La SEC dice que los corredores de bolsa deben mantener las claves privadas de criptomonedas para cumplir con las reglas de protección al cliente.

La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha publicado orientaciones para los corredores de bolsa en relación con la custodia de “crypto asset securities”, en particular sobre cómo mantener el cumplimiento de la regla de protección al cliente, que exige la “posesión física o control” de los activos de los clientes, a pesar de que los tokens existen en blockchains. 

Cabe destacar que la agencia define “crypto asset securities” para incluir “versiones tokenizadas de un valor de capital o deuda”, un segmento en crecimiento del sector de activos digitales que está recibiendo especial atención por parte del presidente de la SEC, Paul Atkins. 

“La División está proporcionando sus opiniones en respuesta a solicitudes de los participantes del mercado como un paso interino mientras la Comisión continúa considerando cuestiones relacionadas con la custodia de crypto asset securities por parte de los corredores de bolsa y los comentarios que ha recibido”, escribió la División de Trading and Markets de la SEC el miércoles. 

Según la orientación, un corredor de bolsa puede considerarse que tiene "posesión física o control" de una crypto asset security esencialmente cuando mantiene acceso exclusivo a las claves privadas necesarias para transferir el token en una blockchain. También requiere que los corredores “establezcan, mantengan y hagan cumplir” políticas escritas para proteger las claves privadas contra robo, pérdida o uso no autorizado.

“Un corredor de bolsa no se considera en posesión de una crypto asset security si el corredor de bolsa es consciente de cualquier problema o debilidad material de seguridad u operativa con la tecnología de libro mayor distribuido y la red asociada … o es consciente de otros riesgos materiales que la custodia de la crypto asset security pueda suponer para el negocio del corredor de bolsa”, escribió la SEC. 

Además, las organizaciones deben tener planes establecidos para abordar posibles interrupciones como “fallos de blockchain”, ataques a la red y hard forks, así como la capacidad de cumplir con órdenes legales para congelar, quemar o incautar activos. 

La orientación también sugiere aparentemente que los custodios deben mantenerse actualizados con las conversaciones de gobernanza de blockchain y las actualizaciones de protocolo que puedan afectar los activos de los clientes y establecer planes “para tomar las medidas apropiadas para reducir su exposición a dichos riesgos”.