Benchmark Protocol: Un sustituto de stablecoin de suministro elástico que conecta las finanzas tradicionales y DeFi

¿Qué es Benchmark Protocol?

Amigos, imaginen el dinero que usamos a diario, como el renminbi, cuyo valor es relativamente estable; no es que hoy puedas comprar una bolsa y mañana solo un caramelo. Pero en el mundo de las criptomonedas, muchos activos digitales tienen precios que parecen una montaña rusa, con una volatilidad muy alta. Esta inestabilidad aleja a muchos y limita su aplicación en la vida real.

Benchmark Protocol (abreviado como: MARK) es como un "diseñador de estabilizadores" en el mundo cripto. No busca crear una moneda de valor fijo como el renminbi, sino una "colateral de suministro elástico" más flexible, o un "sustituto de stablecoin". Su objetivo principal es ayudar al sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) a reducir el riesgo de liquidación de activos y proporcionar una herramienta de cobertura durante la alta volatilidad del mercado. En pocas palabras, aspira a ser un "refugio seguro" relativamente estable cuando el mercado de criptomonedas está agitado.

Este proyecto está dirigido principalmente a usuarios e inversores que buscan indicadores de valor y rendimiento más confiables en DeFi, así como a desarrolladores que desean integrar herramientas de referencia precisas en sus propios proyectos, y empresas que buscan mejorar sus estrategias financieras mediante insights basados en datos.

Visión y propuesta de valor del proyecto

La visión de Benchmark Protocol es proporcionar una solución descentralizada de estabilidad de precios para el mercado de criptomonedas y ofrecer a los usuarios un método transparente y eficiente para crear y gestionar activos estables.

El problema central que busca resolver es la volatilidad e inconsistencia generalizada en DeFi. Muchos proyectos DeFi fracasan debido a fallos técnicos, fuertes fluctuaciones de precios y la desconfianza general del mercado. Aunque las stablecoins tradicionales intentan anclarse a monedas fiat, también pueden enfrentar riesgos propios.

La propuesta de valor de Benchmark Protocol radica en que ofrece una herramienta de colateral de suministro elástico basada en reglas, no correlacionada con el mercado DeFi más amplio, capaz de inyectar liquidez durante periodos de alta volatilidad. Imagina que, cuando el mercado está caótico, actúa como una bomba inteligente que ajusta automáticamente el "caudal de agua" según sea necesario para mantener el equilibrio general. Utiliza un método innovador para lograr la estabilidad de precios, empleando un sistema de oráculos descentralizados que ajusta el suministro de tokens según las condiciones del mercado (especialmente los indicadores de volatilidad).

Características técnicas

El núcleo tecnológico de Benchmark Protocol reside en su mecanismo único de "suministro elástico" y el uso inteligente de datos externos:

• Mecanismo de suministro elástico

  La cantidad de tokens MARK no es fija, sino que se ajusta dinámicamente según un conjunto de reglas preestablecidas. Cuando el mercado necesita más liquidez, el suministro de tokens puede aumentar; cuando el mercado está sobrecalentado, el suministro puede disminuir. Este mecanismo se llama "rebase" (reajuste de referencia), y ajusta la cantidad total de MARK en la cartera de cada titular según la desviación calculada por el algoritmo.

• Sistema de oráculos

  Para realizar estos ajustes inteligentes, Benchmark Protocol depende de datos reales externos. Principalmente toma en cuenta dos indicadores clave: Índice de Volatilidad CBOE (VIX) y Derechos Especiales de Giro (SDR).

  • VIX (Índice de Volatilidad): Puedes entenderlo como el "índice de pánico" de Wall Street, que refleja las expectativas del mercado sobre la volatilidad futura. Cuando el VIX es alto, significa que el sentimiento del mercado está tenso y la volatilidad es elevada.
  • SDR (Derechos Especiales de Giro): Es un activo de reserva internacional creado por el Fondo Monetario Internacional (FMI), cuyo valor se determina por una cesta de cinco monedas principales: dólar estadounidense, euro, renminbi, yen japonés y libra esterlina, siendo relativamente estable. Benchmark Protocol toma una unidad de SDR como su referencia objetivo.

  Para garantizar la precisión y descentralización de estos datos externos, Benchmark Protocol integra Chainlink Oracles. Chainlink es una red de oráculos estándar en la industria que transfiere datos off-chain de forma segura y confiable a la blockchain, asegurando la descentralización y la integridad de los datos en la función de rebase del protocolo.

• Base blockchain

  Benchmark Protocol está construido sobre la blockchain de Ethereum, y su token MARK cumple con el estándar ERC-20.

• Auditoría de seguridad

  Los contratos inteligentes del protocolo han sido auditados por la reconocida empresa de seguridad blockchain CertiK, lo que contribuye a reforzar su seguridad.

Tokenomics

El token central de Benchmark Protocol es MARK.

• Símbolo y tipo de token

  Símbolo del token: MARK.
  Tipo de token: Token de utilidad estándar ERC-20.

• Mecanismo de suministro

  El token MARK adopta un modelo de suministro elástico, lo que significa que su suministro total se ajusta dinámicamente según las reglas del protocolo, en lugar de ser fijo. Este mecanismo de "rebase" está diseñado para optimizar el valor y la estabilidad según las condiciones del mercado como VIX y SDR.

• Usos del token

  El token MARK cumple múltiples funciones dentro del ecosistema de Benchmark Protocol:

  • Colateral: Como colateral de suministro elástico, se utiliza en aplicaciones DeFi para mitigar eventos de liquidación y cubrir riesgos.
  • Staking: Los usuarios pueden participar en el protocolo mediante el staking de tokens MARK y tener la oportunidad de recibir recompensas.
  • Gobernanza: El token MARK otorga a los titulares el derecho de participar en la gobernanza del protocolo, lo que significa que pueden votar sobre el desarrollo futuro y decisiones importantes.
  • Pago: En aplicaciones DeFi, MARK también puede utilizarse como medio de pago.

• Información de circulación

  Según los datos actuales, el suministro circulante de MARK es de aproximadamente 429,643 tokens. Su capitalización de mercado ronda los 456,400 dólares estadounidenses. El diseño de la tokenomics busca incentivar la tenencia a largo plazo y la participación comunitaria.

Equipo, gobernanza y financiación

• Equipo

  Benchmark Protocol fue lanzado en 2020 por un equipo enfocado en ofrecer soluciones descentralizadas de estabilidad de precios en el mercado cripto. El fundador es David Mass. El equipo incluye inversores, ingenieros blockchain y expertos financieros, dedicados a mejorar la seguridad y eficiencia de los colaterales de préstamos en blockchain.

• Gobernanza

  El proyecto adopta un modelo de gobernanza descentralizada, donde los titulares de tokens MARK pueden influir en las decisiones del protocolo participando en el proceso de gobernanza.

• Financiación

  Aunque no hay un informe detallado de financiación, el proyecto ha recibido atención y desarrollo temprano gracias a su método innovador de estabilidad de precios y la participación de la comunidad.

Hoja de ruta

Desde su lanzamiento en 2020, Benchmark Protocol ha estado en constante evolución:

• Hitos históricos

  • 2020: Lanzamiento del proyecto, con el objetivo de ofrecer una solución descentralizada de estabilidad de precios.
  • Mayo de 2021: Integración de Chainlink Oracles para descentralizar la función de rebase y utilizar VXX (un índice de volatilidad) para calcular los ajustes de suministro.

• Planes futuros

  Las prioridades de desarrollo futuro de Benchmark Protocol incluyen:

  • Pools de liquidez y yield farming: Planea integrar nuevos pools de liquidez y mejorar las funciones de yield farming para aumentar la participación de los usuarios y optimizar los rendimientos.
  • Educación y divulgación: El objetivo comunitario incluye expandir los programas educativos para ayudar a los usuarios a comprender las estrategias DeFi y la propuesta de valor única del protocolo.
  • Mercado de préstamos P2P cross-chain: Próximamente se lanzará un mercado de préstamos P2P cross-chain con el token MARK como protagonista, para impulsar aún más la adopción de MARK en plataformas DeFi.

Advertencias de riesgo comunes

Invertir en cualquier proyecto de criptomonedas conlleva riesgos, y Benchmark Protocol no es la excepción. A continuación, algunos riesgos comunes a tener en cuenta:

• Riesgos técnicos y de seguridad

  Aunque los contratos inteligentes han sido auditados, la tecnología blockchain y el sector DeFi pueden presentar vulnerabilidades desconocidas o incidentes de seguridad. Ningún sistema tecnológico puede garantizar una seguridad absoluta al 100%.

• Riesgos económicos

  A pesar de que Benchmark Protocol busca ofrecer estabilidad de precios, sigue enfrentando la volatilidad inherente al mercado de criptomonedas. Los críticos señalan que el diseño de su tokenomics podría tener riesgos potenciales de manipulación de mercado. Además, el mercado cripto está influido por factores como la política del dólar, regulaciones gubernamentales, avances tecnológicos y el sentimiento del mercado, lo que puede provocar fuertes fluctuaciones en el precio del token MARK.

• Riesgos de cumplimiento y operativos

  El entorno regulatorio de las criptomonedas evoluciona rápidamente, y Benchmark Protocol debe afrontar desafíos de cumplimiento normativo en constante cambio. Cualquier nueva regulación puede afectar su operación y desarrollo.

• Riesgo de aceptación en el mercado

  El éxito del proyecto depende en gran medida de su aceptación y uso generalizado en DeFi. Si su mecanismo de estabilidad único no logra suficiente reconocimiento en el mercado, podría afectar su desarrollo a largo plazo.

Atención: La información anterior es solo de referencia y no constituye asesoramiento de inversión. Antes de tomar cualquier decisión de inversión, asegúrate de realizar tu propia investigación independiente.

Lista de verificación

Para conocer más a fondo Benchmark Protocol, puedes consultar los siguientes recursos oficiales y comunitarios:

• Sitio web oficial: benchmarkprotocol.finance
• Exploradores de bloques (Ethereum):
  • etherscan.io
  • blockchair.com
• GitHub: Puedes encontrar el enlace al repositorio de GitHub a través del sitio web oficial o plataformas de información cripto para revisar la actividad del código del proyecto.
• Whitepaper: Aunque no hay un enlace directo a PDF, muchos sitios de información cripto ofrecen resúmenes de los conceptos clave del whitepaper; puedes buscar documentación más detallada en el sitio web oficial.
• Informe de auditoría: CertiK ha auditado los contratos inteligentes del protocolo, y el informe suele estar disponible en los canales oficiales.

Resumen del proyecto

Benchmark Protocol es un proyecto innovador diseñado para aportar estabilidad de precios y cobertura de riesgos al sector de las finanzas descentralizadas (DeFi). Mediante su mecanismo único de suministro elástico, combinado con el Índice de Volatilidad CBOE (VIX) y los Derechos Especiales de Giro (SDR) del FMI como referencias externas, y utilizando oráculos Chainlink para ajustar dinámicamente el suministro de su token MARK. Este diseño lo convierte en un "sustituto de stablecoin" destinado a mitigar el riesgo de liquidación y proporcionar liquidez durante alta volatilidad. El token MARK no solo es el colateral del protocolo, sino que también otorga derechos de staking y gobernanza a sus titulares. El equipo del proyecto está formado por expertos financieros y blockchain con experiencia, y planea lanzar más funciones en el futuro, como nuevos pools de liquidez, yield farming y mercados de préstamos cross-chain.

Sin embargo, como todos los proyectos de criptomonedas, Benchmark Protocol enfrenta desafíos como la volatilidad del mercado, riesgos económicos potenciales y un entorno regulatorio en constante cambio. Para quienes deseen conocer o participar en el proyecto, se recomienda estudiar cuidadosamente la información oficial y ser plenamente conscientes de los riesgos involucrados. Recuerda que esto no es un consejo de inversión; cualquier decisión debe basarse en tu propio juicio independiente y capacidad de asumir riesgos.