Fed wydaje nakaz zaprzestania działalności dla United Texas Bank z powodu niedociągnięć w zarządzaniu ryzykiem w operacjach kryptowalutowych

Rezerwa Federalna wydała 4 września nakaz zaprzestania działalności dla United Texas Bank, powołując się na poważne braki w systemie zarządzania ryzykiem w działalności banku związanej z klientami kryptowalutowymi. Decyzja opierała się na badaniu przeprowadzonym w maju tego roku, które ujawniło problemy z strukturą ładu korporacyjnego banku, nadzorem zarządu i kierownictwa wyższego szczebla, bankowością korespondencyjną zagraniczną oraz obsługą klientów wirtualnych walut. W szczególności Fed podkreślił „znaczące braki” w praktykach przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) banku oraz zgodności z ustawą o tajemnicy bankowej (BSA). W odpowiedzi, zarząd UTB zgodził się przedłożyć plan wzmocnienia nadzoru nad zgodnością z BSA/AML. 
Ostatni raport kwartalny banku pokazuje, że zatrudnia on 75 pracowników i zarządza aktywami o wartości około 1 miliarda dolarów. Niko Demchuk, dyrektor prawny w firmie zajmującej się zgodnością z przepisami kryptowalutowymi AMLBot, powiedział Decrypt, że wpływ takich nakazów zaprzestania działalności wykracza daleko poza odbiorców i ich klientów. Każdy nakaz zaprzestania działalności odgrywa ważną rolę na rynku,” zauważył. Inne banki będą dążyć do uzyskania większego wglądu w to, co dokładnie nie jest zgodne z obecnymi przepisami AML, aby poprawić własne wewnętrzne procesy AML.” Demchuk dodał, że odniesienia dotyczące kryptoaktywów będą stanowić ostrzeżenie dla innych banków zajmujących się kryptoaktywami, aby przejrzały swoje systemy zarządzania ryzykiem i upewniły się, że wszystkie ryzyka są uwzględnione i zminimalizowane. (decrypt)