Reformy AML w Wielkiej Brytanii zaostrzają nadzór nad firmami kryptowalutowymi poprzez obniżenie progu zmiany kontroli do 10%, rozszerzenie kontroli FCA „fit and proper” dla kontrolerów oraz wzmocnienie wymogów dotyczących należytej staranności wobec klientów i rejestracji trustów, aby ograniczyć ryzyko prania pieniędzy w regulacjach AML dotyczących kryptowalut.
-
Próg zmiany kontroli na poziomie 10%
-
Szerzej zakrojony test FCA „fit and proper” zastępuje test beneficjenta rzeczywistego dla kontrolerów
-
Bardziej rygorystyczna weryfikacja klientów, rejestracja trustów i kontrole bankowości korespondencyjnej; National Risk Assessment podkreśla wysoką ekspozycję
Reformy AML w Wielkiej Brytanii wzmacniają regulacje AML dotyczące kryptowalut: nowy próg powiadomień na poziomie 10%, rozszerzony nadzór FCA i surowsza weryfikacja należytej staranności — przeczytaj, jak firmy muszą się teraz dostosować.
Jakie reformy AML w Wielkiej Brytanii proponuje HM Treasury?
Reformy AML w Wielkiej Brytanii proponują obniżenie progu powiadomień o zmianie kontroli do 10%, rozszerzenie testów FCA „fit and proper” dla kontrolerów firm oraz zaostrzenie regulacji AML dotyczących kryptowalut poprzez wzmocnione zasady należytej staranności wobec klientów i rejestracji trustów. Projekt ma na celu zamknięcie luk zidentyfikowanych w ostatnich ocenach ryzyka.
Jak próg zmiany kontroli wpłynie na firmy kryptowalutowe?
Próg zostaje obniżony z 25% do 10%, co jest zgodne z Financial Services and Markets Act. Wymaga to od stron nabywających 10% udziałów lub znaczący wpływ powiadomienia FCA, zwiększając przejrzystość własności i ograniczając możliwości tworzenia nieprzejrzystych struktur kontrolnych.
| Powiadomienie o zmianie kontroli | 25% | 10% |
| Ocena kontrolera | Test beneficjenta rzeczywistego | Szerzej zakrojony test „fit and proper” |
Dlaczego FCA rozszerza test „fit and proper”?
Rozszerzenie testu zastępuje ograniczone podejście do beneficjenta rzeczywistego, aby objąć złożone struktury własności i wpływu. Szerzej zakrojony test pomaga ocenić integralność, kompetencje i zdolność kontrolerów do zapobiegania przestępczości finansowej, odpowiadając na ryzyka wynikające z warstwowych struktur korporacyjnych i dostawców usług spoza Wielkiej Brytanii.
Kiedy reformy AML w Wielkiej Brytanii wejdą w życie?
Treasury prowadzi konsultacje nad projektem do 30 września 2025 r., z planem finalizacji regulacji do rozpatrzenia przez Parlament na początku 2026 r. Firmy powinny już teraz wykorzystać okres konsultacji do oceny luk w zgodności.
Jakie ryzyka skłoniły do tych zmian?
Najnowsze raporty — takie jak National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing oraz Home Office Economic Crime Survey 2024 — podkreślają ekspozycję Wielkiej Brytanii z powodu otwartej gospodarki, kont zbiorczych, luk w rejestracji trustów oraz rosnących oszustw cybernetycznych związanych z aktywami kryptowalutowymi.
Najczęściej zadawane pytania
Jak reformy zmieniają weryfikację klientów dla firm kryptowalutowych?
Projekt zaostrza weryfikację klientów poprzez doprecyzowanie oczekiwań dotyczących weryfikacji tożsamości, poparcie wytycznych dotyczących cyfrowych identyfikatorów oraz wymaganie bardziej rygorystycznego monitorowania relacji wysokiego ryzyka, zwłaszcza tych z udziałem zagranicznych dostawców usług.
Czy zmienią się zasady rejestracji trustów i bankowości korespondencyjnej?
Tak. Reformy proponują doprecyzowanie obowiązków rejestracyjnych trustów oraz nałożenie surowszych ograniczeń dotyczących bankowości korespondencyjnej, aby ograniczyć nadużycia relacji korespondencyjnych do prania pieniędzy i poprawić możliwość śledzenia transakcji.
Kluczowe wnioski
- Niższy próg: Powiadomienia o zmianie kontroli spadają do 10% — zwiększając przejrzystość.
- Rozszerzony nadzór: Szerzej zakrojony test FCA „fit and proper” celuje w złożone struktury własności i kontrolerów.
- Wpływ operacyjny: Firmy kryptowalutowe muszą wzmocnić KYC, rejestrację trustów i zarządzanie przed finalizacją regulacji na początku 2026 r.
Wnioski końcowe
Projekt środków HM Treasury zaostrza reformy AML w Wielkiej Brytanii ze szczególnym uwzględnieniem regulacji AML dotyczących kryptowalut, w tym progu powiadomień na poziomie 10% i surowszych testów dla kontrolerów. Firmy powinny już teraz przeanalizować procesy zarządzania i zgodności oraz przygotować odpowiedzi na konsultacje, aby ograniczyć ryzyko regulacyjne i operacyjne.
Opublikowano: 2025-09-04 | Aktualizacja: 2025-09-04
Autor / Organizacja: COINOTAG
