SIRIO : Un token d’investissement piloté par la communauté

Désolé, mon ami ! Dans le monde de la blockchain, il arrive que des noms de projets et des abréviations de tokens se chevauchent, ce qui peut prêter à confusion. Après quelques recherches, j’ai constaté que plusieurs projets utilisent le nom ou l’abréviation « SIRIO » ou « SIR ». Parmi eux, celui qui correspond le mieux à la notion de « nouveau projet blockchain » et dont les informations sont relativement détaillées est un protocole de prêt appelé **Sirio Finance**, fonctionnant sur le réseau Hedera et intégrant des technologies d’intelligence artificielle. Je vais donc principalement te présenter ce projet. Attention, les informations suivantes sont issues de sources publiques et visent à vulgariser, sans constituer un conseil en investissement. Les projets blockchain comportent des risques inhérents, il est essentiel de faire tes propres recherches.

Qu’est-ce que SIRIO

Imagine que tu disposes d’un peu d’argent que tu aimerais prêter pour gagner des intérêts, ou que tu as besoin d’un prêt et que tu es prêt à mettre en garantie tes actifs numériques (comme du Bitcoin, de l’Ethereum, etc.). Dans la finance traditionnelle, cela nécessite l’intervention d’une banque ou d’une plateforme P2P. Dans l’univers blockchain, nous avons des protocoles de finance décentralisée (DeFi) qui remplissent ce rôle, agissant comme une banque automatisée gérée par des smart contracts (protocoles auto-exécutables).

Sirio Finance est justement un tel protocole de prêt DeFi, mais il a une particularité. Il fonctionne sur Hedera (une plateforme blockchain réputée pour sa rapidité, ses faibles coûts et sa faible consommation d’énergie, utilisant une technologie appelée « algorithme de consensus Hashgraph », que l’on peut voir comme un registre distribué très efficace). Ce qui distingue Sirio Finance, c’est l’intégration de l’intelligence artificielle (IA) pour la gestion des risques, notamment la prédiction du risque de « liquidation » auquel un emprunteur pourrait être confronté.

Liquidation : dans un protocole de prêt, si tu utilises des actifs numériques en garantie et que leur valeur chute en dessous d’un certain seuil, ne couvrant plus ton emprunt, le protocole vend automatiquement une partie de ta garantie pour rembourser le prêt : c’est la liquidation. L’objectif de Sirio Finance est de réduire au maximum ces événements de liquidation grâce à l’IA.

Tu peux donc voir Sirio Finance comme un « gestionnaire de prêt intelligent » : il te permet non seulement d’emprunter ou de prêter des actifs numériques facilement, mais il intègre aussi un assistant IA malin qui t’alerte à l’avance en cas de risque, pour t’aider à mieux gérer tes actifs.

Le déroulement typique d’utilisation est le suivant :

• Fournisseur (Supplier) : tu peux déposer tes actifs numériques sur la plateforme Sirio et gagner des intérêts. Ces actifs seront prêtés à ceux qui en ont besoin.
• Emprunteur (Borrower) : si tu as des actifs numériques à mettre en garantie, tu peux emprunter d’autres actifs sur la plateforme. L’IA évalue ton risque et t’avertit en cas de risque de liquidation.

Vision du projet et proposition de valeur

La vision de Sirio Finance est de devenir la principale plateforme de prêt DeFi de l’écosystème Hedera, en combinant intelligence artificielle et technologie de registre distribué haute performance pour offrir une expérience utilisateur inégalée.

Le problème central que Sirio souhaite résoudre est : comment mieux gérer les risques dans le prêt DeFi, en particulier réduire les liquidations dues à la volatilité du marché, afin d’améliorer l’expérience utilisateur et la sécurité des fonds.

Comparé à des projets similaires, Sirio Finance se distingue principalement par :

• Gestion des risques pilotée par l’IA : c’est son atout majeur. Grâce à des algorithmes d’apprentissage automatique analysant les données de marché et le comportement des utilisateurs, il prédit la probabilité de liquidation et envoie des alertes, aidant ainsi les utilisateurs à prendre de meilleures décisions et à réduire le risque de liquidation.
• Basé sur le réseau Hedera : il exploite la rapidité, le faible coût et la grande scalabilité d’Hedera pour offrir une expérience de transaction plus fluide et efficace.
• Approche axée sur les données : la plateforme fournit des données de marché complètes et des données de prêt individuelles, augmentant la transparence et permettant aux utilisateurs de mieux comprendre l’activité du protocole.

Caractéristiques techniques

Sirio Finance présente plusieurs aspects techniques notables :

• Blockchain sous-jacente : Hedera

  Sirio Finance a choisi de se construire sur le réseau Hedera. Hedera n’est pas une blockchain traditionnelle, mais utilise une technologie appelée algorithme de consensus Hashgraph. On peut l’imaginer comme un « registre numérique » très efficace et rapide, capable de traiter les transactions à grande vitesse, avec des frais très faibles et une consommation d’énergie réduite. C’est comme choisir une autoroute pour faire tourner tes services financiers, plutôt qu’une route encombrée.

  
  

  Algorithme de consensus Hashgraph : une technologie de registre distribué qui, grâce à des mécanismes comme le « Gossip about Gossip » (propagation de rumeurs) et le « Virtual Voting » (vote virtuel), permet un consensus rapide, équitable et sécurisé, avec une tolérance aux fautes byzantines asynchrones (ABFT), ce qui signifie que le système reste opérationnel même en présence de nœuds malveillants.

  
  

• Prédiction du risque de liquidation pilotée par l’IA

  C’est le « cerveau » de Sirio Finance. Il a développé un algorithme d’apprentissage automatique, tel un analyste intelligent, capable d’analyser plus de 20 conditions de marché, de liquidité, de volatilité, etc. Ce modèle IA prédit la probabilité de liquidation d’un prêt et avertit l’utilisateur. C’est comme un système d’alerte intelligent sur ton compte de prêt, qui te prévient avant que tu ne rencontres des problèmes.

  
  

• Mécanisme de prix indépendant des oracles

  Dans la DeFi, les protocoles ont généralement besoin de données externes (comme le prix des tokens), fournies par des « oracles ». Lors de son développement initial, Sirio Finance, confronté à l’absence de services d’oracle matures sur Hedera, a développé un mécanisme de récupération de prix « indépendant des oracles » on-chain, utilisant la moyenne pondérée dans le temps (TWAP) pour calculer le prix des tokens. C’est comme avoir sa propre station d’information sur les prix en interne, garantissant l’exactitude et l’inaltérabilité des données, même sans oracle externe. Aujourd’hui, ce mécanisme sert de complément et de backup aux solutions d’oracle existantes, renforçant la sécurité.

  
  

  Oracle : pont entre la blockchain et les données du monde réel, transmettant des informations off-chain (prix d’actifs, données météo, etc.) aux smart contracts on-chain, leur permettant d’agir en fonction d’événements réels.

  
  

  Moyenne pondérée dans le temps (TWAP) : méthode de calcul du prix moyen d’un actif sur une période donnée, en échantillonnant plusieurs fois le prix et en faisant la moyenne, afin de réduire l’impact de manipulations de prix.

  
  

• Architecture sécurisée

  L’architecture de Sirio Finance s’inspire de Compound V2 (un protocole de prêt DeFi reconnu), mais a été développée from scratch pour garantir une sécurité accrue et minimiser les failles potentielles.

  
  

Tokenomics

Concernant le token natif de Sirio Finance (qui pourrait être abrégé SIR à l’avenir), les informations officielles indiquent qu’il est prévu pour le troisième ou quatrième trimestre 2024.

Les principales utilités et caractéristiques de ce token incluront :

• Avantages sur la plateforme : les détenteurs du token pourraient bénéficier de divers avantages sur la plateforme, comme des taux d’intérêt plus attractifs lors de prêts ou de dépôts.
• Droit de gouvernance : le token représentera un droit de vote dans la gouvernance de la plateforme. Cela signifie que les détenteurs pourront participer aux décisions futures de Sirio Finance, telles que le vote sur les paramètres du protocole, les propositions de nouvelles fonctionnalités, etc.
  
  

  Le token natif n’étant pas encore lancé, il n’existe pas à ce jour de whitepaper ou de documentation officielle détaillant son symbole, son offre totale, son mécanisme d’émission, son modèle d’inflation/burn, ni les détails de la distribution ou du vesting. Ces informations seront généralement publiées avant ou lors du lancement du token.

  
  

  À noter : il existe d’autres projets utilisant « SIR » comme abréviation de token, par exemple un projet à trois tokens (SIR, TEA, APE) axé sur le partage de revenus ETH, ou un « SIR Meme Coin » sur Solana. Ces projets sont différents de Sirio Finance, ne pas confondre.

  
  

Équipe, gouvernance et financement

• Équipe principale

  Le projet Sirio Finance est développé par l’équipe Astrid Network.

  
  

• Mécanisme de gouvernance

  Avec le lancement du token natif (prévu pour le troisième ou quatrième trimestre 2024), Sirio Finance prévoit d’introduire un système de gouvernance. Les détenteurs de tokens disposeront alors de droits de vote et pourront participer aux décisions futures de la plateforme. Il s’agit d’un modèle de gouvernance décentralisée, permettant à la communauté de décider collectivement de l’orientation du projet.

  
  

• Financement et soutien

  Sirio Finance bénéficie du soutien de la HBAR Foundation et est partenaire officiel d’autres projets majeurs de l’écosystème Hedera, comme Filecoin. Cela montre qu’il dispose de ressources et d’un réseau de partenaires dans l’écosystème Hedera.

  
  

Feuille de route

La feuille de route de Sirio Finance présente les étapes de son développement :

• 2e/3e trimestre 2024 : lancement de la dApp (application décentralisée). Les utilisateurs pourront alors commencer à emprunter et prêter sur la plateforme.
• 3e/4e trimestre 2024 : lancement du token natif et du système de gouvernance. Cela introduira les incitations économiques et la gouvernance communautaire.
• 3e/4e trimestre 2024 : lancement du modèle de machine learning (ML). Ce sera la première version du modèle IA de gestion des risques, pour prédire la probabilité de liquidation des prêts USDC.
• Début 2025 : lancement du mainnet.

Rappels sur les risques courants

Tout projet blockchain comporte des risques, Sirio Finance n’y fait pas exception. Avant de participer à un projet DeFi, il est essentiel de connaître ces risques :

• Risques techniques et de sécurité

  • Failles dans les smart contracts : même si Sirio Finance affirme avoir tout développé from scratch pour renforcer la sécurité, le code des smart contracts peut toujours comporter des failles non détectées, pouvant entraîner des pertes de fonds.
  • Limites du modèle IA : le modèle IA repose sur des données historiques et la conception de l’algorithme. En cas de conditions de marché inédites ou de biais dans le modèle, ses prédictions peuvent être inexactes et ne pas éviter toutes les liquidations.
  • Risques liés au réseau Hedera : bien que Hedera soit réputé pour sa sécurité, toute blockchain sous-jacente peut être exposée à des défaillances techniques ou à des attaques potentielles.

• Risques économiques

  • Volatilité du marché : le marché crypto est très volatil, la valeur des garanties peut chuter rapidement, et même avec des alertes IA, il peut être impossible d’éviter toutes les liquidations.
  • Risques liés au token natif : le token natif n’étant pas encore lancé, sa valeur, sa liquidité et son adoption restent incertaines.
  • Risque de liquidation : malgré l’aide de l’IA, le risque de liquidation existe toujours dans les protocoles de prêt, surtout en cas de ratio de collatéral insuffisant.

• Risques réglementaires et opérationnels

  • Incertitude réglementaire : la réglementation mondiale sur la DeFi et les cryptos évolue encore, et de futurs changements de politique pourraient impacter l’activité du projet.
  • Risque de centralisation : à ses débuts, l’équipe peut conserver un contrôle important. Même si un système de gouvernance est prévu, le degré de décentralisation devra être vérifié dans le temps.

Checklist de vérification

Si Sirio Finance t’intéresse, tu peux approfondir tes recherches sur les points suivants :

• Site officiel et documentation : visite le site officiel de Sirio Finance (par exemple app.sirio.finance) et la documentation (Docs) pour obtenir les informations les plus directes et détaillées.
• Adresse du smart contract sur l’explorateur : surveille l’adresse du smart contract sur le réseau Hedera pour suivre l’activité et les flux d’actifs.
• Activité sur GitHub : consulte le dépôt GitHub pour voir la fréquence des mises à jour et l’avancement du développement.
• Activité communautaire : rejoins la communauté sur Twitter, Discord, Telegram, etc., pour suivre les discussions, annonces et interactions de l’équipe.
• Rapports d’audit : vérifie si le projet a été audité par un tiers et les résultats de ces audits.

Résumé du projet

En résumé, Sirio Finance est un protocole de prêt décentralisé construit sur le réseau Hedera, dont la principale innovation est l’intégration de l’intelligence artificielle dans la gestion des risques, afin d’améliorer l’expérience utilisateur et la sécurité des fonds en prédisant les risques de liquidation. Il exploite les performances d’Hedera et prévoit de lancer son token natif et un système de gouvernance communautaire à l’avenir.

Ce projet introduit une nouvelle approche de la prise de décision assistée par IA dans la DeFi ; si son modèle IA fonctionne efficacement et continue de s’améliorer, il pourrait apporter une réelle valeur ajoutée au prêt DeFi. Cependant, comme tout projet blockchain émergent, il fait face à des risques techniques, de marché et réglementaires, et le modèle économique et la performance de son token natif restent à observer.

Pour les non-techniciens, on peut voir Sirio Finance comme une « banque numérique intelligente » qui tente de rendre le prêt plus « malin » grâce à un « cerveau IA ». C’est un projet intéressant et prometteur, mais comme toute nouveauté, il faut rester prudent et continuer à se former.

Rappelle-toi que ces informations sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil en investissement. Avant toute décision, fais toujours tes propres recherches (DYOR - Do Your Own Research).