Bank-bank AS memindahkan $312 miliar uang kotor, tetapi para kritikus masih menyalahkan crypto

Bank-bank AS bertanggung jawab memindahkan $312 miliar untuk pencuci uang asal Tiongkok antara tahun 2020 dan 2024, menurut sebuah laporan baru.

Dalam sebuah advisory dari US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) pada hari Kamis, lembaga pengawas tersebut menganalisis lebih dari 137.000 laporan Bank Secrecy Act dari tahun 2020 hingga 2024.

Ditemukan bahwa rata-rata lebih dari $62 miliar per tahun telah melewati sistem perbankan AS dari para pencuci uang asal Tiongkok.

Jaringan pencucian uang Tiongkok telah membentuk hubungan simbiotik dengan kartel narkoba yang berbasis di Meksiko. Kartel membutuhkan pencucian hasil penjualan narkoba dalam bentuk dolar AS, sementara geng Tiongkok menginginkan dolar AS untuk menghindari hukum pengendalian mata uang Tiongkok, menurut laporan tersebut.

“Jaringan-jaringan ini mencuci hasil untuk kartel narkoba berbasis di Meksiko dan terlibat dalam skema pergerakan uang bawah tanah besar lainnya di Amerika Serikat dan di seluruh dunia,” kata Direktur FinCEN Andrea Gacki.

Selain pencucian uang narkoba, geng Tiongkok juga terlibat dalam perdagangan manusia dan penyelundupan, penipuan layanan kesehatan, serta pelecehan terhadap lansia. Mereka juga terlibat dalam pencucian uang melalui real estat dengan nilai transaksi mencurigakan sebesar $53,7 miliar, tambah laporan tersebut.

Crypto masih mendapat reputasi buruk yang tidak adil

Meskipun demikian, crypto sering menjadi sasaran tuduhan pencucian uang dan tujuan ilegal oleh politisi pro-perbankan seperti anggota peringkat Komite Perbankan Senat, Senator Elizabeth Warren.

“Pelaku kejahatan juga semakin beralih ke cryptocurrency untuk memfasilitasi pencucian uang,” katanya awal tahun ini, menuntut regulasi yang lebih ketat.

Angka terbaru mengungkap fakta yang sering ditekan, bahwa sebagian besar pencucian uang tidak ada hubungannya dengan crypto.

  Source: Nate Geraci

Menurut United Nations Office on Drugs and Crime, jumlah uang yang diperkirakan dicuci secara global dalam satu tahun lebih dari $2 triliun.

Sebagai perbandingan, seluruh volume crypto ilegal di ruang cryptocurrency hanya berjumlah sekitar $189 miliar selama lima tahun terakhir, menurut Chainalysis.

“Aktivitas ilegal hanyalah sebagian kecil dari ekosistem crypto. Kami memperkirakan kurang dari 1% dari total volume crypto,” kata kepala kebijakan dan kemitraan strategis TRM Labs, Angela Ang, kepada Cointelegraph.

“Temuan FinCEN sejalan dengan pola yang lebih luas - jaringan perbankan bawah tanah ini berfungsi sebagai sistem keuangan bayangan untuk kejahatan terorganisir di seluruh dunia, beroperasi di sela-sela sistem perbankan,” kata Ang.

  Pencucian uang melalui uang tunai dan bank jauh lebih besar dibandingkan jumlah yang dicuci dengan crypto. Source: Zigram