Regulator New York mendesak bank untuk memanfaatkan blockchain dalam menghadapi risiko kripto

Teknologi baru menghadirkan ancaman baru yang terus berkembang, sehingga dibutuhkan alat baru untuk mengatasinya.

Ditulis oleh: Blockchain Knight

Regulator keuangan tertinggi di New York menyarankan semua bank untuk memperluas penggunaan teknologi analisis blockchain ketika menangani cryptocurrency.

Dalam surat industri yang dikirim pada 17 September kepada bank-bank berlisensi negara bagian New York dan cabang asing yang beroperasi di New York, regulator tersebut menyatakan bahwa alat semacam itu dapat membantu institusi mengelola risiko yang terkait dengan uang XI, pelanggaran sanksi, dan aktivitas ilegal lainnya dengan lebih baik.

Kepala Departemen Layanan Keuangan, Adrienne Harris, menyatakan bahwa teknologi ini telah terbukti efektif bagi perusahaan cryptocurrency berlisensi, dan bank yang terlibat langsung dalam bisnis aset digital atau yang terpapar aktivitas crypto melalui nasabah mereka juga harus mempertimbangkan untuk mengadopsinya.

Departemen ini pertama kali mengeluarkan panduan tentang analisis blockchain pada April 2022 untuk perusahaan yang memegang lisensi cryptocurrency negara bagian.

Harris mengatakan, sejak saat itu, bank telah menunjukkan "minat dan eksposur risiko terhadap cryptocurrency yang semakin meningkat", sehingga diperlukan langkah-langkah perlindungan serupa.

Regulator menyarankan bank untuk menggunakan teknologi analisis blockchain guna menyaring dompet nasabah, memverifikasi sumber dana terkait crypto, memantau aktivitas di seluruh ekosistem aset digital, serta menilai rekanan seperti penyedia layanan aset digital.

Regulator juga mendorong bank untuk membandingkan perbedaan antara aktivitas yang diharapkan dan yang sebenarnya, menggunakan intelijen jaringan secara menyeluruh untuk melakukan penilaian risiko, serta mempertimbangkan risiko saat meluncurkan produk cryptocurrency baru.

Departemen ini menekankan bahwa contoh aplikasi ini bukanlah daftar yang lengkap, dan langkah-langkah pengendalian harus disesuaikan dengan preferensi risiko dan karakteristik operasional masing-masing bank.

Harris mendesak setiap institusi untuk secara rutin memperbarui kerangka kerja kepatuhan mereka seiring perkembangan pasar, nasabah, dan teknologi.

Pemberitahuan tersebut menyatakan: "Teknologi baru menghadirkan ancaman baru yang terus berkembang, sehingga dibutuhkan alat baru untuk mengatasinya."

Pemberitahuan tersebut menambahkan bahwa teknologi analisis blockchain dapat membantu bank melindungi sistem keuangan dari ancaman seperti pendanaan terorisme dan penghindaran sanksi.

Panduan ini tidak mengubah hukum negara bagian atau federal yang berlaku, namun menyoroti bahwa regulator mendorong bank tradisional untuk mengadopsi standar pemantauan risiko yang sama yang telah lama berlaku bagi perusahaan crypto berlisensi.