Protokół Fed podkreśla, że ryzyko stóp procentowych w bankach utrzymuje się powyżej historycznych norm

Zgodnie z informacjami ChainCatcher, powołującymi się na Jinshi News, Rezerwa Federalna opublikowała protokół ze swojego lipcowego posiedzenia, w którym podkreślono, że podatności związane z dźwignią finansową w sektorze finansowym zostały określone jako „znaczące”. Chociaż wskaźniki kapitałowe w sektorze bankowym pozostają wysokie, a wszystkie banki biorące udział w corocznym teście warunków skrajnych były w stanie utrzymać minimalne wymogi kapitałowe w scenariuszach stresowych, banki nadal są uznawane za bardziej podatne na ryzyko stóp procentowych w porównaniu do historycznych norm. W sektorze pozabankowym firmy ubezpieczeniowe na życie nadal zwiększają zaangażowanie w prywatny kredyt i aktywa ryzykowne, przy czym część finansowania pochodzi z krótkoterminowych, nietradycyjnych zobowiązań.