Le reti cinesi di riciclaggio di denaro canalizzano 312 miliardi di dollari per cartelli e criminali

Le autorità finanziarie statunitensi hanno rivelato che le reti cinesi di riciclaggio di denaro (CMLNs) sono state coinvolte nel riciclaggio di circa 312 miliardi di dollari in transazioni sospette da gennaio 2020 a dicembre 2024, secondo quanto riportato dalla Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. Queste reti sono utilizzate principalmente dai cartelli della droga con sede in Messico per riciclare proventi illeciti derivanti dal traffico di droga, comprese le operazioni con fentanyl, oltre che da altri crimini come la tratta di esseri umani e le frodi. FinCEN ha emesso un avviso e un’analisi delle tendenze finanziarie per allertare le istituzioni finanziarie sulla portata e i metodi di queste operazioni, sollecitando una maggiore vigilanza e il miglioramento delle capacità di rilevamento.

L’avviso evidenzia che le CMLNs spesso agiscono come intermediari tra i cartelli della droga e cittadini cinesi che cercano di eludere le rigide leggi cinesi sul controllo valutario. Facilitando il trasferimento di dollari statunitensi, le CMLNs permettono ai cartelli di convertire i profitti illeciti della droga in valuta utilizzabile, aiutando al contempo i cittadini cinesi a bypassare i limiti sui trasferimenti di valuta estera. Questa relazione mutualistica è guidata dai vincoli normativi sia in Messico che in Cina, che complicano i flussi finanziari diretti sia per i cartelli che per i cittadini cinesi. FinCEN ha sottolineato che il sistema finanziario statunitense non deve diventare un canale per queste reti criminali.

Oltre ai proventi legati alla droga, le CMLNs sono coinvolte in una serie di altre attività illecite. Secondo i dati analizzati da FinCEN, le istituzioni finanziarie hanno presentato 1.675 segnalazioni di attività sospette potenzialmente collegate alla tratta o al traffico di esseri umani. Sono state inoltre registrate 43 segnalazioni relative a 766 milioni di dollari in transazioni connesse a 83 centri diurni per adulti e anziani a New York. Le reti sono state inoltre collegate a frodi sanitarie, abusi sugli anziani e attività di gioco d’azzardo sospette, a dimostrazione dell’ampio raggio delle loro operazioni.

Il settore immobiliare è emerso come un veicolo significativo per il riciclaggio di fondi illeciti. FinCEN ha identificato 17.389 segnalazioni di attività sospette che coinvolgono oltre 53,7 miliardi di dollari in transazioni legate al settore immobiliare. Le CMLNs utilizzano frequentemente prestanome o società di comodo per acquistare proprietà, che vengono poi sfruttate come investimento o asset sia per la rete stessa che per clienti cinesi facoltosi. Queste transazioni sono spesso complesse e coinvolgono terze parti, rendendo ancora più difficile tracciare l’origine dei fondi.

Per contrastare queste attività, FinCEN ha delineato indicatori chiave che le istituzioni finanziarie dovrebbero monitorare. Ad esempio, i prestanome spesso dichiarano occupazioni come “studente”, “casalinga” o “pensionato” all’apertura dei conti, il che è incoerente con gli alti volumi di transazioni osservati nei loro conti. Tali schemi possono rappresentare segnali d’allarme per comportamenti sospetti. L’avviso fornisce un elenco più dettagliato di indicatori per aiutare le istituzioni a rilevare e segnalare l’attività delle CMLN.

Gli sforzi di FinCEN sono in linea con strategie governative più ampie volte a interrompere il crimine transnazionale, colpendo l’infrastruttura finanziaria che sostiene le attività illecite. L’avviso e l’analisi delle tendenze finanziarie mirano a rafforzare la collaborazione tra istituzioni finanziarie e organismi di regolamentazione per identificare e smantellare queste reti. In questo modo, gli Stati Uniti intendono prevenire la proliferazione delle CMLNs e ridurre il loro impatto sulla sicurezza pubblica e sull’integrità finanziaria.