Amerykańskie banki przetworzyły 312 miliardów dolarów brudnych pieniędzy powiązanych z chińskimi sieciami prania pieniędzy w latach 2020-2024, według nowego raportu FinCEN.

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) przeanalizowała ponad 137 000 raportów Bank Secrecy Act w tym okresie. Średnio ponad 62 miliardy dolarów rocznie przepływało przez amerykański system bankowy od chińskich pralni pieniędzy.
FinCEN poinformowało, że te sieci ściśle współpracowały z meksykańskimi kartelami narkotykowymi. Kartele potrzebowały wyprać zyski w dolarach amerykańskich ze sprzedaży narkotyków, podczas gdy chińskie grupy poszukiwały amerykańskiej waluty, aby obejść surowe chińskie kontrole kapitałowe.
Dyrektor FinCEN Andrea Gacki stwierdziła:
„Te sieci piorą zyski dla karteli narkotykowych z Meksyku i są zaangażowane w inne znaczące, podziemne schematy transferu pieniędzy w Stanach Zjednoczonych i na całym świecie.”
Nieruchomości i oszustwa powiązane z chińskimi pralniami pieniędzy
Zalecenie FinCEN wykazało, że chińskie sieci prania pieniędzy były powiązane nie tylko z pieniędzmi z narkotyków.
Były one również powiązane z handlem ludźmi, przemytem, oszustwami w opiece zdrowotnej oraz schematami wykorzystywania osób starszych.
Głównym kanałem było pranie pieniędzy przez rynek nieruchomości. FinCEN zidentyfikowało 53,7 miliarda dolarów podejrzanych transakcji nieruchomościowych powiązanych z tymi grupami. Konwersja nielegalnej gotówki na nieruchomości pozwalała sieciom ukrywać środki w aktywach trudniejszych do monitorowania.
Raport opisał te operacje prania pieniędzy jako podziemny system finansowy, umożliwiający zorganizowanej przestępczości transfer pieniędzy na całym świecie przez amerykańskie banki i inne tradycyjne kanały.
Krypto obwiniane mimo mniejszej roli w praniu pieniędzy
Mimo skali prania pieniędzy w amerykańskich bankach, niektórzy ustawodawcy nadal koncentrują się na praniu pieniędzy przez krypto.
Senator Elizabeth Warren, członkini rankingowa Senate Banking Committee, powiedziała na początku tego roku: „Złoczyńcy coraz częściej sięgają po kryptowaluty, aby umożliwić pranie pieniędzy,” wzywając do zaostrzenia nadzoru.
Jednak dane podkreślają różnicę między tradycyjną bankowością a praniem pieniędzy przez krypto.
Zgodnie z danymi Chainalysis, nielegalna aktywność w krypto wyniosła 189 miliardów dolarów w ciągu ostatnich pięciu lat. Dla porównania, dane FinCEN pokazują, że amerykańskie banki przetworzyły taką kwotę w mniej niż rok.
Globalne pranie pieniędzy sięga 2 bilionów dolarów
United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) szacuje, że każdego roku na świecie pranych jest ponad 2 biliony dolarów. Ta kwota znacznie przewyższa wartości związane z praniem pieniędzy przez krypto.
Angela Ang, szefowa polityki i partnerstw strategicznych w TRM Labs, powiedziała:
„Nielegalna aktywność to tylko niewielka część ekosystemu krypto. Szacujemy, że stanowi mniej niż 1% całkowitego wolumenu krypto.”
Dodała:
„Ustalenia FinCEN wpisują się w szerszy wzorzec — te podziemne sieci bankowe funkcjonują jako cień systemu finansowego dla zorganizowanej przestępczości na całym świecie, działając na styku systemów bankowych.”
Tradycyjna bankowość dominuje nad krypto w przepływach brudnych pieniędzy
Dane pokazują, że pranie pieniędzy przez amerykańskie banki i gotówkę dominuje w globalnych nielegalnych przepływach, podczas gdy pranie pieniędzy przez krypto pozostaje stosunkowo niewielkie.
Wykresy od Zigram potwierdzają, że tradycyjne banki nadal odpowiadają za większość globalnych podejrzanych transakcji, podkreślając, że większość brudnych pieniędzy przepływa przez regulowane systemy finansowe.

Redaktor w Kriptoworld
LinkedIn | X (Twitter)
Tatevik Avetisyan jest redaktorem w Kriptoworld, który relacjonuje nowe trendy w krypto, innowacje blockchain oraz rozwój altcoinów. Pasjonuje się upraszczaniem złożonych historii dla globalnej publiczności i zwiększaniem dostępności finansów cyfrowych.
📅 Opublikowano: 4 sierpnia 2025 • 🔄 Ostatnia aktualizacja: 4 sierpnia 2025