Warga Thailand terbangun dengan rekening bank yang dibekukan: Bitcoin, ada yang berminat?

Orang-orang dan bisnis yang tidak bersalah dilaporkan ikut menjadi korban ketika bank-bank Thailand membekukan jutaan rekening yang dicurigai sebagai “mule” untuk penipu selama akhir pekan.

Penindakan secara nasional ini dimulai pada bulan Agustus, dan laporan akhir pekan menunjukkan bahwa bank telah membekukan tiga juta rekening dan memberlakukan batas transfer harian pada semua nasabah bank di Kerajaan, menurut laporan.

Namun, Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) melaporkan pada hari Minggu bahwa rekening bank milik penjual dan pedagang online yang tidak bersalah juga ikut dibekukan setelah para penipu mengadopsi metode baru untuk mencuci uang hasil curian, menurut Bangkok Post.

Sementara itu, Bank of Thailand memperingatkan bahwa lebih banyak orang dapat menghadapi pembekuan karena pihak berwenang memperluas jaring penyelidikan dan menyelidiki rekening mule.

“Kami mengimbau masyarakat untuk tidak panik. Penangguhan ini hanya bersifat sementara dan akan dicabut setelah pemeriksaan memastikan tidak ada pelanggaran,” kata Sekretaris Kementerian Ekonomi Digital dan Masyarakat, Wisit Wisitsora-at pada hari Senin, seraya menambahkan bahwa bank komersial dapat menangguhkan dana yang dicurigai hingga tiga hari, sementara polisi dapat memperpanjang penangguhan hingga tujuh hari.

Call center yang berafiliasi dengan Tiongkok, sering kali berbasis di negara tetangga, telah menargetkan Thailand tahun ini dengan penipuan online, memancing korban melalui serangan rekayasa sosial.

Awal bulan ini, Polisi Thailand meluncurkan operasi gabungan penuh waktu dengan Jepang dan India, sebagai bagian dari upaya berkelanjutan untuk membongkar sindikat call center.

Warga asing menjadi target

Ekspatriat yang tinggal di negara tersebut berbondong-bondong ke media sosial dan forum online untuk mengeluhkan tentang dibekukan atau dikunci dari layanan perbankan di negara tersebut baru-baru ini.

Beberapa dari mereka melihat rekening di bank tertentu dibekukan atau dibatasi secara sewenang-wenang selama berminggu-minggu tanpa penjelasan. Warga asing yang tinggal sekarang harus mendaftarkan biometrik mereka secara langsung di bank lokal dan mengikuti prosedur Know Your Customer yang ketat untuk melakukan transaksi besar melalui aplikasi mobile.

Bitcoin bisa menjadi solusinya

“Terima kasih, BoT, atas pemasaran Bitcoin gratisnya,” kata investor crypto dan teknologi Daniel Batten menanggapi berita tersebut.

“Ini seharusnya menjadi berita internasional. Syukurlah ada Bitcoin,” kata Jimmy Kostro dari Thailand Bitcoin Learning Center.

Namun, penduduk Thailand yang terdampak dapat mengalami kesulitan di bawah hukum saat ini. Meskipun perdagangan Bitcoin dan crypto tetap populer di Thailand, bank sentral telah melarang penggunaan mata uang digital untuk pembayaran.

Bank sentral Thailand berdiskusi untuk solusi alternatif

Batas 50.000 baht ($1.570) diberlakukan pada bulan Agustus oleh semua bank di seluruh negeri sebagai respons terhadap gelombang penipuan call center dengan penipu menggunakan rekening mule untuk mencuci uang.

Beberapa pedagang untuk sementara berhenti menerima pembayaran QR sementara pemilik rekening dilaporkan menarik dana karena takut akan potensi pembekuan.

  Klasifikasi rekening mule di Thailand menyisakan banyak area abu-abu. Sumber: BioCatch

Di tengah kekhawatiran publik yang meningkat, bank sentral Thailand telah mengadakan diskusi dengan CCIB mengenai solusi alternatif untuk proses pembekuan rekening dan batas transfer bagi pemilik rekening yang taat hukum.