Goldman Sachs menginvestasikan hingga $1 miliar untuk 3,5% saham di manajer aset T. Rowe Price, demikian dikonfirmasi oleh perusahaan pada hari Kamis, menurut Yahoo Finance.
Tujuannya adalah untuk membanjiri pasar pensiun dengan akses ke aset privat (seperti real estat, infrastruktur, kredit, dan private equity) yang sebelumnya hanya ditawarkan kepada investor institusional.
Sekarang rencananya adalah membuat aset-aset tersebut tersedia bagi masyarakat Amerika pada umumnya, terutama mereka yang menabung untuk pensiun.
Kemitraan ini ingin membangun sistem yang memungkinkan aset alternatif ini langsung mengalir ke tangan para pensiunan, sponsor akun, dan penasihat keuangan. CEO Goldman, David Solomon, mengatakan kolaborasi ini “mewakili keyakinan kami dalam warisan kesuksesan bersama dalam memberikan hasil bagi para investor.”
Ia juga mengatakan bahwa dengan “puluhan tahun kepemimpinan Goldman dalam berinovasi di pasar publik dan privat” serta “keahlian T. Rowe dalam investasi aktif,” klien dapat mengharapkan akses yang lebih baik ke cara-cara baru untuk menabung pensiun dan membangun kekayaan.
Saham T. Rowe Price melonjak hingga 9% pada hari Jumat setelah pengumuman tersebut. Saham Goldman juga naik, namun dengan margin yang lebih kecil. CEO T. Rowe, Rob Sharps, mengatakan :
“Sebagai pemimpin dalam bidang pensiun, kami memiliki rekam jejak yang terbukti dalam menggunakan keahlian kami untuk mendorong solusi yang membantu klien kami mempersiapkan, menabung, dan menjalani masa pensiun dengan percaya diri.”
Goldman dan T. Rowe menyiapkan portofolio co-branded
Bagian dari rencana bersama ini termasuk meluncurkan dana target-date yang menggabungkan saham publik, obligasi, dan aset privat. Dana hibrida ini dijadwalkan akan diluncurkan pada pertengahan tahun depan. Ini akan membawa investasi privat langsung ke dalam portofolio pensiun dengan cara yang sebelumnya belum pernah ada.
Kedua perusahaan juga ingin meluncurkan portofolio co-branded dan menawarkan nasihat keuangan, menargetkan investor mass affluent dan high-net-worth.
Sementara itu, pada hari Kamis ini, Citigroup mengatakan unit kekayaannya akan mulai bekerja sama dengan BlackRock di bawah perjanjian baru. Kesepakatan itu akan memberikan BlackRock kendali atas $80 miliar aset klien kekayaan Citi.
Seiring waktu, dana-dana tersebut juga akan mencakup strategi pasar privat. Citi mengatakan peluncurannya akan dimulai pada kuartal keempat.
Gelombang kemitraan Wall Street-aset privat ini muncul setelah Presiden Trump menandatangani perintah eksekutif bulan lalu. Perintah tersebut mengarahkan Securities and Exchange Commission untuk mengizinkan cryptocurrency dan aset alternatif lainnya masuk ke dalam 401(k) dan akun pensiun. Hal ini membuka pintu bagi pemain besar seperti Goldman untuk mendorong produk-produk ini secara maksimal.
Sebelumnya, aset privat sebagian besar tidak dapat diakses. Investasi ini lebih sulit dijual, memiliki lebih banyak biaya, dan biasanya memerlukan penguncian jangka panjang. Mereka dibuat untuk investor institusional, bukan guru sekolah, insinyur, atau pemilik usaha kecil.
Namun potensi keuntungan telah mengalahkan tantangannya. Dengan perubahan aturan yang berlaku, para manajer aset pun bergegas masuk.
Apollo Global Management, Partners Group, dan KKR masing-masing juga telah bermitra dengan manajer aset tradisional. Ini termasuk State Street, BlackRock, dan Capital Group. Tujuan secara keseluruhan jelas: menarik dana ritel ke dalam investasi alternatif selagi peluang masih panas.
Jangan hanya membaca berita crypto. Pahamilah. Berlangganan newsletter kami. Gratis.
