- Fidelity lance discrètement un fonds de trésorerie tokenisé de 200 millions de dollars sur Ethereum avec seulement deux détenteurs.
- Les jetons FDIT lient les bons du Trésor américain à Ethereum, en facturant des frais de 0,20 % et en utilisant BNY Mellon comme dépositaire.
- Le marché des bons du Trésor tokenisés dépasse les 7 milliards de dollars, mené par BlackRock, avec des projections de 2 milliards de dollars d’ici la fin de la décennie.
Le géant financier Fidelity s’attaque officiellement à BlackRock sur le marché des bons du Trésor tokenisés. La société a discrètement lancé son propre produit de trésorerie tokenisé sur Ethereum, le Fidelity Digital Interest Token (FDIT), l’injectant avec plus de 200 millions de dollars dans un défi direct au fonds BUIDL dominant de son rival. La décision, confirmée par les enregistrements de la blockchain et les documents déposés auprès de la SEC, a été prise sans annonce publique.
Répartition du nouveau jeton FDIT de Fidelity
Le nouveau fonds est conçu pour faire le lien entre les actifs traditionnels et l’infrastructure blockchain, offrant aux investisseurs une exposition directe et on-chain à la dette du gouvernement américain.
Quelle est la structure du fonds ?
Chaque jeton FDIT offre une exposition à des titres du Trésor américain par le biais du fonds FYOXX. Le portefeuille de référence, qui a commencé à fonctionner en août, est entièrement composé de bons du Trésor et de liquidités. Fidelity applique des frais de gestion de 0,20 % par an, tandis que la Bank of New York Mellon s’occupe des responsabilités de garde.
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La décision de tokeniser les actions de FYOXX relie les actifs traditionnels à l’infrastructure blockchain. En plaçant les jetons directement sur Ethereum, la structure permet aux investisseurs déjà actifs sur les réseaux blockchain de détenir des instruments garantis par le Trésor sans quitter l’écosystème numérique.
Dépôt et orientation stratégique
Ce lancement discret fait suite à un dépôt plus tôt cette année auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Dans ce dépôt, Fidelity a demandé l’autorisation de créer une classe d’actions on-chain pour son fonds de trésorerie. L’émission suivante de FDIT signale l’exécution de ce plan, étendant la présence de la société dans la tokenisation d’actifs du monde réel.
Les gestionnaires d’actifs mondiaux ont exploré les rails de la blockchain pour réduire les délais de règlement, améliorer la transparence et réduire les coûts opérationnels. L’entrée de Fidelity s’aligne sur cette orientation plus large, où les produits financiers traditionnels sont adaptés à la distribution numérique.
Expansion du marché des bons du Trésor tokenisés
Le marché des bons du Trésor tokenisés n’a cessé de croître, attirant certaines des plus grandes sociétés d’investissement. Franklin Templeton et WisdomTree ont déjà lancé des fonds basés sur la blockchain, tandis que l’USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) de BlackRock est devenu le plus grand acteur avec plus de 2 milliards de dollars d’actifs.
Les chiffres de RWA.xyz montrent que la valeur marchande totale des bons du Trésor tokenisés dépasse désormais 7 milliards de dollars.
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