Comment l’Ukraine laisse filer des milliards en cryptos sans le savoir ?

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Avec une mise en place rigoureuse d’une loi crypto, le pays pourrait récupérer jusqu’à 10 milliards de dollars de recettes fiscales et actifs volés. Cette transformation législative s’annonce indispensable pour freiner les réseaux criminels tout en séduisant les acteurs légitimes.

Des pertes colossales et des failles exploitables

Depuis l’invasion russe, l’usage des cryptomonnaies s’est intensifié en Ukraine, notamment du fait que le système bancaire a tenté de limiter les fuites de capitaux.

Toutefois, cela a ouvert la porte à des pratiques illicites telles que le blanchiment via les échanges de gré à gré (OTC) et les réseaux dit de “money mules”, ou appelés localement “drops”. Des citoyens vulnérables acceptent de prêter leurs comptes pour des sommes aussi faibles que 120 dollars par mois, permettant ainsi le transfert d’argent sale.

Cela coûte à l’État environ 24 millions de dollars mensuels , un manque à gagner majeur : seules des règles strictes permettraient de le contrôler et de le sanctionner efficacement.

Dans ce contexte, le pays est devenu un véritable hub du blanchiment crypto , une improbable plaque tournante pour des acteurs cherchant à contourner les sanctions occidentales.

Cela complique aussi l’alignement avec les standards internationaux, alors même que l’Ukraine doit se conformer à la réglementation européenne (MiCA) et aux recommandations du GAFI (FATF) d’ici la fin de 2025.

Une loi espérée pour métamorphoser le marché

La loi ukrainienne sur cryptomonnaies a été adoptée en février 2022, mais elle n’est pas encore en vigueur. De plus, cette entrée en vigueur sera conditionnée par l’adoption d’un texte de loi complémentaire, et risquant de retarder l’ensemble du dispositif juridique.

Ainsi, la fiscalité crypto demeure incertaine, et pénalise les recettes fiscale et mine la confiance des particuliers bienveillants. Pour régulariser la situation, un projet de loi, conforme aux normes européennes, est en préparation. Il prévoit :

• une amnistie fiscale pour les actifs acquis avant la mise en vigueur, avec un taux combiné de 10 % (5 % d’impôt sur le revenu + 5 % de contribution militaire) ;
• une obligation de licence pour les prestataires de services crypto (exchanges, conservation, échange entre crypto et fiat, etc.), en conformité avec MiCA ;
• une interdiction de reconnaître les cryptomonnaies comme monnaie légale, afin de protéger la souveraineté monétaire (c’est‑à‑dire l’hryvnia) et la stabilité financière.

Cette réforme vise à structurer le marché pour permettre aux autorités de collecter plus de 200 millions de dollars de recettes fiscales uniquement via les exchanges, tout en empêchant les réseaux illicites de continuer à prospérer en sous-main.

Ainsi, l’Ukraine pourrait non seulement stopper la saignée financière, mais aussi se positionner comme un acteur crédible de l’espace crypto, attirant les startups et investisseurs sérieux. Ainsi, elle mettrait fin à la domination des mauvais acteurs.

Source : Stratic Rusi

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