Bitget TradFi 101: Guía práctica para cubrirse contra la devaluación monetaria y la inflación

En muchas regiones, la incertidumbre económica persistente es una realidad cotidiana. La erosión sostenida del poder adquisitivo a causa de la inflación, junto con la presión constante de la devaluación de la moneda, es una gran preocupación para los usuarios. En un contexto así, es necesario encontrar herramientas eficaces para proteger tu patrimonio contra la inflación. Bitget TradFi, desarrollada sobre MetaTrader 5, es una nueva plataforma de trading entre mercados que permite a los inversores utilizar USDT como margen para operar con una amplia gama de activos: forex, índices, oro, petróleo y CFD de acciones, etc. Ofrece una solución potente y completa para los usuarios que operan en economías volátiles, en especial para aquellos que se centran en forex e índices de acciones. Este artículo es parte de la serie exclusiva Bitget TradFi 101.

1. ¿Forex o índices de acciones? ¿Cuál es la mejor cobertura contra la inflación?

Las monedas locales suelen debilitarse debido a las políticas económicas nacionales, las fluctuaciones de los precios de las commodities o la fortaleza del dólar estadounidense, lo que provoca un aumento paralelo de la inflación. Para preservar su patrimonio, los inversores suelen recurrir a "activos tangibles" o a inversiones denominadas en dólares.

1. Cubrirse con forex (especialmente con pares de dólar estadounidense)

● Los pares de monedas como EUR/USD, USD/BRL o USD/MXN te permiten posicionarte directamente ante la fortaleza del dólar frente a una moneda local en debilitamiento.

● Cuando se prevé una inflación local elevada y una depreciación de la moneda, ir en long con USD/BRL (es decir, comprar dólares y vender la moneda local, el BRL) o USD/MXN es una cobertura directa. El objetivo es compensar la pérdida del poder adquisitivo de tu moneda local.

● El mercado de forex funciona 24/7, con una alta liquidez y un apalancamiento de hasta 500x (con el respaldo de Bitget TradFi), lo que lo hace ideal para las operaciones flexibles a corto y mediano plazo.

● En entornos de alta inflación, el dólar estadounidense suele rendir muy bien como "moneda refugio". Históricamente, en casos extremos como Venezuela o Argentina, mantener activos en dólares ha preservado la riqueza mucho mejor que los depósitos en moneda local.

2. Cubrirse mediante índices de acciones (centrado en los índices estadounidenses y otros índices mundiales)

● Los principales activos subyacentes incluyen CFD de índices de acciones estadounidenses, como el US500 (S&P 500), el NAS100 (Nasdaq 100) y el US30 (Dow Jones), así como otros como el AUS200.

● A largo plazo, los índices de acciones estadounidenses representan el crecimiento económico, con rendimientos anualizados históricos que promedian entre el 7% y el 10% (y que siguen generando rendimientos positivos después de los ajustes por inflación). Las empresas suelen subir los precios para mantenerse al día con la inflación, lo que confiere a las acciones cualidades inherentes de resistencia a la inflación.

● Sin embargo, la volatilidad a corto plazo sigue siendo significativa y está muy influida por la política de la Reserva Federal, el ciclo de las acciones tecnológicas y la propensión al riesgo a nivel mundial. En un escenario de "estanflación" (inflación más recesión), los índices de acciones estadounidenses podrían sufrir importantes drawdowns, lo que haría que la cobertura fuera menos fiable que ir en long directamente con el dólar.

3. Una comparación rápida

Conclusión:

● Si tu objetivo principal es proteger tu patrimonio de forma rápida y sólida frente a la devaluación de la moneda local y la erosión de la inflación, forex es la opción más adecuada, ya que reacciona de forma más rápida y directa.

● Si puedes tolerar cierta volatilidad y buscas un crecimiento a largo plazo mientras te cubres contra la inflación, los índices de acciones estadounidenses ofrecen mayores ventajas, especialmente durante periodos de recuperación económica mundial o ciclos tecnológicos positivos.

Muchos inversores exitosos combinan ambos: usan forex para la defensa táctica a corto plazo y los índices para la asignación estratégica a mediano y largo plazo.

2. Bitget TradFi: Acceso tanto al dólar estadounidense como a las acciones

Tradicionalmente, gestionar tanto forex como índices de acciones estadounidenses requería múltiples cuentas: un bróker de forex y una plataforma de contratos de acciones o futuros. Era un proceso fragmentado, lento y costoso debido a las transferencias y las conversiones de monedas.

Bitget TradFi transforma este panorama:

● Cuenta unificada de activos múltiples: una cuenta de Bitget, una subcuenta de MT5, con fondos en USDT como margen. Accede al instante a cripto, forex (EURUSD, USD/BRL, etc.), índices de acciones (US500, NAS100, etc.), oro y petróleo. Sin necesidad de hacer transferencias, sin obstáculos para la conversión de moneda fiat.

● Seguimiento en tiempo real mediante múltiples gráficos: abre gráficos del índice del dólar estadounidense, EUR/USD, USD/BRL y US 500 en la misma pantalla en la app de Bitget o en la terminal MT5. Analiza correlaciones en tiempo real. Por lo general, el fortalecimiento del dólar estadounidense puede generar presión sobre las acciones estadounidenses, aunque puede que las acciones tecnológicas suban en paralelo durante sus propios ciclos.

● Máxima eficiencia del capital: tus USDT son tu margen. La plataforma gestiona la conversión entre USDT y USD sin problemas, lo que te ahorra tiempo y comisiones por transacción. Con el apalancamiento estándar disponible (hasta 500x para forex e índices), puedes implementar una asignación sofisticada incluso con un capital modesto.

● Capacidad de respuesta 24/7: los mercados de criptomonedas y los mercados tradicionales operan en zonas horarias complementarias. Las posiciones pueden ajustarse al instante durante la volatilidad del dólar estadounidense y las acciones, lo que mejora significativamente la capacidad de respuesta ante los cambios macroeconómicos globales.

Consejos prácticos:

1. Céntrate en USD/BRL o empareja USD/MXN con el US 500: el primero protege contra la depreciación de la moneda local, mientras que el segundo aprovecha el crecimiento económico de Estados Unidos.

2. Aumenta el peso de las posiciones en long en forex para el dólar estadounidense durante los ciclos de fortaleza del dólar estadounidense (medidas agresivas de la Fed o aumento de la aversión al riesgo).

3. Aumenta las posiciones en long en los índices de acciones estadounidenses durante el periodo de alto apetito por el riesgo (flexibilización de la liquidez global).

4. Aprovecha los más de 80 indicadores técnicos de MT5 para supervisar las correlaciones entre los índices estadounidenses y los mercados bursátiles estadounidenses.

Conclusión

Bitget TradFi es un centro global de gestión de activos creado para los usuarios nativos de cripto. Te permite acceder a los mercados tradicionales, proteger tu patrimonio frente a los retos de la inflación, diversificar tus activos y participar en oportunidades de crecimiento global, todo ello sin salir del ecosistema cripto. Si te preocupan la inflación y la depreciación de la moneda, Bitget TradFi te ofrece las herramientas para tomar el control: accede al dólar estadounidense, a las acciones estadounidenses y a oportunidades globales directamente con USDT.

Advertencia de riesgo: Este contenido es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión. El trading con margen conlleva un riesgo significativo y puede provocar la pérdida de tu capital. Evalúa cuidadosamente tu tolerancia al riesgo y gestiona los riesgos de forma estricta.