Bitget App
تداول بذكاء
شراء العملات المشفرةنظرة عامة على السوقالتداولالعقود الآجلةEarnالويب 3مربعالمزيد
التداول
التداول الفوري
شراء العملات المشفرة وبيعها بسهولة
الهامش
قم بزيادة رأس مالك وكفاءة التمويل
Onchain
استخدم Onchain لتجربة بلا سلسلة
التحويل وتداول الكتلة
حوّل العملات المشفرة بنقرة واحدة وبدون رسوم
استكشاف
Launchhub
احصل على الأفضلية مبكرًا وابدأ بالفوز
نسخ
انسخ تداول المتداول المميز بنقرة واحدة
Bots
برنامج تداول آلي مدعوم بالذكاء الاصطناعي ذكي بسيط وسريع وموثوق
التداول
العقود الآجلة لعملة USDT-M
تمت تسوية العقود الآجلة بعملة USDT
العقود الآجلة لعملة USDC-M
تمت تسوية العقود الآجلة بعملة USDC
العقود الآجلة لعملة Coin-M
تمت تسوية العقود الآجلة بالعملات المشفرة
استكشاف
دليل العقود الآجلة
رحلة من المبتدئين إلى المتقدمين في تداول العقود الآجلة
العروض الترويجية للعقود الآجلة
مكافآت سخية بانتظارك
نظرة عامة
مجموعة من المنتجات لتنمية أصولك
Simple Earn
يُمكنك الإيداع والسحب في أي وقتٍ لتحقيق عوائد مرنة بدون مخاطر.
On-chain Earn
اربح أرباحًا يوميًا دون المخاطرة برأس المال
منتج Earn المنظم
ابتكار مالي قوي للتعامل مع تقلبات السوق
المستوى المميز (VIP) وإدارة الثروات
خدمات متميزة لإدارة الثروات الذكية
القروض
اقتراض مرن مع أمان عالي للأموال
مسودة وزارة الخزانة البريطانية قد تشدد قواعد مكافحة غسل الأموال على شركات العملات الرقمية، بما في ذلك الرقابة المتعلقة بـ Bitcoin

مسودة وزارة الخزانة البريطانية قد تشدد قواعد مكافحة غسل الأموال على شركات العملات الرقمية، بما في ذلك الرقابة المتعلقة بـ Bitcoin

CoinotagCoinotag2025/09/04 18:14
عرض النسخة الأصلية
By:Marisol Navaro

  • عتبة تغيير السيطرة بنسبة 10%

  • اختبار "الملاءمة والصلاحية" الأوسع من FCA يحل محل اختبار المالك المستفيد للمسيطرين

  • تشديد العناية الواجبة للعملاء، وتسجيل الثقة، وضوابط البنوك المراسلة؛ يسلط التقييم الوطني للمخاطر الضوء على التعرض العالي

تعزز إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة لوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات المشفرة: عتبة إشعار جديدة بنسبة 10%، وتوسيع رقابة FCA، وتشديد العناية الواجبة—اقرأ كيف يجب على الشركات التكيف الآن.

ما هي إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة التي اقترحتها HM Treasury؟

إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة تقترح خفض إشعارات تغيير السيطرة إلى عتبة 10%، وتوسيع اختبارات "الملاءمة والصلاحية" التي تجريها FCA لمسيطري الشركات، وتشديد لوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات المشفرة من خلال تعزيز قواعد العناية الواجبة للعملاء وتسجيل الثقة. يهدف المشروع إلى سد الثغرات التي تم تحديدها في تقييمات المخاطر الأخيرة.

كيف ستؤثر عتبة تغيير السيطرة على شركات العملات المشفرة؟

تنخفض العتبة من 25% إلى 10%، بما يتماشى مع قانون الخدمات والأسواق المالية. يتطلب هذا من الأطراف التي تستحوذ على حصة 10% أو تأثير كبير إخطار FCA، مما يزيد من الشفافية في الملكية ويقلل من فرص الهياكل الغامضة للسيطرة.

عتبة تغيير السيطرة: قبل مقابل بعد القاعدة الحالية المقترحة
إشعار تغيير السيطرة 25% 10%
تقييم المسيطر اختبار المالك المستفيد اختبار "الملاءمة والصلاحية" الأوسع

لماذا تقوم FCA بتوسيع اختبار "الملاءمة والصلاحية"؟

يحل توسيع الاختبار محل نهج المالك المستفيد المحدود لالتقاط هياكل الملكية والتأثير المعقدة. يساعد الاختبار الأوسع في تقييم نزاهة وكفاءة المسيطرين وقدرتهم على منع الجرائم المالية، ومعالجة المخاطر الناجمة عن الهياكل المؤسسية المتعددة الطبقات ومقدمي الخدمات خارج المملكة المتحدة.


متى ستدخل إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة حيز التنفيذ؟

تجري وزارة الخزانة مشاورات حول المشروع حتى 30 سبتمبر 2025، مع خطة لوضع اللوائح النهائية للنظر البرلماني في أوائل عام 2026. يجب على الشركات الاستفادة من فترة المشاورات لتقييم فجوات الامتثال الآن.

ما هي المخاطر التي دفعت إلى هذه التغييرات؟

تشير التقارير الأخيرة—مثل التقييم الوطني لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومسح الجرائم الاقتصادية لمكتب الشؤون الداخلية لعام 2024—إلى تعرض المملكة المتحدة بسبب اقتصادها المفتوح، والحسابات المجمعة، وثغرات تسجيل الثقة، وارتفاع الاحتيال الإلكتروني المرتبط بأصول العملات المشفرة.

الأسئلة المتكررة

كيف تغير الإصلاحات العناية الواجبة للعملاء لشركات العملات المشفرة؟

يشدد المشروع العناية الواجبة للعملاء من خلال توضيح توقعات التحقق من الهوية، ودعم إرشادات الهوية الرقمية، وفرض مراقبة أكثر صرامة للعلاقات عالية المخاطر، خاصة تلك التي تشمل مقدمي الخدمات عبر الحدود.

هل ستتغير قواعد تسجيل الثقة والبنوك المراسلة؟

نعم. تقترح الإصلاحات توضيح التزامات تسجيل الثقة وفرض قيود أكثر صرامة على البنوك المراسلة للحد من إساءة استخدام العلاقات المراسلة لغسل الأموال وتحسين إمكانية التتبع.

النقاط الرئيسية

  • عتبة أقل: تنخفض إشعارات تغيير السيطرة إلى 10%—مما يزيد الشفافية.
  • رقابة موسعة: يستهدف اختبار "الملاءمة والصلاحية" الأوسع من FCA هياكل الملكية والمسيطرين المعقدة.
  • تأثير تشغيلي: يجب على شركات العملات المشفرة تعزيز KYC، وتسجيل الثقة، والحوكمة قبل الانتهاء من اللوائح في أوائل عام 2026.

الخلاصة

تشدد تدابير HM Treasury المقترحة إصلاحات مكافحة غسل الأموال في المملكة المتحدة مع آثار محددة على لوائح مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات المشفرة، بما في ذلك عتبة إشعار بنسبة 10% واختبارات أكثر صرامة للمسيطرين. يجب على الشركات مراجعة عمليات الحوكمة والامتثال الآن والاستعداد للردود على المشاورات لتقليل المخاطر التنظيمية والتشغيلية.






تاريخ النشر: 2025-09-04 | تاريخ التحديث: 2025-09-04

المؤلف / المنظمة: COINOTAG

في حال فاتك ذلك: بنك أمريكي يعيد تشغيل خدمة حفظ Bitcoin، وقد يدعم صناديق ETFs التي تتبع BTC لمديري المؤسسات
0

إخلاء المسؤولية: يعكس محتوى هذه المقالة رأي المؤلف فقط ولا يمثل المنصة بأي صفة. لا يُقصد من هذه المقالة أن تكون بمثابة مرجع لاتخاذ قرارات الاستثمار.

منصة PoolX: احتفظ بالعملات لتربح
ما يصل إلى 10% + معدل الفائدة السنوي. عزز أرباحك بزيادة رصيدك من العملات
احتفظ بالعملة الآن!

You may also like

بيانات مؤشر أسعار المنتجين الأمريكي: التضخم يتراجع، لكن الأسواق تظهر رد فعل ضعيف

يشير أحدث تقرير لمؤشر أسعار المنتجين الأمريكي إلى تراجع التضخم ويدعم آمال خفض أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي، ومع ذلك تظل أسواق العملات الرقمية حذرة ولم تتأثر بشكل كبير.

BeInCrypto2025/09/11 00:03
بيانات مؤشر أسعار المنتجين الأمريكي: التضخم يتراجع، لكن الأسواق تظهر رد فعل ضعيف

لقد حان وقت العملات الرقمية، وفقًا لرئيس SEC في كلمته الرئيسية

كشف رئيس SEC بول أتكينز عن سياسات جريئة مؤيدة للعملات المشفرة في باريس، متعهداً بتوفير الوضوح والابتكار والشراكات لدفع الصناعة إلى الأمام.

BeInCrypto2025/09/11 00:03
لقد حان وقت العملات الرقمية، وفقًا لرئيس SEC في كلمته الرئيسية

قد يشهد سعر Pi Coin انتعاشًا مؤقتًا مع إطلاق Dogecoin ETF — إليكم السبب

واجهت Pi Coin صعوبات في الأسابيع الأخيرة، لكن هناك رابط خفي مع إطلاق Dogecoin ETF قد يوفر انتعاشًا قصير الأجل. يشير الارتباط مع عملات meme أخرى، والتدفقات الجديدة، وتخفيف ضغط البيع إلى أن PI قد تجد بعض الراحة المؤقتة — إذا كان رد فعل السوق إيجابيًا.

BeInCrypto2025/09/11 00:02
قد يشهد سعر Pi Coin انتعاشًا مؤقتًا مع إطلاق Dogecoin ETF — إليكم السبب

حاملو Shiba Inu على المدى الطويل يبيعون بكثافة مع وصول السعر إلى أعلى مستوى في 3 أسابيع

ارتفع Shiba Inu إلى أعلى مستوى له خلال 3 أسابيع، ومع ذلك فإن عمليات البيع المكثفة من قبل حاملي العملة على المدى الطويل وارتفاع تدفقات SHIB إلى البورصات يزيدان الضغط على التوقعات قصيرة الأجل للعملة.

BeInCrypto2025/09/11 00:02
حاملو Shiba Inu على المدى الطويل يبيعون بكثافة مع وصول السعر إلى أعلى مستوى في 3 أسابيع