Qué es la debida diligencia mejorada (EDD) y cómo presentarla en Bitget

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En esta guía explicamos el proceso de verificación de debida diligencia mejorada (EDD) requerido para los usuarios que deseen depositar criptomonedas a través de transferencias bancarias en Bitget. Completar la EDD garantiza el cumplimiento de los requisitos regulatorios y aumenta la seguridad de tus transacciones.

Qué es la EDD y por qué es obligatoria

La debida diligencia mejorada (EDD) es un nivel de verificación más profundo utilizado por Bitget para cumplir con las regulaciones anti lavado de dinero (AML) y garantizar la legitimidad de las transacciones por transferencia bancaria. La EDD es necesaria en determinadas transacciones que implican transferencias bancarias para verificar el origen de los fondos.

Cómo completar la verificación EDD en Bitget

Paso 1: andá a la página de depósitos bancarios.

• En la página de inicio de Bitget, andá a la pestaña Comprar cripto y seleccioná Depósito bancario.

Paso 2: accedé a la sección para presentar la EDD

Si tu transacción requiere una debida diligencia mejorada (EDD), recibirás una notificación del sistema.

1. En la página Depósito bancario, desplazate hacia abajo hasta la sección Historial de órdenes.

2. Hacé clic en Enviar para obtener la aprobación y procedé a cargar la información requerida.

Importante: si intentás hacer un nuevo depósito mientras hay una transacción anterior que aún requiere EDD, el sistema mostrará una notificación emergente.

Paso 3: subí los documentos

Para completar la verificación con EDD en Bitget, tenés que proporcionar los siguientes documentos. Asegurate de que toda la información que presentes sea precisa y cumpla con los requisitos para evitar demoras.

1. Subí documentos de respaldo

• Cargá documentos claros y completos como comprobante de tu fuente de ingresos y patrimonio (por ejemplo, nóminas, extractos bancarios, contratos de venta de propiedades, registros fiscales).

• Podés subir hasta 5 archivos por cada sección.

• Formatos de archivo compatibles: JPG, PNG, PDF

• Tamaño máximo de archivo: 6 MB por archivo

2. Completá la declaración.

• Marcá la casilla para confirmar la legalidad y legitimidad de tus fondos.

• Firmá en el campo de firma proporcionado usando el mouse o la pantalla táctil.

• Si es necesario, hacé clic en Volver a firmar para actualizar tu firma.

Nota importante:

• Asegurate de que todos los archivos que cargues sean claros, legibles y no estén editados.

• Los documentos incompletos o borrosos pueden provocar demoras en el procesamiento o su rechazo.

• El sistema puede solicitar campos o documentos adicionales en función del perfil de tu cuenta. Completá todos los campos obligatorios que aparecen en la página.

Paso 4: esperá la aprobación

Una vez enviados los documentos, el proceso de revisión tarda entre uno y dos días hábiles.

• Recibirás actualizaciones a través de las notificaciones de Bitget y por email.

• Si se rechaza tu solicitud y necesitás actualizarla, seguí las instrucciones que aparecen en la página y volvé a enviar los documentos corregidos según corresponda.

Estado y plazos de la EDD

Ciertas transacciones pueden requerir una debida diligencia mejorada (EDD) en función de los requisitos de cumplimiento de nuestros socios bancarios. Seguí atentamente las instrucciones para garantizar una tramitación oportuna.

1. Plazo de presentación

• Tenés que completar tu presentación de EDD en un plazo de 18 días calendario a partir de la fecha de la solicitud.

• Si no envías la información dentro de este plazo, tu transacción se cancelará automáticamente y se te reembolsará el importe.

2. Tiempo de revisión después del envío

• Una vez enviados, tus documentos serán revisados en un plazo de 1 a 2 días hábiles.

• Si se detecta algún problema, es posible que se te solicite volver a enviar documentos adicionales o corregidos.

• Para evitar demoras, asegurate de que todos los archivos sean precisos, estén completos y cumplan con los requisitos de la página.

3. Rechazo y reembolso

• Si finalmente no se aprueba la verificación de tu EDD, se reembolsará la transacción.

• Los reembolsos suelen devolverse al método de pago original dentro de un plazo de tramitación estándar (que varía según el banco o el proveedor).

• Recibirás notificaciones por email y en la app con actualizaciones a lo largo del proceso de revisión.

Consejos para un proceso de verificación de EDD sin complicaciones

1. Enviá información precisa: asegurate de que todos los documentos presentados coincidan con la información de tu cuenta de Bitget.

2. Proporcioná varios documentos si es necesario: si tu actividad financiera implica múltiples fuentes, incluí documentos justificativos para cada una de ellas.

3. Presentá archivos claros:

• Asegurate de que todos los documentos estén claros, completos y legibles para evitar retrasos durante la verificación.

• Evitá utilizar aplicaciones o plataformas (ej. WhatsApp) que compriman la calidad de las imágenes. En vez de eso, sacá fotos o capturas de pantalla directamente con la cámara o la herramienta de captura de pantalla nativas de tu dispositivo.

• Formatos de imagen recomendados: JPG, PNG y PDF. Asegurate de que el tamaño del archivo no supere los 6 MB por archivo.

• Consejo: usá las herramientas de edición integradas en tu dispositivo para recortar los elementos innecesarios y mejorar la claridad sin alterar la autenticidad del documento.

• En el caso de extractos de varias páginas, enviá todas las páginas para su revisión. En el caso de documentos de una sola página, asegurate de que se incluya toda la página, mostrando todos los detalles relevantes sin recortes ni omisiones.

4. Revisá tus notificaciones: monitoreá tu cuenta de Bitget y tu email con regularidad para mantenerte al día sobre el estado de tu solicitud.

Preguntas frecuentes

1. ¿Por qué se requiere EDD para mi transacción?

En Bitget, nos comprometemos a mantener un entorno de trading seguro y conforme a la normativa. La debida diligencia mejorada (EDD) es necesaria para transacciones específicas que implican transferencias bancarias con el fin de cumplir con los estándares regulatorios y garantizar la legitimidad de todos los fondos que se utilizan para realizar transacciones en nuestra plataforma.

Bitget mantiene firmemente su postura contra actividades ilícitas como el blanqueo de capitales y el uso de fondos sospechosos. Mediante verificaciones exhaustivas, protegemos la integridad de nuestra plataforma y resguardamos a nuestros usuarios frente a posibles riesgos. Para más detalles, consultá las P olíticas de AML/CFT de Bitget .

2. ¿Qué tipos de documentos son aceptables para la EDD?

Para completar la verificación con EDD, proporcioná lo siguiente:

• Extractos bancarios: los extractos bancarios deben coincidir con el nombre que se utilizó para la verificación de identidad en Bitget, mostrar claramente el nombre del banco, el nombre de la cuenta, el número de cuenta y los detalles de la transacción, e incluir una prueba de ingresos para cada transacción enumerada.

• Comprobante de ingresos: documentos recientes, como recibos de sueldo o documentos emitidos por el empleador, contratos de transacción de venta de bienes raíces o automóviles, informes de pago de impuestos del último año o historial de ingresos, extractos de ingresos de cuentas corrientes/de ahorro/de inversión y registros del impuesto sobre el valor agregado (IVA), entre otros.

3. ¿Existen requisitos de validez con respecto a las fechas?

Sí, todos los documentos presentados para tu verificación con EDD deben cumplir con los siguientes requisitos de validez:

• Comprobantes de ingresos, extractos bancarios y documentación de venta de activos: deben estar fechados en los últimos 3 meses para garantizar su exactitud y cumplimiento.

4. ¿Qué tipos de archivos puedo subir para la EDD?

Podés subir archivos JPG, PNG y PDF, con un tamaño máximo de 6 MB por archivo. Asegurate de que todos los documentos sean claros y legibles.

5. ¿Qué pasa si mis documentos están incompletos?

Los documentos incompletos o poco claros demorarán el proceso y aumentarán la probabilidad de rechazo, por lo que será necesario volver a presentarlos. Si se te solicita, proporcioná archivos adicionales o presentá versiones nítidas y legibles para evitar problemas posteriores.

6. ¿Cuánto tiempo se tarda en completar la verificación de la EDD?

La verificación con EDD suele tardar 1-2 días hábiles (sin incluir los fines de semana). Pueden producirse demoras si los documentos presentados están incompletos o no son claros.

7. ¿Comunicarse con el servicio de atención al cliente puede acelerar el proceso?Sí, si tu verificación con EDD está pendiente durante más de 2 días hábiles, podés comunicarte con el servicio de atención al cliente de Bitget a través de cualquiera de los siguientes canales:

• Chat en vivo: disponible en la plataforma Bitget.

• Enviar un ticket: usá el bot en la app o el formulario web.

• Email: mandá tu consulta a la dirección de correo electrónico de atención al cliente designada.

8. ¿Puedo realizar depósitos antes de completar la EDD?

Vas a poder iniciar depósitos. Sin embargo, no presentar los documentos requeridos a tiempo puede provocar demoras, restricciones o transacciones fallidas.

9. ¿Voy a tener que completar la EDD para cada transferencia bancaria?

Por lo general, la EDD solo se requiere para transacciones específicas. Una vez que hayas completado la verificación, no vas a tener que volver a presentar los documentos para transferencias posteriores, a menos que se te notifique lo contrario.

10. ¿Qué hago si la debida diligencia mejorada (EDD) no está disponible?

Si la debida diligencia mejorada (EDD) no está disponible, podés optar por hacer clic en el botón [Reembolso] para iniciar el proceso de reembolso.