Thailands Bürger wachen mit eingefrorenen Bankkonten auf: Bitcoin, jemand interessiert?

Unschuldige Menschen und Unternehmen sind Berichten zufolge ins Kreuzfeuer geraten, als thailändische Banken am Wochenende Millionen von Konten einfrohren, die verdächtigt wurden, als „Maultier“-Konten für Betrüger zu dienen. 

Die landesweite Razzia begann im August, und Berichte vom Wochenende deuten darauf hin, dass Banken drei Millionen Konten eingefroren und tägliche Überweisungslimits für alle Bankkunden im Königreich verhängt haben,  laut  Berichten.  

Die Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) berichtete jedoch am Sonntag, dass auch Bankkonten unschuldiger Online-Händler und Geschäftsleute eingefroren werden, nachdem Betrüger neue Methoden zur Geldwäsche gestohlener Gelder angewendet haben,  laut  Bangkok Post. 

Unterdessen warnte die Bank of Thailand  davor,  dass noch mehr Menschen von Kontensperrungen betroffen sein könnten, da die Behörden das Netz ausweiten und Maultier-Konten untersuchen. 

„Wir bitten die Öffentlichkeit, nicht in Panik zu geraten. Die Sperrung ist nur vorübergehend und wird aufgehoben, sobald die Überprüfungen keine Unregelmäßigkeiten feststellen“,  sagte  Wisit Wisitsora-at, Sekretär des Ministeriums für digitale Wirtschaft und Gesellschaft, am Montag. Er fügte hinzu, dass Geschäftsbanken verdächtige Gelder bis zu drei Tage sperren können, während die Polizei die Sperrung auf bis zu sieben Tage verlängern kann.

Chinesisch verbundene  Callcenter , die oft in Nachbarländern ansässig sind, haben Thailand in diesem Jahr mit Online-Betrügereien ins Visier genommen und Opfer mit Social-Engineering-Angriffen geködert. 

Anfang dieses Monats startete die thailändische Polizei eine ständige gemeinsame Operation mit Japan und Indien als Teil der laufenden Bemühungen, Callcenter-Syndikate zu zerschlagen.

Ausländer im Visier 

Im Land lebende Ausländer haben sich in großer Zahl in sozialen Medien und Online-Foren  beschwert  darüber, dass sie  „debanked“  wurden oder kürzlich vom Bankdienst in Thailand ausgeschlossen wurden.

Mehrere von ihnen haben erlebt, dass ihre Konten bei bestimmten Banken willkürlich für Wochen eingefroren oder eingeschränkt wurden, ohne Erklärung. Ausländische Einwohner müssen nun ihre biometrischen Daten persönlich bei ihrer lokalen Bank registrieren und strenge Know Your Customer-Verfahren befolgen, um größere Transaktionen über die mobilen Apps durchführen zu können. 

Bitcoin könnte die Antwort sein 

„Danke, BoT, für das kostenlose Bitcoin-Marketing“,  sagte  Krypto- und Technologieinvestor Daniel Batten als Reaktion auf die Nachrichten. 

„Das sollte eine internationale Geschichte sein. Gott sei Dank für Bitcoin“,  sagte  Jimmy Kostro vom Thailand Bitcoin Learning Center. 

Allerdings könnten betroffene thailändische Einwohner unter den aktuellen Gesetzen Probleme bekommen. Während Bitcoin und Krypto-  Handel  in Thailand weiterhin beliebt sind, hat die Zentralbank die Nutzung digitaler Währungen für  Zahlungen  verboten.  

Thailändische Zentralbank sucht nach Lösung

Die Limits von 50.000 Baht (1.570 $) wurden  im August  von allen Banken landesweit eingeführt, als Reaktion auf eine Welle von Callcenter-Betrug, bei dem Betrüger Maultier-Konten zur  Geldwäsche  nutzen. 

Einige Händler haben vorübergehend aufgehört, QR-Zahlungen zu akzeptieren, während Kontoinhaber  Berichten zufolge  aus Angst vor möglichen Sperrungen Gelder abheben.  

  Thailands Klassifizierung von Maultier-Konten lässt viele Grauzonen offen. Quelle: BioCatch

Angesichts wachsender öffentlicher Besorgnis hat die thailändische Zentralbank Gespräche mit der CCIB über eine Lösung für den Prozess des Kontoeinfrierens und die Überweisungslimits für gesetzestreue Kontoinhaber geführt.