Czy zagrożenie dla środków na adresach zmalało po tym, jak Huiwang odmówił gwarancji dla części nielegalnych transakcji?

Huione Group to duża grupa finansowa z siedzibą w Kambodży, obejmująca takie obszary działalności jak portfele kryptowalutowe, płatności, gwarancje transakcyjne, ubezpieczenia oraz giełdy kryptowalut. Ze względu na słabe wymagania KYC i KYT, przestępcy wykorzystują anonimowe USDT, szeroko realizując na tej platformie płatności i transakcje gwarancyjne związane z nielegalną działalnością (taką jak oszustwa, pranie pieniędzy itp.), przez co adresy biznesowe tej firmy stały się źródłem zanieczyszczenia ryzykownymi środkami kryptowalutowymi.

Huione Group ogłosiła w trzecim kwartale tego roku, że odmówi świadczenia usług gwarancji transakcyjnych dla części nielegalnych działań oraz opublikowała swoje najnowsze 6 adresów gwarancyjnych. Celem niniejszego artykułu jest audyt środków na nowych i starych adresach, aby ocenić, czy firma rzeczywiście realizuje swoje zobowiązania.

Huione Guarantee jasno określa granice działalności

Huione Guarantee działa w Azji Południowo-Wschodniej, a zakres jej działalności w dużym stopniu pokrywa się z lokalnymi, notorycznie znanymi zorganizowanymi grupami przestępczymi, przez co jej adresy biznesowe są w pewnym stopniu dotknięte tym zjawiskiem, przyjmując znaczne ilości środków kryptowalutowych powiązanych z nielegalną działalnością, co wzbudziło szerokie zainteresowanie społeczności międzynarodowej.

Jednak w lipcu tego roku Huione Group spotkała się z „odwrotnym skutkiem”. Według pierwszego raportu Bitrace, adres płatności należący do Huione Group (HuionePay) został zamrożony przez firmę Tether na kwotę 29.62 milionów USDT z powodu przyjęcia środków pochodzących z kradzieży na giełdach kryptowalut DMM i Poloniex. Kwota ta stanowiła około 75% rezerw HuionePay w tamtym czasie, co wywołało presję na wypłaty użytkowników i w pewnym stopniu wpłynęło na normalne funkcjonowanie platformy, co było dla Huione poważnym ostrzeżeniem.

Po tym incydencie zamrożenia, na oficjalnej stronie Huione Guarantee pojawiło się specjalne ostrzeżenie, w którym stwierdzono, że działalność związana z kradzieżą kryptowalut, handlem ludźmi, handlem narkotykami, handlem bronią i amunicją oraz innymi poważnymi przestępstwami, a także działalność finansowa związana z USA i usługi mieszania środków między łańcuchami, nie będą objęte gwarancją przez Huione.

Huione Guarantee wyraźnie określiło granice swojej działalności, a podejście do niektórych wysokiego ryzyka działań zmieniło się z wcześniejszego niejasnego na jednoznacznie odmowne, co pokazuje tendencję firmy do wzmacniania zarządzania zgodnością, aby uniknąć zaangażowania w nielegalną działalność lub dalsze ryzyko prawne.

Analiza danych: czy oświadczenie Huione jest skuteczne

Czy publiczne odrzucenie przez Huione Guarantee szeregu ryzykownych działań w celu poprawy zgodności biznesowej jest skuteczne? Bitrace przeprowadził audyt środków ryzykownych na 6 najnowszych ujawnionych adresach biznesowych Huione, porównując je ze starymi adresami, aby zaobserwować napływ środków ryzykownych przed i po ogłoszeniu oświadczenia.

Tych sześć adresów gwarancyjnych to: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b

Stary adres biznesowy Huione TL8TBp w okresie od 16 lipca 2023 do 13 października 2024 otrzymał ponad 2.244 billions USDT, z czego środki wysokiego ryzyka stanowiły 173 millions USDT, czyli 7.70%; najnowsze adresy biznesowe Huione w okresie od 16 lipca 2024 do 13 października 2024 otrzymały ponad 300 millions USDT, z czego środki wysokiego ryzyka wyniosły 8.14 millions USDT, czyli 2.70%. Widać wyraźnie, że udział środków ryzykownych w napływających środkach Huione znacząco się zmniejszył.

Rozbijając środki wysokiego ryzyka według różnych kategorii, widać wyraźną poprawę w napływie środków z czarnego i szarego rynku – z 7.63% spadło do 2.61%. Napływ środków wysokiego ryzyka związanych z praniem pieniędzy, hazardem i oszustwami również wyraźnie się zmniejszył.

Ponadto Bitrace przeprowadził dalsze obliczenia udziału środków wysokiego ryzyka na nowych i starych adresach biznesowych w różnych okresach czasu. Okazuje się, że na TL8TBp w okresie od 16 lipca 2024 do 13 października 2024 udział środków wysokiego ryzyka w ogólnej kwocie wyniósł 6.68%, nieco więcej niż w analogicznym okresie roku poprzedniego, ale nieco mniej niż w całym okresie audytu.

Na podstawie powyższych danych łatwo zauważyć, że zarówno na nowych, jak i starych adresach, napływ środków wysokiego ryzyka na adresy biznesowe HuioneGuarantee rzeczywiście się poprawił, co może mieć związek z zaostrzeniem kryteriów udziału dla sprzedawców.

Warto jednak zauważyć, że te nowe adresy biznesowe nie mają jeszcze wystarczająco długiej historii działalności, a obecnie dostępne dane mogą nie odzwierciedlać dokładnie postępów HuioneGuarantee w zakresie zgodności. Bitrace będzie nadal monitorować sytuację.

Znaczenie KYT

Ekspansja branży kryptowalut i rozprzestrzenianie się środków ryzykownych sprawiają, że instytucje Web3 stają przed coraz większą presją zgodności. Brak zdolności do identyfikacji ryzyka środków na adresach użytkowników platformy może wpłynąć na działalność platformy, a nawet narazić operatorów na ryzyko dochodzenia.

Know Your Transaction (KYT) jako podstawowe narzędzie do utrzymania bezpieczeństwa i zgodności operacyjnej firm kryptowalutowych, odgrywa niezastąpioną rolę w zapobieganiu nielegalnej działalności, ochronie majątku użytkowników oraz budowaniu wiarygodności platformy.