- Cryptomus è stata multata per 177 milioni di dollari canadesi per non aver segnalato transazioni sospette.
- L’exchange ha violato le sanzioni canadesi elaborando trasferimenti collegati all’Iran e ai mercati darknet.
- La sanzione fa parte di un’iniziativa per applicare regolamentazioni più severe sulle criptovalute in Canada.
Cryptomus, un exchange di criptovalute con sede nella Columbia Britannica, è stata multata per un importo record di 176,96 milioni di dollari canadesi (126,2 milioni di dollari USA) dal Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) del Canada. Questa sanzione rappresenta la multa più alta mai emessa da FINTRAC ed è una conseguenza diretta della mancata conformità dell’exchange alle normative antiriciclaggio (AML) e alle sanzioni.
Transazioni sospette collegate al darknet e all’elusione delle sanzioni
La sanzione è stata inflitta a causa dell’incapacità di Cryptomus di segnalare migliaia di transazioni sospette. Solo nel luglio 2024, l’exchange non ha segnalato oltre 1.000 transazioni sospettate di essere collegate al riciclaggio di denaro e al finanziamento di organizzazioni terroristiche. Questi pagamenti riguardavano mercati darknet, frodi, fondi da ransomware e la vendita di materiale di abuso sessuale su minori.
Inoltre, Cryptomus non ha divulgato l’esistenza di oltre 7.500 trasferimenti legati all’Iran, paese soggetto a gravi sanzioni imposte dal Canada. L’exchange ha effettuato illegalmente queste transazioni non segnalate tra luglio e dicembre 2024, in violazione della legge sulle sanzioni in Canada. Altre violazioni della conformità menzionate da FINTRAC includevano l’assenza di procedure efficaci di know-your-client (KYC). Il regolatore ha stabilito che Cryptomus aveva una valutazione del rischio inadeguata e un programma di conformità incompleto.
Questo fatto ha contribuito all’incapacità dell’azienda di rilevare e segnalare transazioni in criptovaluta di grande valore superiori a 10.000 dollari canadesi. Complessivamente, 1.518 di queste transazioni non sono state segnalate nel periodo tra luglio e dicembre 2024. Cryptomus non ha fornito il monitoraggio richiesto e non ha nemmeno garantito che la sua piattaforma rispettasse i requisiti AML standard del settore. Tale negligenza ha contribuito al coinvolgimento dell’exchange in attività illecite associate a giurisdizioni ad alto rischio, come Russia e Iran.
Contatti con mercati crypto ad alto rischio
L’attività di Cryptomus è stata inoltre oggetto di critiche a causa delle sue relazioni con Garantex, un exchange di criptovalute russo che è stato successivamente chiuso a causa del suo presunto coinvolgimento in crimini informatici e riciclaggio di denaro. Da gennaio 2024 a marzo 2025, secondo l’analisi di TRM Labs, Cryptomus ha scambiato circa 250 milioni di dollari USA in criptovalute con Garantex.
L’exchange effettuava anche numerosi scambi con Nobitex, una piattaforma crypto iraniana anch’essa accusata di aver favorito l’elusione delle sanzioni. Queste associazioni con mercati ad alto rischio hanno ulteriormente aumentato le preoccupazioni riguardo al ruolo della piattaforma nel supportare pratiche finanziarie illecite. La sanzione a Cryptomus si inserisce in un più ampio giro di vite contro gli exchange crypto che non operano sotto un’adeguata supervisione regolamentare in Canada. È stata preceduta da precedenti multe ad altri exchange, come KuCoin, multata per 19,5 milioni di dollari canadesi nel luglio 2024, e Binance, multata per 6 milioni di dollari canadesi all’inizio di quest’anno.
La direttrice di FINTRAC, Sarah Paquet, ha sottolineato che il caso contro Cryptomus evidenzia il fatto che gli exchange crypto sono vulnerabili allo sfruttamento da parte di attori criminali, soprattutto quando i protocolli di conformità non vengono applicati. La sanzione mette inoltre in luce le misure rafforzate che il Canada sta adottando per garantire che il settore delle criptovalute segua le stesse pratiche regolamentari delle istituzioni finanziarie tradizionali.
