Siapakah Ratu Crypto Tiongkok? Kebangkitan, Penipuan, dan Akibat dari Zhimin Qian

Hanya sedikit kisah di dunia cryptocurrency yang dapat menandingi skala dan intrik dari kasus “Ratu Kripto Tiongkok”. Zhimin Qian, yang dijuluki Chinese Crypto Queen, memimpin salah satu penipuan kripto terbesar di dunia, menyesatkan lebih dari 128.000 investor dan mencuci uang dalam jumlah miliaran melalui jaringan kompleks lintas benua. Dari citra dirinya sebagai visioner blockchain hingga upaya dramatis mencairkan dana tunai di Inggris di bawah pengawasan otoritas anti pencucian uang, kisah Chinese Crypto Queen menjadi peringatan sekaligus tonggak sejarah kejahatan keuangan internasional.

Artikel ini membahas latar belakang, metode, upaya pencairan internasional, dan pertempuran hukum yang berkelanjutan tentang bagaimana Bitcoin sitaan harus dikembalikan kepada korban di Tiongkok.

Siapa Itu Chinese Crypto Queen?

Zhimin Qian, yang dianggap sebagai Chinese Crypto Queen asli, muncul ke kancah cryptocurrency pada tahun 2014 sebagai tokoh utama di balik Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Ia dengan cermat membentuk citra pribadi sebagai inovator keuangan sekaligus patriot sejati, bahkan konon membanggakan gelar PhD di bidang matematika dan kriptografi dari Tsinghua University serta mengklaim sempat tinggal di Amerika Serikat untuk mencari teknologi terbaru. Narasi ini membangun kepercayaan luas, terutama di kalangan profesional dan pensiunan di Tiongkok.

Dikenal di kalangan investor sebagai “Huahua”, Chinese Crypto Queen dikatakan bekerja tanpa henti dan hanya tidur beberapa jam per malam. Ia membingkai misinya sebagai nasionalistik—membawa kemakmuran kolektif bagi rakyat Tiongkok biasa dan suatu hari menyumbangkan perusahaannya kepada pemerintah Tiongkok. Karismanya dan janji keuntungan luar biasa menjadikannya nama populer di antara calon investor blockchain, sekaligus memastikan reputasinya sebagai Chinese Crypto Queen yang abadi.

Penipuan "PhD Tsinghua University": Menipu 128.000 Investor Tiongkok

Antara tahun 2014 dan 2017, Chinese Crypto Queen menjalankan skema Ponzi cerdas di bawah nama Lantian Gerui, dengan dampak langsung terhadap lebih dari 128.000 individu di 31 provinsi dan daerah di Tiongkok. Perusahaan ini menawarkan sepuluh babak produk investasi, memanfaatkan kata-kata populer seperti Bitcoin dan “intelligent retirement” untuk menambah kredibilitas. Setiap produk keuangan dihargai antara RMB 30.000 dan 60.000 (sekitar $4.200 hingga $8.400 USD), dengan jangka waktu kontrak 12 hingga 30 bulan. Qian menjanjikan dividen harian sekitar RMB 160 (sekitar $22 USD, tidak termasuk akhir pekan), mengklaim tingkat pengembalian tahunan hingga 300%—jauh melampaui produk bank atau asuransi mana pun.

Inti penipuan ini melibatkan penjualan mesin penambangan Bitcoin, baik untuk digunakan investor sendiri ataupun—lebih sering—untuk “manajemen teramanahkan” di ladang penambangan milik Lantian Gerui. Dengan harga Bitcoin yang meningkat selama 2013 dan 2014, ditambah tur investor secara reguler ke fasilitas penambangan, skeptisisme mudah kalah oleh janji “keuntungan tanpa risiko”. Namun, pemeriksaan lebih dekat memunculkan kekhawatiran: fasilitas penambangan perusahaan berlokasi di pinggiran kota, bukan di provinsi berbiaya listrik murah, dan tindakan pencegahan seperti mematikan mesin saat kunjungan serta klaim bahaya radiasi yang mengharuskan masker tampak lebih sekadar formalitas.

Meski terdapat sinyal peringatan, operasi Chinese Crypto Queen terus berkembang. Pada Juli 2017, skema ini telah menarik lebih dari 128.000 korban dan mengumpulkan lebih dari RMB 43 miliar ($6,1 miliar USD). Mayoritas investor berusia 50–75 tahun, termasuk pensiunan pegawai negeri, guru, dan pegawai bank—banyak di antaranya diperkenalkan oleh teman, kerabat, atau kolega terpercaya. Pada Juli 2017, setelah penyelidikan menyeluruh oleh penegak hukum Tianjin atas penggalangan dana ilegal, Lantian Gerui ditutup dan beberapa eksekutif dituntut, namun Chinese Crypto Queen sendiri menghilang sebelum dapat ditangkap.

Cara Chinese Crypto Queen Mencuci Dana Melalui Inggris: Pencairan Bitcoin

Setelah kejatuhan Lantian Gerui, Chinese Crypto Queen mengambil langkah ekstrem untuk melindungi dan mencuci hasil curian. Catatan pengadilan rinci dan laporan internasional mengungkapkan, pada Juli 2017, Zhimin Qian mengonversi aset perusahaan ke Bitcoin. Menggunakan nama alias “Zhang Yadi,” ia memperoleh paspor St Kitts and Nevis dengan investasi wajib minimal $150.000 USD—sebuah skema yang dikenal luas karena memungkinkan memperoleh paspor tanpa perlu tinggal di negara tersebut. Ia juga mendapatkan paspor Myanmar palsu sebagai “Nan Yin”. Dengan bantuan jaringan kolaborator, Qian melakukan perjalanan melalui Laos dan menetap di London pada September 2017.

Sesampainya di Inggris, Chinese Crypto Queen dan asistennya, Wen Jian, menargetkan pasar real estate mewah London. Mereka mencoba membeli properti kelas atas, termasuk sebuah mansion di Hampstead senilai £23,5 juta (sekitar $29,8 juta USD), serta hunian berharga £4,5 juta ($5,7 juta USD) dan £12,5 juta ($15,9 juta USD). Namun, mencairkan Bitcoin dalam jumlah sangat besar terbukti hampir mustahil, bahkan bagi Chinese Crypto Queen. Rezim anti pencucian uang (AML) Inggris yang ketat, khususnya “Unexplained Wealth Order” tahun 2017, menuntut verifikasi menyeluruh dari semua perantara real estate dan hukum. Wen, atas nama Qian, menyampaikan dokumen notaris yang menyatakan bahwa 3.000 Bitcoin telah dihadiahkan oleh Qian, namun agen dan pengacara menolak melanjutkan tanpa legitimasi mutlak.

Dengan akuisisi properti mereka berkali-kali digagalkan oleh kekhawatiran sumber dana, Qian dan Wen beralih ke strategi pencairan crypto secara terfragmentasi di Eropa. Mereka bepergian ke Austria, Republik Ceko, dan Swiss, menukar sebagian kecil Bitcoin menjadi uang tunai dan barang mewah seperti perhiasan. Wen berhasil mengirimkan deposit sebesar £850.000 (sekitar $1,08 juta USD) ke pengacara Inggris dalam upaya lainnya untuk membeli properti. Namun, transaksi yang terfragmentasi dan lintas negara ini dengan cepat ditandai oleh sistem kepatuhan AML sebagai aktivitas yang mencurigakan.

Pada Oktober 2018, otoritas Inggris menggerebek kediaman Chinese Crypto Queen di London, menyita beberapa laptop (beberapa berisi akses dompet crypto), catatan tertulis dengan kunci penting, uang tunai lebih dari £70.000 (sekitar $89.000 USD), USB drive, dan dokumen lainnya. Insiden ini menegaskan betapa sulitnya—bahkan bagi sosok terkenal seperti Chinese Crypto Queen—untuk mengubah Bitcoin dalam jumlah besar menjadi fiat di bawah pengawasan keuangan modern. Sistem kepatuhan terkini dan regulasi anti pencucian uang di Inggris menciptakan hambatan besar, seringkali membuat penipuan kripto terbesar pun tidak dapat sepenuhnya diuangkan.

Nasib Bitcoin Sitaan: Distribusi untuk Korban Tiongkok

Tantangan terbesar yang dihadapi otoritas saat ini adalah pengelolaan kekayaan kripto sitaan dari Chinese Crypto Queen. Di Inggris, polisi menyita lebih dari 61.000 Bitcoin, menjadikannya penyitaan aset digital terbesar di negara tersebut. Hingga tahun 2023, hanya RMB 2,8 miliar ($390 juta USD), atau sekitar 6,5% dari hasil penipuan, yang berhasil dipulihkan langsung oleh penegak hukum Tiongkok untuk restitusi. Sementara itu, korban di Tiongkok menerima pengembalian dana kurang dari 13% dari investasi awal mereka, menyoroti keterbatasan praktis pemulihan aset lintas yurisdiksi.

Sebuah kebuntuan hukum yang rumit pun terjadi: Haruskah otoritas mengembalikan korban berdasarkan harga Bitcoin saat penyitaan tahun 2017 (sekitar RMB 15.000, atau $2.100 USD per Bitcoin), atau menggunakan valuasi saat ini yang jauh lebih tinggi (lebih dari RMB 800.000, atau $112.000 USD per Bitcoin)? Situasi makin rumit karena Inggris mengusulkan pembagian di mana 50% aset sitaan diberikan ke polisi dan 50% ke Home Office, sementara hukum pidana Tiongkok mewajibkan semua hasil ilegal dikembalikan ke korban. Protokol internasional anti korupsi seperti Konvensi PBB juga tidak memberikan pedoman konkrit tentang distribusi aset digital yang dipulihkan, menjadikan kasus Chinese Crypto Queen preseden penting. Kebanyakan ahli memperkirakan akan ada kompromi—restitusi kepada korban memakai harga Bitcoin tahun 2017, sementara kenaikan nilai aset menjadi milik otoritas Inggris.

Kesimpulan

Kisah Chinese Crypto Queen, Zhimin Qian, memperlihatkan risiko besar tersembunyi di pasar cryptocurrency yang tidak diatur, terutama ketika didorong oleh orang-orang yang mampu memanipulasi kepercayaan publik. Jejak perjalanannya dari sosok pelopor teknologi hingga kejatuhannya saat gagal mencairkan crypto, menjadikan kisah Chinese Crypto Queen sebagai peringatan bagi investor dan tonggak penegakan anti pencucian uang di seluruh dunia. Kasusnya terus memengaruhi standar regulasi, kerja sama internasional, dan batas-batas pemulihan aset digital—memastikan pelajaran dari Chinese Crypto Queen terdengar di seluruh komunitas kripto global.