تشدد إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة الرقابة على شركات العملات المشفرة من خلال خفض عتبة تغيير السيطرة إلى 10%، وتوسيع اختبارات "الملاءمة والصلاحية" التي تجريها FCA على المسيطرين، وتعزيز متطلبات العناية الواجبة للعملاء وتسجيل الثقة للحد من مخاطر غسل الأموال في لوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات المشفرة.
-
عتبة تغيير السيطرة بنسبة 10%
-
اختبار "الملاءمة والصلاحية" الأوسع من FCA يحل محل اختبار المالك المستفيد للمسيطرين
-
تشديد العناية الواجبة للعملاء، وتسجيل الثقة، وضوابط البنوك المراسلة؛ يسلط التقييم الوطني للمخاطر الضوء على التعرض العالي
تعزز إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة لوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات المشفرة: عتبة إشعار جديدة بنسبة 10%، وتوسيع رقابة FCA، وتشديد العناية الواجبة—اقرأ كيف يجب على الشركات التكيف الآن.
ما هي إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة التي اقترحتها HM Treasury؟
إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة تقترح خفض إشعارات تغيير السيطرة إلى عتبة 10%، وتوسيع اختبارات "الملاءمة والصلاحية" التي تجريها FCA لمسيطري الشركات، وتشديد لوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات المشفرة من خلال تعزيز قواعد العناية الواجبة للعملاء وتسجيل الثقة. يهدف المشروع إلى سد الثغرات التي تم تحديدها في تقييمات المخاطر الأخيرة.
كيف ستؤثر عتبة تغيير السيطرة على شركات العملات المشفرة؟
تنخفض العتبة من 25% إلى 10%، بما يتماشى مع قانون الخدمات والأسواق المالية. يتطلب هذا من الأطراف التي تستحوذ على حصة 10% أو تأثير كبير إخطار FCA، مما يزيد من الشفافية في الملكية ويقلل من فرص الهياكل الغامضة للسيطرة.
إشعار تغيير السيطرة | 25% | 10% |
تقييم المسيطر | اختبار المالك المستفيد | اختبار "الملاءمة والصلاحية" الأوسع |
لماذا تقوم FCA بتوسيع اختبار "الملاءمة والصلاحية"؟
يحل توسيع الاختبار محل نهج المالك المستفيد المحدود لالتقاط هياكل الملكية والتأثير المعقدة. يساعد الاختبار الأوسع في تقييم نزاهة وكفاءة المسيطرين وقدرتهم على منع الجرائم المالية، ومعالجة المخاطر الناجمة عن الهياكل المؤسسية المتعددة الطبقات ومقدمي الخدمات خارج المملكة المتحدة.
متى ستدخل إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة حيز التنفيذ؟
تجري وزارة الخزانة مشاورات حول المشروع حتى 30 سبتمبر 2025، مع خطة لوضع اللوائح النهائية للنظر البرلماني في أوائل عام 2026. يجب على الشركات الاستفادة من فترة المشاورات لتقييم فجوات الامتثال الآن.
ما هي المخاطر التي دفعت إلى هذه التغييرات؟
تشير التقارير الأخيرة—مثل التقييم الوطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومسح الجرائم الاقتصادية لمكتب الشؤون الداخلية لعام 2024—إلى تعرض المملكة المتحدة بسبب اقتصادها المفتوح، والحسابات المجمعة، وثغرات تسجيل الثقة، وارتفاع الاحتيال الإلكتروني المرتبط بأصول العملات المشفرة.
الأسئلة المتكررة
كيف تغير الإصلاحات العناية الواجبة للعملاء لشركات العملات المشفرة؟
يشدد المشروع العناية الواجبة للعملاء من خلال توضيح توقعات التحقق من الهوية، ودعم إرشادات الهوية الرقمية، وفرض مراقبة أكثر صرامة للعلاقات عالية المخاطر، خاصة تلك التي تشمل مقدمي الخدمات عبر الحدود.
هل ستتغير قواعد تسجيل الثقة والبنوك المراسلة؟
نعم. تقترح الإصلاحات توضيح التزامات تسجيل الثقة وفرض قيود أكثر صرامة على البنوك المراسلة للحد من إساءة استخدام العلاقات المراسلة لغسل الأموال وتحسين إمكانية التتبع.
النقاط الرئيسية
- عتبة أقل: تنخفض إشعارات تغيير السيطرة إلى 10%—مما يزيد الشفافية.
- رقابة موسعة: يستهدف اختبار "الملاءمة والصلاحية" الأوسع من FCA هياكل الملكية والمسيطرين المعقدة.
- تأثير تشغيلي: يجب على شركات العملات المشفرة تعزيز KYC، وتسجيل الثقة، والحوكمة قبل الانتهاء من اللوائح في أوائل عام 2026.
الخلاصة
تشدد تدابير HM Treasury المقترحة إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة مع آثار محددة على لوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات المشفرة، بما في ذلك عتبة إشعار بنسبة 10% واختبارات أكثر صرامة للمسيطرين. يجب على الشركات مراجعة عمليات الحوكمة والامتثال الآن والاستعداد للردود على المشاورات لتقليل المخاطر التنظيمية والتشغيلية.
تاريخ النشر: 2025-09-04 | تاريخ التحديث: 2025-09-04
المؤلف / المنظمة: COINOTAG