوفرة في كل مكان حاليًا، لكن معظم الفرق لا تحتاج إلى عشرات منها. يكمن السر في التركيز على سير العمل الفعلي. ابحث عن مكامن إهدار الوقت وتراكم الأخطاء، وابحث عن حلول لها.

ابدأ بتحديد أكبر مشكلة. هل هي بطء الإغلاق الشهري؟ أم فوضى التنبؤ؟ أم الموافقات اليدوية؟ دع هذا يُرشدك في البحث عن الأدوات المناسبة. بعد ذلك، تأكد من أن أدوات الذكاء الاصطناعي التي تفكر بها مُدمجة في أنظمتك الحالية؛ أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، وإدارة علاقات العملاء (CRM)، ومنصات الدفع. أنت تريد أدوات تُبسط الأمور، لا تُعطلها.

قابلية التوسع مهمة أيضًا. من السهل السعي وراء حلول محددة تُعالج مشكلة واحدة بشكل جيد. ولكن مع نمو شركتك، فإن حزمة حلول قابلة للتكيف معك (من حيث إضافة مستخدمين، والتعامل مع تعقيدات أكبر، والتكامل مع أدوات جديدة) ستوفر لك الوقت والمال.

أخيرًا، لا تكتفِ بالنسخة التجريبية. جرّب الأداة ببيانات حقيقية. وتأكد من أنها تُخفّف من الاحتكاك. أفضل أدوات الذكاء الاصطناعي لا تبدو سحرية، بل تُحسّن فريقك المالي، بهدوء، ودقةً، وثقةً.

كيفية وضع هذا موضع التنفيذ

لم يعد الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل مجرد نظرية، بل أصبح واقعًا ملموسًا، ويزداد تطورًا يومًا بعد يوم. سواء كنت تدير رواتب 20 شخصًا أو تُدير توقعات مالية لفريق عالمي، فمن المرجح أن تجد أداة ذكاء اصطناعي تُسهّل الأمور وتُحسّنها.

لكن الأدوات لن تُحدد استراتيجيتك. الفرصة الحقيقية تكمن في كيفية استخدام فريقك لها: لتقليل العمل اليدوي، واكتشاف المخاطر مبكرًا، واتخاذ قرارات أفضل باستخدام بيانات أفضل. 

لطالما ارتكزت المالية على الدقة. والآن، أصبحت أيضًا على السرعة. الشركات التي تُحقق التوازن بينهما (باستخدام حزمة الذكاء الاصطناعي المناسبة) ستُحدد مسار البقية.