Les banques américaines ont déplacé 312 milliards de dollars d'argent sale, mais les critiques continuent de blâmer la crypto

Selon un nouveau rapport, les banques américaines ont été responsables du transfert de 312 milliards de dollars pour des blanchisseurs d'argent chinois entre 2020 et 2024.

Dans un avis publié jeudi par le US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), l'organisme de surveillance a analysé plus de 137 000 rapports du Bank Secrecy Act de 2020 à 2024. 

Il a été constaté qu'en moyenne, plus de 62 milliards de dollars par an ont transité par le système bancaire américain en provenance de blanchisseurs d'argent chinois.

Les réseaux chinois de blanchiment d'argent ont formé une relation symbiotique avec les cartels de la drogue basés au Mexique. Les cartels ont besoin de blanchir les recettes de la drogue en dollars américains, tandis que les gangs chinois souhaitent obtenir des dollars américains pour contourner les lois chinoises sur le contrôle des changes, selon le rapport.

« Ces réseaux blanchissent les profits pour les cartels de la drogue basés au Mexique et sont impliqués dans d'autres schémas importants de transferts d'argent clandestins aux États-Unis et dans le monde entier », a déclaré la directrice du FinCEN, Andrea Gacki. 

Au-delà du blanchiment d'argent issu de la drogue, les gangs chinois sont impliqués dans la traite et le trafic d'êtres humains, la fraude dans le secteur de la santé et les abus envers les personnes âgées. Ils participent également au blanchiment d'argent dans l'immobilier pour un montant de 53,7 milliards de dollars de transactions suspectes, ajoute le rapport.

La crypto reste injustement accusée

Malgré cela, la crypto a souvent été pointée du doigt pour le blanchiment d'argent et des usages illicites par des politiciens pro-banques tels que la membre de la commission bancaire du Sénat, la sénatrice Elizabeth Warren. 

« Les acteurs malveillants se tournent également de plus en plus vers la cryptomonnaie pour faciliter le blanchiment d'argent », a-t-elle déclaré plus tôt cette année, exigeant des réglementations plus strictes. 

Les derniers chiffres révèlent un fait souvent passé sous silence : la majorité du blanchiment d'argent n'a rien à voir avec la crypto.

  Source: Nate Geraci

Selon le Bureau des Nations Unies contre la drogue et le crime, le montant estimé d'argent blanchi dans le monde en une année dépasse les 2 trillions de dollars.

En comparaison, le volume total des transactions illicites en cryptomonnaies s'est élevé à environ 189 milliards de dollars au cours des cinq dernières années, selon Chainalysis.

« L'activité illicite ne représente qu'une petite fraction de l'écosystème crypto. Nous estimons qu'elle représente moins de 1 % du volume total des cryptomonnaies », a déclaré Angela Ang, responsable des politiques et des partenariats stratégiques chez TRM Labs, à Cointelegraph. 

« Les conclusions du FinCEN s'inscrivent dans une tendance plus large : ces réseaux bancaires clandestins fonctionnent comme un système financier parallèle pour le crime organisé à l'échelle mondiale, opérant aux marges des systèmes bancaires », a déclaré Ang.  

  Le blanchiment d'argent via l'argent liquide et les banques dépasse largement les montants blanchis avec la crypto. Source: Zigram