La Fed émet un ordre de cessation et d'abstention à United Texas Bank pour des lacunes dans la gestion des risques des opérations cryptographiques

Le registre de la Réserve fédérale a émis un ordre de cessation et d'abstention à l'encontre de United Texas Bank le 4 septembre, citant de graves lacunes dans le système de gestion des risques de l'activité de la banque avec ses clients en cryptomonnaies. La décision était basée sur un examen mené en mai de cette année, qui a révélé des problèmes dans la structure de gouvernance d'entreprise de la banque, la supervision par le conseil d'administration et la direction générale, la banque correspondante étrangère et le service client de monnaie virtuelle. En particulier, la Fed a souligné des « lacunes significatives » dans les pratiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) de la banque et la conformité à la loi sur le secret bancaire (BSA). En réponse, le conseil d'administration de l'UTB a accepté de soumettre un plan pour renforcer la surveillance de la conformité BSA/AML. 
Le dernier rapport trimestriel de la banque montre qu'elle compte 75 employés et environ 1 milliard de dollars d'actifs sous gestion. Niko Demchuk, directeur juridique de la société de conformité crypto AMLBot, a déclaré à Decrypt que l'impact de tels ordres de cessation et d'abstention s'étend bien au-delà des destinataires et de leurs clients. Chaque ordre de cessation et d'abstention joue un rôle important sur le marché », a-t-il noté. D'autres banques travailleront pour obtenir plus d'informations sur ce qui n'est pas conforme aux réglementations AML actuelles afin d'améliorer leurs propres processus AML internes. » Demchuk a ajouté que les références impliquant des cryptoactifs serviront d'avertissement à d'autres banques traitant avec des cryptoactifs pour qu'elles examinent leurs systèmes de gestion des risques afin de s'assurer que tous les risques sont pris en compte et atténués. (decrypt)