L'EBA pubblica la guida 'Regole della Strada'

L'Autorità Bancaria Europea (EBA) ha pubblicato oggi nuove linee guida sulle cosiddette "regole di viaggio", ovvero le informazioni che dovrebbero accompagnare i trasferimenti di fondi e di alcuni cripto-asset. Le regole aiuteranno a contrastare l'uso improprio di tali trasferimenti per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Le linee guida stabiliscono quali informazioni dovrebbero accompagnare un trasferimento di fondi o cripto-asset e elencano i passaggi che i fornitori di servizi di pagamento (PSP), i PSP intermediari (IPSP), i fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) e i CASP intermediari (ICASP) dovrebbero seguire per rilevare informazioni mancanti o incomplete e cosa dovrebbero fare se un trasferimento di fondi o un trasferimento di cripto-asset manca delle informazioni richieste. L'obiettivo è stabilire un approccio coerente ed efficace all'implementazione delle regole di viaggio in tutta l'UE, consentendo alle autorità competenti di tracciare in modo completo tali trasferimenti, ove necessario, per prevenire, rilevare o indagare sul riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.