SIRIO: Społecznościowy token inwestycyjny

Przepraszam, przyjacielu! W świecie blockchain nazwy projektów i skróty tokenów czasem się pokrywają, co prowadzi do zamieszania informacyjnego. Po przeprowadzeniu poszukiwań odkryłem, że kilka projektów używa nazwy lub skrótu „SIRIO” lub „SIR”. Spośród nich najbardziej odpowiadający opisowi „nowy projekt blockchain” i posiadający stosunkowo szczegółowe informacje jest protokół pożyczkowy o nazwie **Sirio Finance**, działający w sieci Hedera i integrujący technologię sztucznej inteligencji. Skupię się głównie na tym projekcie w poniższym opisie. Zwróć uwagę, że poniższe informacje zostały zebrane na podstawie publicznie dostępnych źródeł i mają charakter edukacyjny – nie stanowią porady inwestycyjnej. Projekty blockchain wiążą się z ryzykiem – zawsze prowadź własne badania.

Czym jest SIRIO

Wyobraź sobie, że masz wolne środki i chcesz je pożyczyć innym, by zarabiać odsetki, albo potrzebujesz pożyczki i jesteś gotów zastawić swoje aktywa cyfrowe (np. Bitcoin, Ethereum itd.). W tradycyjnym świecie finansów pośredniczy w tym bank lub platforma P2P. W świecie blockchain mamy zdecentralizowane protokoły finansowe (DeFi), które pełnią tę rolę – działają jak zautomatyzowany bank zarządzany przez smart kontrakty (samowykonujące się umowy).

Sirio Finance to właśnie taki protokół DeFi do pożyczek, ale z pewną różnicą. Działa na Hedera (platformie blockchain znanej z szybkości, niskich kosztów i niskiego zużycia energii, wykorzystującej technologię zwaną „algorytmem konsensusu Hashgraph”, którą można rozumieć jako bardzo wydajną technologię rozproszonego rejestru). Najbardziej wyróżniającą cechą Sirio Finance jest wprowadzenie sztucznej inteligencji (AI) do zarządzania ryzykiem, zwłaszcza do przewidywania ryzyka „likwidacji” pożyczkobiorców.

Likwidacja (Liquidation): W protokołach pożyczkowych, jeśli zastawiasz aktywa cyfrowe pod pożyczkę, a wartość zastawu spadnie poniżej określonego poziomu i nie pokrywa już pożyczki, protokół automatycznie sprzedaje część twojego zastawu, by spłacić dług – to właśnie likwidacja. Celem Sirio Finance jest minimalizacja takich zdarzeń dzięki AI.

Możesz więc traktować Sirio Finance jako „inteligentnego zarządcę pożyczek”: nie tylko umożliwia wygodne pożyczanie i udzielanie pożyczek w aktywach cyfrowych, ale także oferuje sprytnego asystenta AI, który ostrzega cię z wyprzedzeniem o potencjalnym ryzyku i pomaga lepiej zarządzać twoimi aktywami.

Typowy przebieg korzystania z platformy wygląda następująco:

• Dostawca (Supplier): Możesz zdeponować swoje aktywa cyfrowe na platformie Sirio i zarabiać odsetki. Te aktywa są następnie pożyczane potrzebującym.
• Pożyczkobiorca (Borrower): Jeśli posiadasz aktywa cyfrowe jako zastaw, możesz pożyczyć inne aktywa na platformie. AI oceni twoje ryzyko i ostrzeże cię przed możliwą likwidacją.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizją Sirio Finance jest stanie się wiodącą platformą DeFi do pożyczek w ekosystemie Hedera, oferującą niezrównane doświadczenie użytkownika dzięki połączeniu sztucznej inteligencji i wydajnej technologii rozproszonego rejestru.

Główny problem, który chce rozwiązać, to: jak skuteczniej zarządzać ryzykiem w DeFi, zwłaszcza minimalizować likwidacje spowodowane zmiennością rynku, by poprawić doświadczenie użytkownika i bezpieczeństwo środków.

W porównaniu do podobnych projektów, Sirio Finance wyróżnia się głównie poprzez:

• Zarządzanie ryzykiem oparte na AI: To kluczowa cecha. Dzięki algorytmom uczenia maszynowego analizuje dane rynkowe i zachowania użytkowników, przewiduje prawdopodobieństwo likwidacji i ostrzega użytkowników, pomagając im podejmować lepsze decyzje i ograniczać ryzyko likwidacji.
• Oparcie o sieć Hedera: Wykorzystuje szybkość, niskie koszty i wysoką skalowalność Hedery, zapewniając płynne i wydajne doświadczenie transakcyjne.
• Podejście oparte na danych: Platforma udostępnia kompleksowe dane rynkowe i dane o pożyczkach indywidualnych, zwiększając przejrzystość i pomagając użytkownikom lepiej zrozumieć aktywność protokołu.

Cechy techniczne

Sirio Finance posiada kilka godnych uwagi cech technicznych:

• Warstwa bazowa: Hedera

  Sirio Finance został zbudowany na Hedera. Hedera nie jest tradycyjnym blockchainem – używa technologii zwanej algorytmem konsensusu Hashgraph. Można ją porównać do bardzo wydajnego, szybkiego „cyfrowego rejestru”, który przetwarza transakcje z ogromną prędkością, przy niskich opłatach i mniejszym zużyciu energii. To jak wybranie autostrady do prowadzenia usług finansowych zamiast zatłoczonej drogi.

  
  

  Algorytm konsensusu Hashgraph: Technologia rozproszonego rejestru, która osiąga szybki, sprawiedliwy i bezpieczny konsensus dzięki mechanizmom „Gossip about Gossip” (plotkowanie o plotkach) i „Virtual Voting” (wirtualne głosowanie), posiadająca cechę asynchronicznej odporności na bizantyjskie błędy (ABFT), co oznacza, że nawet w obecności złośliwych węzłów sieć działa poprawnie.

  
  

• AI do przewidywania ryzyka likwidacji

  To „mózg” Sirio Finance. Opracowano algorytm uczenia maszynowego, który działa jak sprytny analityk, analizując ponad 20 warunków rynkowych, płynność, zmienność i inne dane. Model AI przewiduje prawdopodobieństwo likwidacji pożyczki i ostrzega użytkownika. To jak inteligentny system wczesnego ostrzegania w twoim koncie pożyczkowym.

  
  

• Mechanizm cenowy niezależny od wyroczni

  W DeFi protokoły zwykle potrzebują zewnętrznych danych (np. cen tokenów), które dostarczają „wyrocznie”. Sirio Finance, w obliczu niedojrzałości usług wyroczni na Hedera, opracował mechanizm pozyskiwania cen on-chain niezależny od wyroczni, wykorzystujący średnią cenę ważoną czasem (TWAP). To jak własna wewnętrzna stacja informacyjna o cenach, zapewniająca dokładność i odporność na manipulacje, nawet bez zewnętrznych wyroczni. Obecnie mechanizm ten służy jako uzupełnienie i backup dla istniejących rozwiązań wyroczni, zwiększając bezpieczeństwo.

  
  

  Wyrocznia (Oracle): Most łączący blockchain z danymi ze świata rzeczywistego, przekazujący informacje spoza łańcucha (np. ceny aktywów, dane pogodowe) do smart kontraktów, umożliwiając im reagowanie na zdarzenia ze świata rzeczywistego.

  
  

  Średnia cena ważona czasem (TWAP): Metoda obliczania średniej ceny aktywa poprzez wielokrotne próbkowanie ceny w określonym przedziale czasowym i wyciąganie średniej, co ogranicza wpływ manipulacji ceną.

  
  

• Architektura bezpieczeństwa

  Architektura Sirio Finance inspirowana jest Compound V2 (znanym protokołem DeFi do pożyczek), ale została zbudowana od podstaw, by zapewnić wyższy poziom bezpieczeństwa i zminimalizować potencjalne luki.

  
  

Tokenomia

Jeśli chodzi o natywny token Sirio Finance (w przyszłości prawdopodobnie skrót SIR), oficjalne informacje wskazują, że planowana jest jego emisja w trzecim lub czwartym kwartale 2024 roku.

Główne zastosowania i cechy tego tokena obejmują:

• Uprawnienia na platformie: Posiadacze tokenów mogą korzystać z różnych benefitów na platformie, np. korzystniejszych stawek przy pożyczkach lub depozytach.
• Prawa do zarządzania: Token będzie reprezentował prawo głosu w mechanizmie zarządzania platformą. Oznacza to, że posiadacze tokenów będą mogli uczestniczyć w podejmowaniu decyzji dotyczących rozwoju Sirio Finance, np. głosować nad parametrami protokołu czy nowymi propozycjami funkcji.
  
  

  Ponieważ natywny token nie został jeszcze oficjalnie wydany, nie ma obecnie publicznie dostępnej szczegółowej dokumentacji (whitepaper) ani oficjalnych informacji dotyczących symbolu tokena, całkowitej podaży, mechanizmu emisji, modelu inflacji/spalania, szczegółów dystrybucji i harmonogramu odblokowania. Takie informacje zwykle pojawiają się tuż przed lub w momencie emisji tokena.

  
  

  Warto zwrócić uwagę, że na rynku istnieją inne projekty używające skrótu „SIR” jako tokena, np. projekt z trzema tokenami (SIR, TEA, APE) i dywidendami w ETH („SIR Protocol”) oraz „SIR Meme Coin” na Solanie. Są to inne projekty niż Sirio Finance – nie należy ich mylić.

  
  

Zespół, zarządzanie i finansowanie

• Zespół główny

  Projekt Sirio Finance jest rozwijany przez zespół Astrid Network.

  
  

• Mechanizm zarządzania

  Wraz z emisją natywnego tokena (planowaną na trzeci lub czwarty kwartał 2024), Sirio Finance zamierza uruchomić system zarządzania. Wówczas posiadacze tokenów będą mieli prawo głosu i będą mogli uczestniczyć w podejmowaniu decyzji dotyczących przyszłości platformy. To zdecentralizowany model zarządzania, w którym członkowie społeczności wspólnie decydują o kierunku projektu.

  
  

• Finansowanie i wsparcie

  Sirio Finance otrzymał wsparcie od HBAR Foundation i jest oficjalnym partnerem innych ważnych projektów w ekosystemie Hedera, takich jak Filecoin. To pokazuje, że posiada pewne zasoby i sieć współpracy w ekosystemie Hedera.

  
  

Mapa drogowa

Mapa drogowa Sirio Finance przedstawia następujące plany rozwoju:

• II/III kwartał 2024: Wydanie dApp (zdecentralizowanej aplikacji). Oznacza to, że użytkownicy będą mogli rozpocząć operacje pożyczkowe na platformie.
• III/IV kwartał 2024: Wydanie natywnego tokena i systemu zarządzania. Wprowadzi to mechanizmy ekonomiczne i zarządzanie społecznościowe.
• III/IV kwartał 2024: Wydanie modelu uczenia maszynowego (ML). To będzie pierwsza wersja modelu AI do zarządzania ryzykiem, przewidująca prawdopodobieństwo likwidacji pożyczek USDC.
• Początek 2025: Uruchomienie mainnetu.

Typowe ostrzeżenia dotyczące ryzyka

Każdy projekt blockchain wiąże się z ryzykiem – Sirio Finance nie jest wyjątkiem. Przed udziałem w jakimkolwiek projekcie DeFi warto znać te zagrożenia:

• Ryzyka techniczne i bezpieczeństwa

  • Luki w smart kontraktach: Mimo że Sirio Finance deklaruje budowę od podstaw dla zwiększenia bezpieczeństwa, kod smart kontraktów może zawierać nieodkryte błędy, które mogą prowadzić do utraty środków.
  • Ograniczenia modeli AI: Modele AI opierają się na danych historycznych i konstrukcji algorytmów. W przypadku bezprecedensowych sytuacji rynkowych lub błędów modelu, prognozy mogą być niedokładne i nie zapobiegną likwidacji.
  • Ryzyko sieci Hedera: Choć Hedera jest znana z bezpieczeństwa, każda platforma blockchain może być narażona na awarie techniczne lub ataki.

• Ryzyka ekonomiczne

  • Zmienność rynku: Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny, wartość zastawu może gwałtownie spaść – nawet z AI nie zawsze da się uniknąć likwidacji.
  • Ryzyko natywnego tokena: Ponieważ token nie został jeszcze wydany, jego wartość, płynność i akceptacja rynkowa są niepewne.
  • Ryzyko likwidacji: Mimo wsparcia AI, ryzyko likwidacji w protokołach pożyczkowych zawsze istnieje, zwłaszcza przy niewystarczającym poziomie zastawu.

• Ryzyka regulacyjne i operacyjne

  • Niepewność regulacyjna: Regulacje dotyczące DeFi i kryptowalut na świecie wciąż się rozwijają – przyszłe zmiany mogą wpłynąć na działalność projektu.
  • Ryzyko centralizacji: We wczesnej fazie zespół może mieć dużą kontrolę. Choć planowane jest wprowadzenie mechanizmu zarządzania, stopień decentralizacji wymaga czasu na weryfikację.

Lista kontrolna weryfikacji

Jeśli interesuje cię Sirio Finance, możesz dalej zbadać następujące informacje:

• Oficjalna strona i dokumentacja: Odwiedź oficjalną stronę Sirio Finance (np. app.sirio.finance) i dokumentację (Docs), by uzyskać najpełniejsze informacje o projekcie.
• Adresy smart kontraktów w eksploratorze blockchain: Śledź adresy smart kontraktów w sieci Hedera, by zobaczyć aktywność transakcyjną i przepływ aktywów.
• Aktywność na GitHub: Sprawdź repozytorium GitHub, by ocenić częstotliwość aktualizacji kodu i postęp prac.
• Aktywność społeczności: Dołącz do społeczności na Twitterze, Discordzie, Telegramie, by śledzić dyskusje, ogłoszenia i interakcje zespołu.
• Raporty z audytów: Sprawdź, czy projekt przeszedł audyt bezpieczeństwa przez zewnętrzne firmy i jakie są wyniki tych audytów.

Podsumowanie projektu

Podsumowując, Sirio Finance to zdecentralizowany protokół pożyczkowy zbudowany na Hedera, którego największą innowacją jest wykorzystanie sztucznej inteligencji do zarządzania ryzykiem – celem jest przewidywanie ryzyka likwidacji, by poprawić doświadczenie użytkownika i bezpieczeństwo środków. Wykorzystuje wysoką wydajność Hedery i planuje wprowadzenie natywnego tokena oraz mechanizmu zarządzania społecznością.

Projekt wprowadza nową koncepcję wspomagania decyzji w DeFi przez AI – jeśli model AI będzie skuteczny i stale ulepszany, może wnieść nową wartość do pożyczek DeFi. Jednak, jak każdy nowy projekt blockchain, mierzy się z ryzykiem technicznym, rynkowym i regulacyjnym, a model ekonomiczny i rynkowa pozycja natywnego tokena pozostają do zweryfikowania.

Dla osób bez zaplecza technicznego Sirio Finance można traktować jako cyfrowy bank, który próbuje uczynić pożyczki „inteligentniejszymi” dzięki „mózgowi AI”. To ciekawy i obiecujący projekt, ale jak każda nowość, wymaga ostrożności i chęci nauki.

Pamiętaj, że powyższe informacje służą wyłącznie celom informacyjnym i nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej zawsze przeprowadź własne, dokładne badania (DYOR – Do Your Own Research).