- Platform FINTOCH secara keliru mengklaim hubungan dengan Morgan Stanley dan menjanjikan pengembalian harian 1%.
- Penyelidik menemukan $31,6 juta dalam USDT dipindahkan ke Binance Smart Chain, Tron, dan Ethereum.
- Liang tinggal sendirian di sebuah rumah mewah di Bangkok, di mana polisi menemukan senjata api ilegal.
Pihak berwenang Thailand dan China telah menangkap seorang warga negara China di Bangkok yang terkait dengan salah satu penipuan keuangan terdesentralisasi terbesar tahun 2023.
Tersangka, yang diidentifikasi sebagai Liang Ai-Bing, ditahan atas dugaan perannya dalam skema Ponzi cryptocurrency yang menipu hampir 100 investor lebih dari $ 31 juta.
Kasus ini, yang melibatkan platform FINTOCH, sesuai laporan BeInCrypto , mengungkap bagaimana koordinasi lintas batas dan analisis blockchain membentuk kembali upaya global untuk memerangi kejahatan terkait kripto.
Di dalam penipuan FINTOCH
Liang Ai-Bing ditangkap pada hari Rabu di lingkungan mewah Bangkok setelah operasi intelijen terkoordinasi antara pihak berwenang Thailand dan China.
Platform FINTOCH, juga dikenal sebagai Morgan DF Fintoch, beroperasi antara Desember 2022 dan Mei 2023, secara keliru memasarkan dirinya sebagai proyek keuangan terdesentralisasi yang sah.
Itu mengklaim berafiliasi dengan bank investasi global Morgan Stanley — sebuah asosiasi yang dibantah secara terbuka oleh Morgan Stanley pada tahun 2023.
Platform penipuan itu menjanjikan pengembalian harian investor sebesar 1% dan menghadirkan kepala eksekutif fiksi bernama Bob Lambert, yang fotonya ternyata adalah aktor Amerika, Mike Provenzano.
Otoritas Moneter Singapura telah mengeluarkan peringatan tentang platform tersebut pada awal Mei 2023, beberapa minggu sebelum menghilang dengan jutaan dana investor.
Penyelidik kemudian mengungkapkan penipuan itu diatur oleh lima orang, termasuk Liang.
Tersangka lainnya diidentifikasi sebagai Ai Qing-Hua, Wu Jiang-Yan, Tang Zhen-Que, dan Zuo Lai-Jun.
Sementara Zuo ditahan di China dan kemudian dibebaskan dengan jaminan, tersangka yang tersisa melarikan diri melintasi perbatasan setelah penipuan keluar pada Mei 2023.
Jejak blockchain dan bukti digital
Penyelidik on-chain ZachXBT pertama kali mengungkap penipuan tersebut pada Mei 2023, melacak pergerakan dana yang mencurigakan di beberapa blockchain.
Penelitiannya menemukan bahwa tim FINTOCH menarik $31,6 juta dalam USDT dari Binance Smart Chain dan kemudian mentransfernya melalui jaringan Tron dan Ethereum.
Korban segera menemukan bahwa mereka tidak dapat lagi mengakses akun mereka atau menarik dana.
Data dari Immunefi, platform crypto bug bounty, menunjukkan bahwa kasus FINTOCH berkontribusi pada kenaikan 63% dalam kerugian terkait cryptocurrency pada kuartal kedua 2023 dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya.
Ketika Liang ditangkap, pihak berwenang menemukan dia telah tinggal sendirian di properti sewaan tiga lantai di distrik Wang Thonglang, Bangkok sejak akhir 2023.
Sewa bulanan untuk tempat tinggal itu sekitar $4,645.
Selama penggeledahan, polisi juga menyita senjata api ilegal, yang mengarah pada tuduhan tambahan untuk masuk dan kepemilikan senjata yang melanggar hukum.
Penegakan dan ekstradisi lintas batas
Investigasi FINTOCH telah menyoroti meningkatnya kompleksitas penuntutan kejahatan cryptocurrency yang melampaui batas nasional.
Polisi Thailand bekerja sama dengan pihak berwenang Tiongkok untuk melacak pergerakan Liang setelah dia melarikan diri dari Tiongkok daratan, sering berpindah lokasi untuk menghindari penangkapan.
Diskusi sedang berlangsung untuk mengekstradisinya ke China, di mana dia akan menghadapi tuduhan penipuan.
Kasus ini juga memperbarui perhatian pada kesenjangan peraturan seputar platform keuangan terdesentralisasi.
Tidak seperti lembaga keuangan tradisional, proyek DeFi sering beroperasi di berbagai yurisdiksi tanpa pengawasan yang jelas.
Hal ini memungkinkan pelaku kejahatan untuk mengeksploitasi celah hukum dan menghindari akuntabilitas.
Pihak berwenang di negara lain juga menindak penipuan serupa.
Pada Oktober 2025, pejabat AS mengumumkan bahwa mereka berusaha menyita 127.271 BTC — senilai lebih dari $14,2 miliar — dari Chen Zhi, pendiri Prince Holding Group yang berbasis di Kamboja.
Kasus ini melibatkan penipuan “penyembelihan babi”, di mana korban dipaksa untuk melakukan investasi kripto palsu di bawah ancaman atau manipulasi.
Kasus FINTOCH menggarisbawahi potensi dan keterbatasan transparansi blockchain.
Sementara catatan transaksi membantu penyelidik melacak aset curian, kecepatan eksekusi dan kurangnya regulasi segera terus membuat pemulihan menjadi sulit.
Jeda hampir dua tahun antara penipuan Mei 2023 dan penangkapan Liang pada Oktober 2025 menggambarkan bagaimana kerja sama internasional dan analisis blockchain forensik menjadi penting dalam mengatasi kejahatan terkait DeFi.
