العملات الرقمية في SMSFs لا تزال تمثل جزءًا صغيرًا من مدخرات التقاعد الأسترالية: حيث احتفظت SMSFs بحوالي 3.02 مليار دولار أسترالي من العملات الرقمية حتى يونيو 2024، وهو ما يمثل أقل من 0.3% من أصول SMSF وحصة ضئيلة من إجمالي صندوق التقاعد الوطني البالغ 4.3 تريليون دولار أسترالي.
-
احتفظت SMSFs بـ3.02 مليار دولار أسترالي من العملات الرقمية حتى يونيو 2024.
-
شهدت العملات الرقمية ارتفاعًا في أوائل 2024 ثم استقرت؛ حيث فاتت SMSFs إلى حد كبير الارتفاع اللاحق.
-
تمثل العملات الرقمية أقل من 0.3% من أصول SMSF؛ بينما تهيمن الأسهم المدرجة والنقد على الحيازات.
الكلمة الرئيسية: العملات الرقمية في SMSFs — اقرأ كيف خصصت SMSFs الأسترالية 3.02 مليار دولار أسترالي للعملات الرقمية بحلول يونيو 2024 وما يعنيه ذلك لتخطيط التقاعد.
ما هو الحجم الحالي للعملات الرقمية في SMSFs؟
العملات الرقمية في SMSFs بلغت تقريبًا 3.02 مليار دولار أسترالي (1.9 مليار دولار أمريكي) في نهاية يونيو 2024، وفقًا لتقارير الجهات التنظيمية والضريبية الأسترالية الرسمية. هذا المبلغ يمثل جزءًا صغيرًا من حيازات SMSF وأقل من 0.3% من إجمالي أصول SMSF، مما يشير إلى تعرض محدود للأصول الرقمية في مدخرات التقاعد.
كيف تغيرت حيازات العملات الرقمية في SMSF خلال عام 2024؟
ارتفعت العملات الرقمية في SMSFs من حوالي 1.7 مليار دولار أسترالي في مارس 2024 إلى حوالي 3.1 مليار دولار أسترالي بحلول يونيو 2024، ثم استقرت إلى حد كبير عند ~3.02 مليار دولار أسترالي. جاء الارتفاع الأولي متزامنًا مع أعلى مستويات سوق العملات الرقمية في أوائل 2024؛ حيث قلل العديد من أمناء SMSF من تعرضهم لاحقًا ولم يعودوا للدخول أثناء الارتفاع في النصف الثاني من العام.
لماذا لا تزال العملات الرقمية جزءًا صغيرًا من محافظ SMSF؟
عادةً ما تكون SMSFs محافظة وتركز على الأمان؛ حيث يعطي المنظمون والأمناء الأولوية للحفاظ على رأس المال. تهيمن الأسهم المدرجة، والنقد والودائع، والعقارات، والصناديق غير المدرجة على تخصيصات أصول SMSF، بينما تظل العملات الرقمية حيازة متخصصة حتى تظهر تنظيمات أوضح وحلول حفظ رئيسية.
رأي الخبراء: يقول Jeremy Kinstlinger، الشريك المؤسس لـArgamon Markets، إن SMSFs "حتى تشعر العملات الرقمية بأنها سائدة ومنظمة جيدًا، ستظل جزءًا صغيرًا من محافظ التقاعد". وأشار إلى أن الأمناء اتبعوا ارتفاعات أوائل 2024 لكنهم انسحبوا في الغالب ولم يعودوا للدخول في الارتفاعات اللاحقة.
كيف تقارن العملات الرقمية في SMSF مع نظام التقاعد الأسترالي الأوسع؟
تحتفظ SMSFs بحوالي ربع إجمالي صندوق التقاعد الأسترالي البالغ 4.3 تريليون دولار أسترالي. ومع ذلك، فإن العملات الرقمية المحتفظ بها ضمن SMSFs لا تكاد تذكر مقارنة بالنظام التقاعدي بأكمله. تُظهر بيانات مكتب الضرائب الأسترالي وAPRA وجود أكثر من 1 تريليون دولار أسترالي من الأصول المدارة بواسطة SMSF حيث تشكل العملات الرقمية أقل من 0.3%.
ما هي مصادر البيانات التي تدعم هذه الأرقام؟
الأرقام المذكورة مستمدة من تقارير هيئة التنظيم الاحترازي الأسترالية (APRA) وإصدار مكتب الضرائب الأسترالي (ATO) حول حيازات SMSF لشهر يونيو 2024، مع سياق حجم العملات الرقمية الإقليمي المقدم من Chainalysis (تقرير تبني العملات الرقمية لعام 2025). جميع المراجع معروضة كنص عادي.
الأسئلة المتكررة
ما مدى أهمية العملات الرقمية مقارنة بالأسهم المدرجة في SMSFs؟
تظل الأسهم المدرجة أكبر حيازة في SMSF بحوالي 296 مليار دولار أسترالي، متفوقة بكثير على 3.02 مليار دولار أسترالي في العملات الرقمية. العملات الرقمية تمثل جزءًا صغيرًا جدًا مقارنة بالأصول التقليدية ضمن SMSFs.
هل ستغير التنظيمات تبني العملات الرقمية في SMSF؟
قد تزيد التنظيمات الأكثر وضوحًا وحلول الحفظ المؤسسية من ثقة الأمناء. ومع ذلك، يُظهر السلوك الحالي أن الأمناء يفضلون فئات الأصول التقليدية لمدخرات التقاعد حتى يتم تقليل المخاطر التنظيمية والتشغيلية.
النقاط الرئيسية
- تخصيص صغير: بلغت العملات الرقمية في SMSFs حوالي 3.02 مليار دولار أسترالي بحلول يونيو 2024، أي أقل من 0.3% من أصول SMSF.
- ارتفاع مبكر ثم توقف: ارتفعت الحيازات في أوائل 2024 لكنها استقرت إلى حد كبير بعد ذلك.
- أمناء محافظون: تعطي SMSFs الأولوية للحفاظ على رأس المال؛ ويعتمد التبني السائد على تنظيم أقوى وحلول حفظ أفضل.
كيفية تقييم إضافة العملات الرقمية إلى SMSF (كيفية)
- تقييم استراتيجية الصندوق وتحمل المخاطر مقابل الإرشادات التنظيمية وواجبات الأمناء.
- التحقق من خيارات الحفظ والأمان التي تلبي الالتزامات الائتمانية للأمناء.
- توثيق سياسة الاستثمار والحصول على نصيحة مهنية من مستشارين ماليين مرخصين وممارسي الضرائب.
الخلاصة
نمت العملات الرقمية في SMSFs بسرعة في أوائل 2024 لكنها استقرت منذ ذلك الحين، مما جعل الأصول الرقمية جزءًا هامشيًا من مدخرات التقاعد الأسترالية. ستحدد التطورات المؤسسية والتنظيمية ما إذا كان الأمناء سيزيدون من تعرضهم، ولكن في الوقت الحالي تظل SMSFs حذرة وتفضل فئات الأصول التقليدية. راقب تقارير APRA وATO للحصول على تحديثات حول التخصيصات وإرشادات الامتثال.
