ملاحظات رئيسية
- استحوذت Aave Labs على شركة Stable Finance المتخصصة في العملات المستقرة في أكتوبر 2025 لبناء تطبيق يركز على المستخدمين الأفراد.
- يروج التطبيق لحماية رصيد تصل إلى 1 مليون دولار لكل حساب، لكن برنامج التأمين لم يُفعّل بعد.
- يدير بروتوكول Aave ما يقارب 55-56 مليار دولار من الودائع عبر أسواق الإقراض في DeFi.
أطلقت Aave Labs عملة AAVE بسعر 174.1 دولار، تقلب 24 ساعة: 2.1%، القيمة السوقية: 2.64 مليار دولار، حجم التداول خلال 24 ساعة: 391.31 مليون دولار، تطبيق التوفير الخاص بها على iOS في 17 نوفمبر، والذي يقدم عائد سنوي أساسي بنسبة 6% مع زيادة إضافية بنسبة 0.5% للإيداعات الشهرية التلقائية.
يستهدف التطبيق المستخدمين الأفراد الجدد في التمويل اللامركزي من خلال واجهة مبسطة تقوم بتجميع الفائدة كل ثانية.
يدعم المنتج ودائع العملات المستقرة، والتي تشمل USDC وUSDT، دون متطلبات حد أدنى للإيداع، وفقًا لصفحة تطبيق Aave. لا توجد حدود لمساهمات المستخدمين، ويمكنهم البدء بمبلغ صغير يصل إلى 0.01 دولار فقط.
قال مؤسس Aave Labs، Stani Kulechov، إن هدف التطبيق هو توسيع إمكانية الوصول إلى DeFi لتشمل المستهلكين العاديين وليس فقط المستخدمين ذوي الخبرة.
تقديم تطبيق Aave، طريقة أذكى للتوفير. pic.twitter.com/HaseIjnWW5
— Aave (@aave) 17 نوفمبر 2025
مشهد العوائد في DeFi
تضع عوائد Aave التي تتراوح بين 6-6.5% التطبيق في منتصف نطاق عوائد الإقراض الحالية في DeFi. يقدم بروتوكول Morpho عوائد متوسطة تبلغ 10.43%، مع استراتيجيات متقدمة تصل إلى 20-30% وفقًا لتحليل TransFi.
تتيح Coinbase إقراض USDC من خلال تكامل Morpho بعائد سنوي يصل إلى 10.8%.
يقدم المنافسون التقليديون في التكنولوجيا المالية معدلات أقل. تدفع Coinbase USDC Rewards عائدًا سنويًا يتراوح بين 4.1-4.5%. وتقدم حسابات التوفير ذات العائد المرتفع من البنوك التقليدية عائدًا سنويًا بين 4-5%، وهو أعلى بكثير من المتوسط الوطني البالغ 0.4% لحسابات التوفير العادية.
يدير بروتوكول Aave الأساسي ما يقارب 55-56 مليار دولار من الودائع، وفقًا لـ Blockworks Research. استحوذت Aave Labs على Stable Finance في أكتوبر 2025 لتسريع تطوير المنتجات الاستهلاكية، بحسب مدونة الشركة.
في كل مؤشر رئيسي، تحقق Aave أعلى مستوياتها على الإطلاق:
– أكثر من 3 ملايين دولار في الإيرادات الأسبوعية
– 56 مليار دولار في إجمالي الودائعباستثناء سعر $AAVE، الذي يقل بنسبة 66% عن أعلى مستوى له في 2021 و39% أقل منذ ديسمبر الماضي.
في يوم من الأيام، سينفجر سعر $AAVE، بارتفاع 200-300% خلال أيام قليلة. pic.twitter.com/AUekg6QYmR
— Borg (@Borg_Cryptos) 11 نوفمبر 2025
ميزات التطبيق والقيود
يروج التطبيق لحماية رصيد تصل إلى 1 مليون دولار لكل حساب. وتوضح ملاحظة في صفحة التطبيق أن برنامج التأمين لم يُفعّل بعد وسيتم الإعلان عن الشروط النهائية عند الإطلاق. ولم يتم الكشف عن مزود الخدمة.
لا تفرض Aave أي رسوم اشتراك متكررة. بالإضافة إلى ذلك، يعفي التطبيق أيضًا المستخدمين من رسوم الإيداع والسحب للمعاملات البنكية أو عبر بطاقة الخصم.
يقوم التطبيق بتجميع الفائدة كل ثانية بدلاً من يوميًا أو شهريًا. ولا تزال المنصة متاحة فقط على iOS، مع الإشارة إلى أن نسختي Android والويب "قريبًا". يُذكر أن التطبيق لديه حاليًا قائمة انتظار، لكن يمكنك دعوة الآخرين للتقدم في القائمة.
حصلت Aave على ترخيص من البنك المركزي الأيرلندي في نوفمبر 2025، وبلغت الودائع 73.2 مليار دولار وارتفع إجمالي القيمة المقفلة (TVL) إلى 41.85 مليار دولار رغم انخفاض AAVE بنسبة 4.5%.
