Australia Berusaha Membatasi atau Melarang ATM Kripto Setelah 85% Penggunaan Terkait Penipuan

• Perubahan yang diusulkan termasuk mengizinkan badan intelijen keuangan untuk membatasi atau melarang seluruh kategori layanan kripto (seperti ATM), daripada hanya bertindak pada operator tertentu
• AUSTRAC menemukan bahwa dalam sampel pengguna bervolume tinggi, sekitar 85% transaksi terkait dengan penipuan atau perilaku bagal uang
• Data dari agensi menunjukkan bahwa ATM memproses sekitar 150.000 transaksi setiap tahun, dengan total nilai sekitar $275 juta

AUSTRAC (Pusat Laporan & Analisis Transaksi Australia) diberikan kekuasaan peraturan yang diperluas untuk mengatasi apa yang disebut otoritas sebagai aktivitas ATM kripto berisiko tinggi. Perubahan yang diusulkan termasuk mengizinkan badan intelijen keuangan untuk membatasi atau melarang seluruh kategori layanan kripto (seperti ATM), daripada hanya bertindak pada operator tertentu.

Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, menyatakan: “Otoritas baru akan memungkinkan tindakan yang lebih cepat dalam menanggapi ancaman yang muncul. Kami melihat pola penyalahgunaan yang membutuhkan kerangka peraturan yang lebih kuat.”

Badan tersebut menemukan bahwa dalam sampel pengguna bervolume tinggi, sekitar 85% transaksi terkait dengan penipuan atau perilaku bagal uang.

Terkait: Australia Bergabung dengan Paduan Suara Regulator yang Menuntut Lebih Banyak Dari Binance

Data dari AUSTRAC menunjukkan bahwa ATM memproses sekitar 150.000 transaksi setiap tahun, dengan total nilai sekitar $275 juta. Sekitar 72% dari nilai yang melewati mesin ini berasal dari pengguna berusia 50 hingga 70 tahun, angka yang menimbulkan kekhawatiran perlindungan keuangan yang serius di antara pihak berwenang.

Australia telah menjadi pasar terbesar ketiga di dunia untuk ATM cryptocurrency, hanya tertinggal dari Kanada dan Amerika Serikat. Negara ini mengalami lonjakan besar dalam ATM kripto, dari hanya 23 enam tahun lalu menjadi sekitar 2.000 tahun ini.

Tindakan keras yang lebih luas

Bersamaan dengan tindakan keras ATM, Australia juga memberi bank hak untuk mengakses data visa untuk menyelidiki tersangka skema rekening bagal, di mana pelajar luar negeri atau pemegang visa sementara digunakan untuk mencuci uang tunai melalui ATM dan akun kripto.

Selain itu, langkah-langkah sebelumnya untuk meningkatkan keamanan termasuk menetapkan maksimum $5.000 AUD untuk setoran tunai dan memerlukan konfirmasi ID yang lebih ketat di mesin. Sekarang juga wajib bagi ATM ini untuk menampilkan peringatan tentang penipuan yang sering terjadi.

Seperti yang diharapkan, operator industri menanggapi dengan hati-hati. Sementara mendukung kontrol AML yang lebih ketat, mereka berpendapat bahwa banyak ATM sudah menerapkan KYC dan kepatuhan (seperti pengawasan kamera atau pemantauan dompet), memperingatkan bahwa larangan langsung dapat lebih merugikan daripada baik dengan membatasi inovasi masa depan di sektor ini.

Tindakan regulasi ini menunjukkan pergeseran gaya global, di mana regulator tidak lagi membatasi pengawasan ke bursa. Sebaliknya, mereka sekarang menargetkan titik masuk uang tunai ke kripto (misalnya, ATM) di mana ketertelusuran minimal.

Untuk pasar kripto, ini menghilangkan cara mudah bagi orang baru untuk memasuki ekosistem di Australia. Dengan lebih sedikit opsi sederhana yang tersedia, ini dapat memperlambat investasi dari pengguna sehari-hari, terutama mereka yang tidak nyaman dengan teknologi yang kompleks.

Terkait: ASIC Memberikan Bantuan Peraturan yang Membiarkan Broker Mendistribusikan Stablecoin yang Diterbitkan AFS