Bitget App
Trade smarter
Kup kryptoRynkiHandelFuturesEarnWeb3CentrumWięcej
Handel
Spot
Kupuj i sprzedawaj krypto
Margin
Zwiększ swój kapitał i wydajność środków
Onchain
Korzyści Onchain bez wchodzenia na blockchain
Konwersja i handel blokowy
Konwertuj kryptowaluty jednym kliknięciem i bez opłat
Odkryj
Launchhub
Zdobądź przewagę na wczesnym etapie i zacznij wygrywać
Kopiuj
Kopiuj wybitnego tradera jednym kliknięciem
Boty
Prosty, szybki i niezawodny bot handlowy AI
Handel
Kontrakty futures zabezpieczone USDT
Kontrakty futures rozliczane w USDT
Kontrakty futures zabezpieczone USDC
Kontrakty futures rozliczane w USDC
Kontrakty futures zabezpieczone monetami
Kontrakty futures rozliczane w kryptowalutach
Odkryj
Przewodnik po kontraktach futures
Podróż po handlu kontraktami futures – od początkującego do zaawansowanego
Promocje kontraktów futures
Czekają na Ciebie wysokie nagrody
Bitget Earn
Najróżniejsze produkty do pomnażania Twoich aktywów
Simple Earn
Dokonuj wpłat i wypłat w dowolnej chwili, aby uzyskać elastyczne zyski przy zerowym ryzyku
On-chain Earn
Codzienne zyski bez ryzykowania kapitału
Strukturyzowane produkty Earn
Solidna innowacja finansowa pomagająca poruszać się po wahaniach rynkowych
VIP i Wealth Management
Usługi premium do inteligentnego zarządzania majątkiem
Pożyczki
Elastyczne pożyczanie z wysokim bezpieczeństwem środków
Amerykańskie banki wyprały 312 miliardów dolarów, podczas gdy krytycy wciąż atakują kryptowaluty

Amerykańskie banki wyprały 312 miliardów dolarów, podczas gdy krytycy wciąż atakują kryptowaluty

KriptoworldKriptoworld2025/08/30 00:23
Pokaż oryginał
Przez:by Tatevik Avetisyan

Amerykańskie banki przetworzyły 312 miliardów dolarów brudnych pieniędzy powiązanych z chińskimi sieciami prania pieniędzy w latach 2020-2024, według nowego raportu FinCEN.

Amerykańskie banki wyprały 312 miliardów dolarów, podczas gdy krytycy wciąż atakują kryptowaluty image 0 Amerykańskie banki wyprały 312 miliardów dolarów, podczas gdy krytycy wciąż atakują kryptowaluty image 1 FinCEN wydaje zalecenie i analizę trendów finansowych dotyczących chińskich sieci prania pieniędzy. Źródło: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) przeanalizowała ponad 137 000 raportów Bank Secrecy Act w tym okresie. Średnio ponad 62 miliardy dolarów rocznie przepływało przez amerykański system bankowy od chińskich pralni pieniędzy.

FinCEN poinformowało, że te sieci ściśle współpracowały z meksykańskimi kartelami narkotykowymi. Kartele potrzebowały wyprać zyski w dolarach amerykańskich ze sprzedaży narkotyków, podczas gdy chińskie grupy poszukiwały amerykańskiej waluty, aby obejść surowe chińskie kontrole kapitałowe.

Dyrektor FinCEN Andrea Gacki stwierdziła:

„Te sieci piorą zyski dla karteli narkotykowych z Meksyku i są zaangażowane w inne znaczące, podziemne schematy transferu pieniędzy w Stanach Zjednoczonych i na całym świecie.”

Nieruchomości i oszustwa powiązane z chińskimi pralniami pieniędzy

Zalecenie FinCEN wykazało, że chińskie sieci prania pieniędzy były powiązane nie tylko z pieniędzmi z narkotyków.

Były one również powiązane z handlem ludźmi, przemytem, oszustwami w opiece zdrowotnej oraz schematami wykorzystywania osób starszych.

Głównym kanałem było pranie pieniędzy przez rynek nieruchomości. FinCEN zidentyfikowało 53,7 miliarda dolarów podejrzanych transakcji nieruchomościowych powiązanych z tymi grupami. Konwersja nielegalnej gotówki na nieruchomości pozwalała sieciom ukrywać środki w aktywach trudniejszych do monitorowania.

Raport opisał te operacje prania pieniędzy jako podziemny system finansowy, umożliwiający zorganizowanej przestępczości transfer pieniędzy na całym świecie przez amerykańskie banki i inne tradycyjne kanały.

Krypto obwiniane mimo mniejszej roli w praniu pieniędzy

Mimo skali prania pieniędzy w amerykańskich bankach, niektórzy ustawodawcy nadal koncentrują się na praniu pieniędzy przez krypto.

Senator Elizabeth Warren, członkini rankingowa Senate Banking Committee, powiedziała na początku tego roku: „Złoczyńcy coraz częściej sięgają po kryptowaluty, aby umożliwić pranie pieniędzy,” wzywając do zaostrzenia nadzoru.

Jednak dane podkreślają różnicę między tradycyjną bankowością a praniem pieniędzy przez krypto.

Zgodnie z danymi Chainalysis, nielegalna aktywność w krypto wyniosła 189 miliardów dolarów w ciągu ostatnich pięciu lat. Dla porównania, dane FinCEN pokazują, że amerykańskie banki przetworzyły taką kwotę w mniej niż rok.

Globalne pranie pieniędzy sięga 2 bilionów dolarów

United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) szacuje, że każdego roku na świecie pranych jest ponad 2 biliony dolarów. Ta kwota znacznie przewyższa wartości związane z praniem pieniędzy przez krypto.

Angela Ang, szefowa polityki i partnerstw strategicznych w TRM Labs, powiedziała:

„Nielegalna aktywność to tylko niewielka część ekosystemu krypto. Szacujemy, że stanowi mniej niż 1% całkowitego wolumenu krypto.”

Dodała:

„Ustalenia FinCEN wpisują się w szerszy wzorzec — te podziemne sieci bankowe funkcjonują jako cień systemu finansowego dla zorganizowanej przestępczości na całym świecie, działając na styku systemów bankowych.”

Tradycyjna bankowość dominuje nad krypto w przepływach brudnych pieniędzy

Dane pokazują, że pranie pieniędzy przez amerykańskie banki i gotówkę dominuje w globalnych nielegalnych przepływach, podczas gdy pranie pieniędzy przez krypto pozostaje stosunkowo niewielkie.

Wykresy od Zigram potwierdzają, że tradycyjne banki nadal odpowiadają za większość globalnych podejrzanych transakcji, podkreślając, że większość brudnych pieniędzy przepływa przez regulowane systemy finansowe.

Amerykańskie banki wyprały 312 miliardów dolarów, podczas gdy krytycy wciąż atakują kryptowaluty image 2 Amerykańskie banki wyprały 312 miliardów dolarów, podczas gdy krytycy wciąż atakują kryptowaluty image 3
Tatevik Avetisyan
Redaktor w Kriptoworld
LinkedIn | X (Twitter)

Tatevik Avetisyan jest redaktorem w Kriptoworld, który relacjonuje nowe trendy w krypto, innowacje blockchain oraz rozwój altcoinów. Pasjonuje się upraszczaniem złożonych historii dla globalnej publiczności i zwiększaniem dostępności finansów cyfrowych.

📅 Opublikowano: 4 sierpnia 2025🔄 Ostatnia aktualizacja: 4 sierpnia 2025

0

Zastrzeżenie: Treść tego artykułu odzwierciedla wyłącznie opinię autora i nie reprezentuje platformy w żadnym charakterze. Niniejszy artykuł nie ma służyć jako punkt odniesienia przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.

PoolX: Stakuj, aby zarabiać
Nawet ponad 10% APR. Zarabiaj więcej, stakując więcej.
Stakuj teraz!

Może Ci się również spodobać

Forward Industries wzmacnia strategię Solana, pozyskując 1,65 miliarda dolarów

Forward Industries pozyskała 1,65 miliarda dolarów w ramach prywatnego finansowania, aby rozwinąć swoją strategię skarbową skoncentrowaną na Solana. 💼 Strategiczna zmiana w zarządzaniu skarbem 🌐 Rośnie zaufanie instytucjonalne do Solana

Coinomedia2025/09/08 21:05
Forward Industries wzmacnia strategię Solana, pozyskując 1,65 miliarda dolarów