Bitget TradFi 101: Guía práctica para cubrirse contra la devaluación monetaria y la inflación

En muchas regiones, la persistente incertidumbre económica es una realidad cotidiana. La constante erosión del poder adquisitivo debido a la inflación, junto con la presión constante de la devaluación monetaria, es una de las principales preocupaciones de los usuarios. En este entorno, es necesario encontrar herramientas eficaces para proteger tu patrimonio contra la inflación. Desarrollado sobre MetaTrader 5, Bitget TradFi es una nueva plataforma de trading entre mercados que permite a los inversores usar USDT como margen para operar con una amplia gama de activos: Forex, índices, oro, petróleo y CFD sobre acciones, etc. Para los usuarios que operan en economías volátiles, brinda una solución potente todo en uno, especialmente para aquellos que se centran en forex y los índices de acciones. Este artículo forma parte de la serie exclusiva Bitget TradFi 101.

1. ¿Forex o índices de acciones? ¿Cuál es la mejor cobertura contra la inflación?

Las divisas locales suelen debilitarse por las políticas económicas nacionales, las fluctuaciones de los precios de las materias primas o la fortaleza del dólar estadounidense, lo que provoca un aumento paralelo de la inflación. Para preservar su patrimonio, los inversores suelen recurrir a “activos tangibles” o a inversiones denominadas en dólares.

1. Cobertura a través de forex (especialmente con pares del dólar estadounidense)

● Los pares de divisas como EUR/USD, USD/BRL o USD/MXN te permiten predecir directamente la fortaleza del dólar frente a una divisa local en debilitamiento.

● Cuando se prevé una elevada inflación local y una depreciación de la divisa, abrir posiciones en long con USD/BRL (comprar dólares y vender la divisa local, el BRL) o con USD/MXN es una cobertura directa. Su objetivo es compensar la pérdida del poder adquisitivo de tu divisa local.

● El mercado de forex funciona 24/7, con una alta liquidez y un apalancamiento de hasta 500x (con el respaldo de Bitget TradFi), lo que lo hace ideal para las operaciones flexibles a corto y medio plazo.

● En entornos de alta inflación, el dólar estadounidense suele comportarse con fortaleza como “divisa refugio”. En casos extremos como Venezuela o Argentina, mantener activos en dólares ha preservado históricamente la riqueza mucho mejor que los depósitos en divisa local.

2. Cobertura a través de índices de acciones (especialmente índices estadounidenses y otros índices globales)

● Los principales activos subyacentes incluyen CFD sobre índices de acciones estadounidenses, como el US500 (S&P 500), el NAS100 (Nasdaq 100) y el US30 (Dow Jones), así como otros como el AUS200.

● A largo plazo, los índices de acciones estadounidenses representan el crecimiento económico, con rendimientos anualizados históricos que promedian entre el 7% y el 10% (y que siguen generando rendimientos positivos después de los ajustes por inflación). Las empresas suelen subir los precios para mantenerse al día con la inflación, lo que confiere a las acciones cualidades inherentes de resistencia a la inflación.

● Sin embargo, la volatilidad a corto plazo sigue siendo significativa, muy influida por la política de la Reserva Federal, el ciclo de las acciones tecnológicas y la propensión al riesgo a nivel mundial. En una situación de “estanflación” (inflación más recesión), los índices de acciones estadounidenses podrían sufrir importantes drawdowns, lo que haría que la cobertura fuera menos fiable que ir en long directamente por el dólar.

3. Una comparación rápida

Conclusión:

● Si tu objetivo principal es proteger tu patrimonio de forma rápida y sólida frente a la devaluación de la divisa local y la erosión de la inflación, entonces forex es la opción más adecuada, ya que reacciona de forma más rápida y directa.

● Si puedes tolerar cierta volatilidad y deseas buscar un crecimiento a largo plazo mientras te proteges contra la inflación, entonces los índices de acciones estadounidenses ofrecen mayores ventajas, especialmente durante periodos de recuperación económica mundial o ciclos tecnológicos positivos.

Muchos inversores exitosos combinan ambos, usando forex para la defensa táctica a corto plazo y los índices para la asignación estratégica a mediano y largo plazo.

2. Bitget TradFi: El portal para el dólar estadounidense y las acciones

Tradicionalmente, gestionar tanto forex como índices de acciones estadounidenses requería múltiples cuentas: Un bróker de forex y una plataforma de contratos de acciones o futuros. Era fragmentado, lento y costoso por las transferencias y las conversiones de divisas.

Bitget TradFi transforma este panorama:

● Cuenta de activos múltiples unificados: Una cuenta de Bitget, una subcuenta MT5, financiada con USDT como margen. Accede al instante a cripto, forex (EURUSD, USD/BRL, etc.), índices de acciones (US500, NAS100, etc.), oro y petróleo. Sin transferencias múltiples, sin obstáculos para la conversión de divisa fiat.

● Supervisión multigráfica en tiempo real: Abre gráficos del índice del dólar estadounidense, EUR/USD, USD/BRL y US 500 en la misma pantalla en la app de Bitget o en la terminal MT5. Analiza correlaciones en tiempo real. Por lo general, un dólar estadounidense más fuerte puede ejercer presión sobre las acciones estadounidenses, aunque las acciones tecnológicas también pueden subir al mismo tiempo durante sus propios ciclos.

● Máxima eficiencia de capital: Tus USDT son tu margen. La plataforma gestiona la conversión entre USDT y USD sin contratiempos, lo que te ahorra tiempo y comisiones de transacción. Con el apalancamiento estándar disponible (hasta 500x para forex e índices), puedes implementar una asignación sofisticada incluso con un capital modesto.

● Capacidad de respuesta 24/7: Los mercados cripto y los mercados tradicionales operan en zonas horarias complementarias. Las posiciones pueden ajustarse al instante durante la volatilidad del dólar estadounidense y las acciones, lo que mejora significativamente la capacidad de respuesta ante los cambios macroeconómicos globales.

Consejos prácticos:

1. Céntrate en el USD/BRL o el par USD/MXN con el US 500: El primero protege contra la depreciación de la divisa local, mientras que el segundo aprovecha el crecimiento económico de Estados Unidos.

2. Aumenta el peso de las posiciones en long en forex para el dólar estadounidense durante los ciclos de fortaleza del dólar estadounidense (postura agresiva de la Fed o aumento de la aversión al riesgo).

3. Aumenta las posiciones en long en los índices de acciones estadounidenses durante el periodo de alto apetito por el riesgo (flexibilización de la liquidez global).

4. Aprovecha los más de 80 indicadores técnicos de MT5 para supervisar las correlaciones entre los índices estadounidenses y los mercados bursátiles de Estados Unidos.

Conclusión

Bitget TradFi es un centro global de gestión de activos creado para los usuarios nativos de cripto. Te permite acceder a los mercados tradicionales, proteger tu patrimonio frente a los desafíos de la inflación, diversificar tus activos y participar en oportunidades de crecimiento global, todo ello sin salir del ecosistema cripto. Si la inflación y la depreciación de la divisa son tus preocupaciones, Bitget TradFi te ofrece las herramientas para tomar el control: Accede al dólar estadounidense, a las acciones estadounidenses y a oportunidades globales directamente con USDT.

Advertencia de riesgo: Este contenido es solo de referencia y no constituye una guía para operar. El trading con margen conlleva un riesgo significativo y pueden provocar la pérdida de tu capital. Evalúa detenidamente tu tolerancia al riesgo y sigue una gestión de riesgos estricta.