Ang FINTRAC ng Canada ay nagpapataw ng makasaysayang $126m na multa sa Cryptomus

Ipinataw ng tagapamahala ng pananalapi ng Canada ang pinakamalaking multa nito kailanman laban sa isang crypto firm. Nahaharap ang Cryptomus ng Vancouver sa multang $126 milyon dahil sa hindi pagrereport ng mahigit 1,000 kahina-hinalang transaksyon na may kaugnayan sa darknet markets at pagpopondo ng terorismo sa loob lamang ng isang buwan.

Sa isang pahayag, inanunsyo ng Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada na ipinataw nito ang isang administrative monetary penalty na C$176.96 milyon (tinatayang $126 milyon) laban sa Xeltox Enterprises Ltd., ang entity na nakabase sa Vancouver na nagpapatakbo ng crypto platform na Cryptomus.

Ang multa, na inilabas noong Oktubre 16, ay nag-ugat mula sa inilarawan ng ahensya bilang hindi pagsunod na napakabigat na pinayagan ang platform na iproseso ang mahigit isang libong kahina-hinalang transaksyon sa loob lamang ng isang buwan nang walang ni isang ulat sa mga awtoridad.

Ikinabit ng FINTRAC ang mga pagkukulang na ito sa paglilinis ng pera mula sa trafficking ng child sexual abuse material, panlilinlang, ransomware, at pag-iwas sa sanctions.

“Dahil maraming paglabag sa kasong ito ay konektado sa trafficking ng child sexual abuse material, panlilinlang, ransomware payments at pag-iwas sa sanctions, napilitan ang FINTRAC na gawin ang hindi pa nagagawang enforcement action na ito,” sabi ni FINTRAC CEO Sarah Paquet.

Isang pattern ng hindi pagsunod at mga cross-border blind spots

Ipinakita ng pagsusuri ng FINTRAC na nag-operate ang Cryptomus ng isang buong buwan nang hindi nire-report ang 1,518 magkakahiwalay na virtual currency transactions na umabot o lumampas sa threshold na C$10,000.

Ang pangunahing requirement na ito sa pagrereport ay pundasyon ng anti-money laundering framework ng Canada, na idinisenyo upang lumikha ng financial trail para sa malalaking galaw ng halaga. Ang dami ng mga hindi naiulat na ito ay nagpapahiwatig ng monitoring system na sira o ganap na wala.

Pinatindi pa ng kapabayaang ito ang hindi pagsunod ng kumpanya sa isang partikular na Ministerial Directive ukol sa Iran. Sa pagitan ng Hulyo at Disyembre ng 2024, nabigong ireport ng Cryptomus ang nakakagulat na 7,557 transaksyon na nagmula sa bansang may sanctions. Sa hindi pagsunod dito, umano’y nilikha ng trading platform ang isang direktang channel na maaaring magamit para sa pag-iwas sa sanctions, isang kritikal na usapin ng pambansang seguridad.

Kapansin-pansin, hindi ito isang hiwalay na insidente para sa kumpanyang nakabase sa Vancouver. Ang pattern ng hindi pagsunod sa regulasyon ay nakita na noong nakaraang Mayo, nang pansamantalang ipagbawal ng B.C. Securities Commission ang Cryptomus sa pag-trade ng securities at iba pang aktibidad sa merkado.

Sa loob ng nagbabagong crypto landscape ng Canada, ang multa ay nagmamarka ng isang mahalagang punto. Noong nakaraang taon lamang, ang pinakamalaking multa ng FINTRAC, humigit-kumulang C$20 milyon, ay ipinataw sa KuCoin operator na Peken Global Ltd. Ang kaso ng Cryptomus ay halos siyam na beses na mas malaki kaysa sa rekord na iyon, na nagpapadala ng malinaw na mensahe sa mga digital-asset businesses na ang sistematikong kapabayaan sa compliance obligations ay hindi na katanggap-tanggap.