Fed erlässt Unterlassungsanordnung gegen United Texas Bank wegen Mängeln im Risikomanagement bei Krypto-Operationen

Die Federal Reserve hat am 4. September eine Unterlassungsanordnung gegen die United Texas Bank erlassen und dabei auf schwerwiegende Mängel im Risikomanagementsystem des Kryptowährungsgeschäfts der Bank hingewiesen. Die Entscheidung basierte auf einer Untersuchung, die im Mai dieses Jahres durchgeführt wurde und Probleme mit der Unternehmensführungsstruktur der Bank, der Aufsicht durch den Vorstand und das Senior Management, dem Auslandskorrespondenzbankgeschäft und dem Kundenservice für virtuelle Währungen aufdeckte. Insbesondere hob die Fed „erhebliche Mängel“ in den Praktiken der Bank zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und der Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) hervor. Als Reaktion darauf hat der Vorstand der UTB zugestimmt, einen Plan zur Stärkung der BSA/AML-Compliance-Aufsicht vorzulegen. 
Der neueste Quartalsbericht der Bank zeigt, dass sie 75 Mitarbeiter und etwa 1 Milliarde US-Dollar an verwalteten Vermögenswerten hat. Niko Demchuk, Rechtsdirektor bei der Krypto-Compliance-Firma AMLBot, sagte gegenüber Decrypt, dass die Auswirkungen solcher Unterlassungsanordnungen weit über die Empfänger und ihre Kunden hinausgehen. „Jede Unterlassungsanordnung spielt eine wichtige Rolle auf dem Markt“, bemerkte er. Andere Banken werden daran arbeiten, mehr Einblick zu gewinnen, was genau nicht mit den aktuellen AML-Vorschriften übereinstimmt, um ihre eigenen internen AML-Prozesse zu verbessern.“ Demchuk fügte hinzu, dass die Verweise auf Krypto-Assets als Warnung für andere Banken dienen werden, die mit Krypto-Assets umgehen, ihre Risikomanagementsysteme zu überprüfen, um sicherzustellen, dass alle Risiken berücksichtigt und gemindert werden. (decrypt)