L'affaire impliquant Cred LLC, une société de prêt de crypto-monnaie basée à San Francisco qui a déposé son bilan en novembre 2020, a été résolue par une condamnation qui verra son fondateur et son directeur financier passer du temps en prison.
Les dirigeants, Daniel Schatt (ancien PDG) et Joseph Podulka (ancien directeur financier), sont punis pour leur rôle dans une conspiration de fraude électronique qui a entraîné des pertes de clients d'environ 1 milliard de dollars selon les évaluations actuelles des pièces.
Combien de temps le PDG et le directeur financier de Cred seront-ils absents ?
Selon le bureau du procureur américain pour le district nord de Californie, Daniel Schatt, cofondateur et PDG de la société, a été condamné à une peine plus lourde de 52 mois, tandis que Joseph Podulka, le directeur financier de la société, a reçu une peine de 36 mois.
En plus de leur peine de prison, Schatt et Podulka ont également été condamnés à trois ans de liberté surveillée et à une amende de 25 000 $.
Schatt, 55 ans, et Podulka, 53 ans, ont tous deux plaidé coupables en mai de complot de fraude électronique et ont été inculpés avec l'ancien directeur du capital James Alexander l'année dernière.
Le procureur américain Craig Missakian a déclaré dans un communiqué publié vendredi que la conspiration criminelle avait causé des dommages importants aux clients de Cred.
L'entreprise Cred proposait des prêts à ses clients principalement en utilisant des cryptomonnaies comme garantie et en acceptant des dépôts de cryptomonnaies contre des intérêts. C'est ce que les clients savaient.
Ce que beaucoup d’entre eux ignoraient, c’est que l’entreprise dépendait également d’une relation avec une société chinoise fondée par l’un des cofondateurs de Cred pour générer le rendement des intérêts.
« Dans le cadre de cet accord, Cred prêterait à la société chinoise un pourcentage des fonds des clients de Cred, et la société chinoise accorderait des microprêts à court terme et à taux d'intérêt élevé aux joueurs chinois pour générer des intérêts à rembourser à Cred », a déclaré le bureau du procureur américain.
L’entreprisedent également d’une stratégie de couverture et faisait appel à une société tierce pour protéger Cred de la surexposition aux fluctuations du marché des crypto-monnaies.
L'accord de plaidoyer trac la conspiration jusqu'en mars 2020, juste au moment où la pandémie de COVID-19 a commencé, et le prix du Bitcoin a ensuite chuté.
Cred a appris de son partenaire de couverture qu'elle était en difficulté et qu'elle devrait liquider toutes ses positions de trading, ont indiqué les procureurs. L'entreprise chinoise a également informé Cred qu'elle serait incapable de rembourser des dizaines de millions de dollars, que ses dirigeants ont dissimulés à ses clients et investisseurs.
Selon les procureurs, Schatt a rassuré tout le monde lors d'une séance publique « Demandez n'importe quoi à la direction » le 18 mars 2020 que Cred « fonctionnait normalement ».
« Daniel Schatt et Joseph Podulka ont orchestré un stratagème dans lequel ils ont trompé les investisseurs et les clients en leur soutirant leurs fonds durement gagnés pour tenter de développer une entreprise en faillite », a déclaré l'agent spécial du FBI Matt Cobo.
À la suite du dépôt de bilan de la société, les clients et les investisseurs ont déposé plus de 6 000 réclamations totalisant plus de 140 millions de dollars, valant désormais plus d'un milliard de dollars, sur la base des évaluations d'août 2025.
Une audience de restitution a été fixée au 7 octobre et le couple devrait commencer à purger sa peine le 28 octobre.
Les régulateurs continueront de s'attaquer à la fraude et à la mauvaise gestion
Schatt et Podulka ne sont pas les seuls fondateurs de crypto-monnaies à avoir été confrontés à des conséquences juridiques cette année.
La SEC n'est plus sur la défensive et a même classé sans suite plusieurs affaires très médiatisées impliquant certains géants du secteur. Mais le procureur fédéral Craig Missakian a promis que « les fraudes ciblant les investisseurs et les clients en cryptomonnaies ne seront pas tolérées et que les contrevenants seront tenus responsables de leurs actes ».
Outre Schatt et Podulka, d'autres dirigeants notables du secteur des cryptomonnaies confrontés à des poursuites judiciaires incluent Alex Mashinsky, le fondateur et ancien PDG de la plateforme de prêt de cryptomonnaies en faillite Celsius , qui a été condamné à 12 ans de prison pour fraude le 8 mai.
Il y a également Travis Ford, cofondateur et directeur des opérations de Wolf Capital, qui a plaidé coupable le 10 janvier de complot en vue d'une fraude électronique. Do Kwon, de Terraform Labs, a également plaidé coupable de fraude, et Sam Bankman-Fried, en difficulté, purge une peine de 25 ans de prison.
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