"Liquidität erzeugt Liquidität": Solana DEX-Aggregator Jupiter stellt ein neues Kreditprotokoll vor

Jupiter, der führende dezentrale Börsenaggregator auf Solana, stellte am Donnerstag auf der Solana Accelerate-Konferenz ein neues Kreditprotokoll vor. Das neue Feature wird durch eine Partnerschaft mit Fluid ermöglicht, das ursprünglich als Ethereum-Liquiditätsschicht begann.

"Fluid ist ein bewährter Marktführer im DeFi", sagte Kash Dhanda am Donnerstag. "Jetzt bringen sie ihre Innovation nach Solana."

Jupiter, 2021 vom pseudonymen Entwickler Meow ins Leben gerufen, ist ein Eckpfeilerprotokoll des Solana-Ökosystems, das etwa 95% des DEX-Aggregator-Volumens von Solana abwickelt. Der Schritt in den Kreditbereich stellt einen bedeutenden Schritt in eine neue, aber verwandte Vertikale dar. Im Januar verteilte das Projekt 700 Millionen JUP-Token — im Wert von etwa 580 Millionen Dollar — an Nutzer, Staker und Mitwirkende basierend auf Handelsaktivitäten, nachdem fast 1 Milliarde JUP-Token im Jahr 2023 per Airdrop verteilt wurden.

JUP, der native Token des Protokolls, stieg am Donnerstag um über 12% auf 0,58 Dollar, laut der Datenseite von The Block.

"Man kann von Swaps und Perpetuals [Handel] zu Kreditaufnahme und -vergabe übergehen", sagte Dhanda. "Liquidität erzeugt Liquidität."

Laut Dhanda wird Jupiter Lend der "technisch fortschrittlichste Geldmarkt" sein. Das Protokoll wird Beleihungsquoten — zur Risikobewertung bei Krediten — von 90% bieten, verglichen mit etwa 75% anderswo in der Krypto-Welt. Diese Kennzahlen werden durch die Verwendung eines maßgeschneiderten Liquidationsmotors und "dynamische Grenzen zur Risikoisolierung" erreicht.

Ein Liquidationsmotor ist ein Smart-Contract-Mechanismus, der automatisch die Sicherheiten eines Kreditnehmers verkauft, um ein Darlehen zurückzuzahlen, wenn ihr LTV-Verhältnis einen vordefinierten Schwellenwert überschreitet, um das breitere Protokoll vor Ausfällen zu schützen.

Nutzer können "weiter gehen und dabei weniger zahlen", sagte Dhanda und bemerkte, dass er erwartet, dass die Gebühren von Jupiter Lend so niedrig wie 0,1% sein werden. Mit anderen Worten, Nutzer werden in der Lage sein, mehr auf Kredit zu nehmen, indem sie weniger Sicherheiten verwenden.

Jupiter Lend, das noch nicht gestartet ist, aber eine offene Warteliste hat, wird mit zwei intern entwickelten Protokollen beginnen. Das "Kreditprotokoll" wird "Ein-Klick"-Einlagen freischalten, während das "Tresorprotokoll" es Nutzern ermöglichen wird, "zu guten Konditionen" zu leihen. Das Team erwartet, die Funktionalität zu erweitern und neue Features einzuführen und lädt andere Teams ein, auf seiner vollständig zusammensetzbaren Plattform aufzubauen, sagte Dhanda.

"Einfach Jupiter nutzen", sagte Dhanda und beendete seine Präsentation, wobei er den gängigen Slogan des größten On-Chain-Kreditprotokolls Aave wiederholte.