Benchmark Protocol: un sostituto delle stablecoin a fornitura elastica che collega la finanza tradizionale e la DeFi

Cosa è Benchmark Protocol

Amici, immaginate il denaro che usiamo ogni giorno, come il renminbi, il cui valore è relativamente stabile: oggi compri una borsa, domani non ti ritrovi a poter comprare solo una caramella. Nel mondo delle criptovalute, però, molti asset digitali hanno prezzi che oscillano come sulle montagne russe, con una volatilità molto elevata. Questa instabilità scoraggia molti e limita l’applicazione pratica delle criptovalute nella vita reale.

Benchmark Protocol (abbreviazione del progetto: MARK) è come un “designer di stabilizzatori” nel mondo cripto. Non mira a creare una valuta dal valore fisso come il renminbi, ma piuttosto una “garanzia a fornitura elastica” più flessibile, ovvero un “sostituto delle stablecoin”. Il suo obiettivo principale è aiutare la finanza decentralizzata (DeFi) a ridurre il rischio di liquidazione degli asset e offrire uno strumento di copertura durante le forti oscillazioni di mercato. In parole semplici, vuole essere un “porto sicuro” relativamente stabile quando il mercato delle criptovalute è turbolento.

Il progetto si rivolge principalmente agli utenti e investitori che cercano indicatori di valore e performance più affidabili nella DeFi, agli sviluppatori che desiderano integrare strumenti di benchmark precisi nei propri progetti, e alle aziende che vogliono rafforzare le strategie finanziarie tramite insight guidati dai dati.

Visione del progetto e proposta di valore

La visione di Benchmark Protocol è fornire una soluzione decentralizzata per la stabilità dei prezzi nel mercato delle criptovalute e offrire agli utenti un metodo trasparente ed efficiente per creare e gestire asset stabili.

Il problema centrale che intende risolvere è la volatilità e l’incoerenza diffuse nella DeFi. Molti progetti DeFi falliscono a causa di vulnerabilità tecniche, forti oscillazioni di prezzo e scetticismo generale del mercato. Le stablecoin tradizionali cercano di ancorarsi a una valuta fiat, ma anche loro possono essere soggette a rischi.

La proposta di valore di Benchmark Protocol consiste nell’offrire uno strumento di garanzia a fornitura elastica, basato su regole, non correlato al più ampio mercato DeFi, capace di iniettare liquidità durante periodi di alta volatilità. Immaginate che, quando il mercato è nel caos, funzioni come una pompa intelligente che regola automaticamente la “quantità d’acqua” per mantenere l’equilibrio generale. Realizza la stabilità dei prezzi tramite un approccio innovativo, utilizzando un sistema di oracoli decentralizzati che adatta la fornitura di token in base alle condizioni di mercato (in particolare agli indicatori di volatilità).

Caratteristiche tecniche

Il nucleo tecnologico di Benchmark Protocol risiede nel suo meccanismo unico di “fornitura elastica” e nell’uso intelligente di dati esterni:

• Meccanismo di fornitura elastica

  La fornitura di token MARK non è fissa, ma viene regolata dinamicamente secondo una serie di regole predefinite. Quando il mercato necessita di maggiore liquidità, la fornitura di token può aumentare; quando il mercato è surriscaldato, la fornitura può diminuire. Questo meccanismo è chiamato “rebase” (ri-benchmarking) e regola la quantità totale di MARK nel portafoglio di ogni detentore in base a una deviazione calcolata algoritmicamente.

• Sistema di oracoli

  Per effettuare questi aggiustamenti intelligenti, Benchmark Protocol si affida a dati reali esterni. Si basa principalmente su due indicatori chiave: Indice di Volatilità CBOE (VIX) e Diritti Speciali di Prelievo (SDR).

  • VIX (Indice di Volatilità): Puoi pensarlo come l’“indice della paura” di Wall Street, che riflette le aspettative di volatilità futura del mercato. Un VIX elevato indica tensione nei mercati e alta volatilità.
  • SDR (Diritti Speciali di Prelievo): Creato dal Fondo Monetario Internazionale (IMF), è un asset di riserva internazionale il cui valore è determinato da un paniere di cinque principali valute: dollaro USA, euro, renminbi, yen e sterlina, risultando relativamente stabile. Benchmark Protocol utilizza 1 unità SDR come standard di riferimento.

  Per garantire l’accuratezza e la decentralizzazione di questi dati esterni, Benchmark Protocol integra Chainlink Oracle. Chainlink è una rete di oracoli standard del settore che trasmette in modo sicuro e affidabile dati off-chain sulla blockchain, assicurando la decentralizzazione e l’integrità dei dati per la funzione di ri-benchmarking del protocollo.

• Fondamenta blockchain

  Benchmark Protocol è costruito sulla blockchain Ethereum e il suo token MARK è conforme allo standard ERC-20.

• Audit di sicurezza

  I contratti intelligenti del protocollo sono stati sottoposti ad audit da parte della nota società di sicurezza blockchain CertiK, aumentando la sicurezza del progetto.

Tokenomics

Il token centrale di Benchmark Protocol è MARK.

• Simbolo e tipo di token

  Simbolo del token: MARK.
  Tipo di token: token funzionale standard ERC-20 (Utility Token).

• Meccanismo di fornitura

  Il token MARK adotta un modello di fornitura elastica, il che significa che la sua fornitura totale viene regolata dinamicamente secondo le regole del protocollo, invece di essere fissa. Questo meccanismo di “ri-benchmarking” mira a ottimizzare valore e stabilità in base a condizioni di mercato come VIX e SDR.

• Utilizzo del token

  Il token MARK svolge diversi ruoli nell’ecosistema Benchmark Protocol:

  • Garanzia: come garanzia a fornitura elastica, viene utilizzato nelle applicazioni DeFi per mitigare eventi di liquidazione e coprire i rischi.
  • Staking: gli utenti possono mettere in staking i token MARK per partecipare al protocollo e avere la possibilità di ricevere ricompense.
  • Governance: il token MARK conferisce ai detentori il diritto di partecipare al processo di governance del protocollo, permettendo loro di votare sulle decisioni e sulla direzione futura del progetto.
  • Pagamento: MARK può essere utilizzato come mezzo di pagamento nelle applicazioni DeFi.

• Informazioni sulla circolazione

  Secondo i dati attuali, la fornitura circolante di MARK è di circa 429.643 unità. La sua capitalizzazione di mercato è di circa 456.400 dollari. Il design della tokenomics mira a incentivare la detenzione a lungo termine e la partecipazione della comunità.

Team, governance e finanziamento

• Team

  Benchmark Protocol è stato lanciato nel 2020 da un team dedicato a fornire soluzioni decentralizzate per la stabilità dei prezzi nel mercato delle criptovalute. Il fondatore è David Mass. Il team comprende investitori, ingegneri blockchain ed esperti finanziari, impegnati a rafforzare la sicurezza e l’efficienza delle garanzie nei prestiti on-chain.

• Governance

  Il progetto adotta un modello di governance decentralizzata, in cui i detentori di token MARK possono influenzare le decisioni del protocollo partecipando al processo di governance.

• Finanziamento

  Sebbene non vi siano report dettagliati sui finanziamenti, il progetto ha ottenuto attenzione e sviluppo iniziali grazie al suo approccio innovativo alla stabilità dei prezzi e al coinvolgimento della comunità.

Roadmap

Benchmark Protocol si è evoluto costantemente dal suo lancio nel 2020:

• Tappe storiche importanti

  • 2020: Avvio del progetto, con l’obiettivo di fornire una soluzione decentralizzata per la stabilità dei prezzi.
  • Maggio 2021: Integrazione dell’oracolo Chainlink per decentralizzare la funzione di ri-benchmarking e utilizzo di VXX (un indice di volatilità) per calcolare gli aggiustamenti della fornitura.

• Piani futuri

  Le priorità di sviluppo futuro di Benchmark Protocol includono:

  • Pool di liquidità e yield farming: Piano di integrazione di nuovi pool di liquidità e funzioni di yield farming avanzate per aumentare il coinvolgimento degli utenti e ottimizzare i rendimenti.
  • Educazione e divulgazione: L’obiettivo della comunità è ampliare i programmi educativi per aiutare gli utenti a comprendere le strategie DeFi e la proposta di valore unica del protocollo.
  • Mercato di prestiti P2P cross-chain: In arrivo un mercato di prestiti peer-to-peer cross-chain con il token MARK come protagonista, per promuovere ulteriormente l’adozione di MARK sulle piattaforme DeFi.

Avvertenze sui rischi comuni

Investire in qualsiasi progetto di criptovaluta comporta dei rischi, e Benchmark Protocol non fa eccezione. Ecco alcuni rischi comuni da considerare:

• Rischi tecnici e di sicurezza

  Nonostante l’audit dei contratti intelligenti, la tecnologia blockchain e il settore DeFi possono presentare vulnerabilità o incidenti di sicurezza sconosciuti. Nessun sistema tecnologico può garantire una sicurezza assoluta al 100%.

• Rischi economici

  Nonostante Benchmark Protocol miri a fornire stabilità dei prezzi, è comunque soggetto alla volatilità intrinseca del mercato delle criptovalute. I critici ritengono che il design della tokenomics possa presentare rischi potenziali di manipolazione del mercato. Inoltre, il mercato delle criptovalute è influenzato da molteplici fattori, come la politica del dollaro, le normative governative, i progressi tecnologici e il sentiment di mercato, che possono causare forti oscillazioni nel prezzo del token MARK.

• Rischi di conformità e operativi

  L’ambiente normativo delle criptovalute è in rapida evoluzione e Benchmark Protocol deve affrontare questioni di conformità in continuo cambiamento. Qualsiasi nuova regolamentazione può influenzare le operazioni e lo sviluppo del progetto.

• Rischi di accettazione del mercato

  Il successo del progetto dipende in larga misura dalla sua ampia accettazione e utilizzo nel settore DeFi. Se il suo meccanismo di stabilità unico non dovesse ottenere sufficiente riconoscimento dal mercato, ciò potrebbe influenzarne lo sviluppo a lungo termine.

Attenzione: le informazioni sopra riportate sono solo a scopo informativo e non costituiscono alcun consiglio di investimento. Prima di prendere qualsiasi decisione di investimento, assicurati di condurre una ricerca indipendente.

Checklist di verifica

Per approfondire la conoscenza di Benchmark Protocol, puoi consultare le seguenti risorse ufficiali e della comunità:

• Sito ufficiale: benchmarkprotocol.finance
• Explorer blockchain (Ethereum):
  • etherscan.io
  • blockchair.com
• GitHub: Puoi trovare il link al repository GitHub tramite il sito ufficiale o piattaforme di informazione cripto, per verificare l’attività del codice del progetto.
• Whitepaper: Sebbene non ci sia un link diretto al PDF, molti siti di informazione cripto offrono riassunti dei concetti chiave del whitepaper; puoi cercare documentazione più dettagliata tramite il sito ufficiale.
• Audit report: CertiK ha effettuato l’audit dei contratti intelligenti del protocollo; il report è solitamente disponibile sui canali ufficiali.

Riepilogo del progetto

Benchmark Protocol è un progetto innovativo che mira a portare stabilità dei prezzi e copertura del rischio nel settore della finanza decentralizzata (DeFi). Attraverso il suo meccanismo unico di fornitura elastica, combinato con l’indice di volatilità CBOE (VIX) e i Diritti Speciali di Prelievo (SDR) del Fondo Monetario Internazionale, e sfruttando gli oracoli Chainlink, regola dinamicamente la fornitura del token MARK. Questo design lo rende un “sostituto delle stablecoin” pensato per ridurre il rischio di liquidazione e fornire liquidità durante periodi di alta volatilità. Il token MARK non è solo la garanzia del protocollo, ma conferisce anche ai detentori il diritto di staking e partecipazione alla governance. Il team di progetto è composto da esperti di finanza e blockchain con esperienza, e prevede di lanciare in futuro nuove funzionalità come pool di liquidità, yield farm e mercati di prestiti cross-chain.

Tuttavia, come tutti i progetti di criptovalute, Benchmark Protocol deve affrontare sfide come la volatilità del mercato, potenziali rischi economici e un ambiente normativo in continua evoluzione. Per chi desidera conoscere o partecipare al progetto, si consiglia di studiare attentamente le fonti ufficiali e di essere pienamente consapevole dei rischi. Ricorda: questa non è una consulenza finanziaria; ogni decisione di investimento deve basarsi sul tuo giudizio indipendente e sulla tua capacità di tollerare il rischio.