Le FINTRAC du Canada inflige une amende historique de 126 millions de dollars à Cryptomus

L'organisme canadien de surveillance financière a infligé sa plus lourde amende jamais prononcée contre une entreprise crypto. Cryptomus, basée à Vancouver, fait face à une amende de 126 millions de dollars pour ne pas avoir signalé plus de 1 000 transactions suspectes liées à des marchés du darknet et au financement du terrorisme en un seul mois.

Dans un communiqué, le Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada a annoncé avoir infligé une pénalité administrative de 176,96 millions de dollars canadiens (environ 126 millions de dollars) à Xeltox Enterprises Ltd., l'entité basée à Vancouver qui exploite la plateforme crypto Cryptomus.

L'amende, prononcée le 16 octobre, découle de ce que l'agence a qualifié de non-conformité si grave qu'elle a permis à la plateforme de traiter plus d'un millier de transactions suspectes en un seul mois sans qu'aucun rapport ne soit transmis aux autorités.

FINTRAC a lié ces manquements au blanchiment des produits issus du trafic de matériel d'abus sexuel d'enfants, de la fraude, des rançongiciels et de l'évasion des sanctions.

« Étant donné que de nombreuses infractions dans cette affaire étaient liées au trafic de matériel d'abus sexuel d'enfants, à la fraude, aux paiements de rançongiciels et à l'évasion des sanctions, FINTRAC a été contraint de prendre cette mesure d'application sans précédent », a déclaré Sarah Paquet, PDG de FINTRAC.

Un schéma de non-conformité et des angles morts transfrontaliers

L'examen de FINTRAC a révélé que Cryptomus a opéré pendant un mois entier sans signaler 1 518 transactions distinctes en monnaie virtuelle atteignant ou dépassant le seuil de 10 000 dollars canadiens.

Cette exigence fondamentale de déclaration est une pierre angulaire du dispositif canadien de lutte contre le blanchiment d'argent, conçue pour créer une traçabilité financière des mouvements importants de valeur. Le volume même de ces rapports manquants suggère un système de surveillance soit défaillant, soit totalement inexistant.

À ces manquements s'ajoute la négligence de la société concernant une Directive ministérielle spécifique relative à l'Iran. Entre juillet et décembre 2024, Cryptomus n'a pas signalé un total impressionnant de 7 557 transactions provenant de ce pays sous sanctions. En ignorant cette directive, la plateforme de trading aurait créé un canal direct susceptible d'être exploité pour l'évasion des sanctions, une préoccupation majeure de sécurité nationale.

Il est à noter qu'il ne s'agit pas d'un incident isolé pour la société basée à Vancouver. Le schéma de non-respect de la réglementation était déjà évident en mai dernier, lorsque la B.C. Securities Commission a temporairement interdit à Cryptomus de négocier des titres et d'autres activités de marché.

Dans le paysage crypto en évolution du Canada, cette sanction marque un tournant. L'an dernier seulement, la plus grosse amende de FINTRAC, d'environ 20 millions de dollars canadiens, avait été infligée à l'opérateur de KuCoin, Peken Global Ltd. L'affaire Cryptomus surpasse ce record de près de neuf fois, envoyant un message clair aux entreprises d'actifs numériques que la négligence systémique des obligations de conformité n'est plus tolérable.