Redes chinas de lavado de dinero canalizan 312 mil millones de dólares para cárteles y criminales
- FinCEN reveló que las redes chinas de lavado de dinero (CMLNs) lavaron 312 mil millones de dólares entre 2020 y 2024, ayudando a cárteles mexicanos en el tráfico de drogas y otros delitos como la trata de personas y el fraude. - Las CMLNs actúan como intermediarios, permitiendo que los cárteles eviten los controles de divisas mientras ayudan a ciudadanos chinos a eludir los límites de cambio extranjero mediante empresas fantasma y mulas de dinero. - Estas redes también facilitan la compra de bienes raíces, el fraude en el sistema de salud y el abuso a personas mayores, con 53.7 mil millones de dólares vinculados a transacciones inmobiliarias que involucran a ella.
Los reguladores financieros de Estados Unidos han revelado que redes chinas de lavado de dinero (CMLNs) estuvieron involucradas en el lavado de aproximadamente 312 mil millones de dólares en transacciones sospechosas desde enero de 2020 hasta diciembre de 2024, según la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. Estas redes son utilizadas principalmente por cárteles de drogas con base en México para lavar ganancias ilícitas provenientes del tráfico de drogas, incluidas operaciones con fentanilo, así como de otros delitos como la trata de personas y el fraude. FinCEN ha emitido una advertencia y un análisis de tendencias financieras para alertar a las instituciones financieras sobre la magnitud y los métodos de estas operaciones, instando a una mayor vigilancia y a mejorar las capacidades de detección.
La advertencia destaca que las CMLNs a menudo actúan como intermediarias entre los cárteles de drogas y ciudadanos chinos que buscan eludir las estrictas leyes de control de divisas de China. Al facilitar la transferencia de dólares estadounidenses, las CMLNs permiten a los cárteles convertir las ganancias ilícitas de drogas en moneda utilizable, al mismo tiempo que ayudan a los ciudadanos chinos a evitar los límites en las transferencias de divisas extranjeras. Esta relación mutualista está impulsada por restricciones regulatorias tanto en México como en China, lo que complica los flujos financieros directos tanto para los cárteles como para los ciudadanos chinos. FinCEN ha enfatizado que el sistema financiero estadounidense no debe ser un conducto para estas redes criminales.
Además de las ganancias relacionadas con las drogas, las CMLNs están involucradas en una variedad de otras actividades ilícitas. Según los datos analizados por FinCEN, las instituciones financieras presentaron 1.675 informes de actividades sospechosas potencialmente vinculadas a la trata o el tráfico de personas. También hubo 43 informes que involucraron 766 millones de dólares en transacciones relacionadas con 83 centros de cuidado diurno para adultos y personas mayores en Nueva York. Las redes también han sido vinculadas con fraudes en el sector de la salud, abuso de ancianos y actividades sospechosas en juegos de azar, lo que ilustra el amplio alcance de sus operaciones.
El sector inmobiliario ha surgido como un vehículo importante para el lavado de fondos ilícitos. FinCEN identificó 17.389 informes de actividades sospechosas que involucraron más de 53,7 mil millones de dólares en transacciones relacionadas con el sector inmobiliario. Las CMLNs frecuentemente utilizan mulas de dinero o empresas fantasma para comprar propiedades, que luego se aprovechan como inversión o activo para la propia red o para clientes chinos adinerados. Estas transacciones suelen ser complejas e involucran a terceros, lo que dificulta aún más rastrear el origen de los fondos.
Para combatir estas actividades, FinCEN ha delineado indicadores clave que las instituciones financieras deben monitorear. Por ejemplo, las mulas de dinero a menudo utilizan ocupaciones como “estudiante”, “ama de casa” o “jubilado” al abrir cuentas, lo cual es inconsistente con los altos volúmenes de transacciones observados en sus cuentas. Tales patrones pueden servir como señales de alerta para comportamientos sospechosos. La advertencia proporciona una lista más detallada de indicadores para ayudar a las instituciones a detectar y reportar actividades de las CMLN.
Los esfuerzos de FinCEN están alineados con estrategias gubernamentales más amplias para interrumpir el crimen transnacional, apuntando a la infraestructura financiera que sostiene actividades ilícitas. La advertencia y el análisis de tendencias financieras buscan fortalecer la colaboración entre las instituciones financieras y los organismos reguladores para identificar y desmantelar estas redes. Al hacerlo, Estados Unidos apunta a prevenir la proliferación de las CMLN y reducir su impacto en la seguridad pública y la integridad financiera.
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