Cripto: Trump prepara uma caça global a impostos

Trump mudou de rumo? Ou está a gerir um duplo discurso sobre cripto? O homem que prometeu liberdade financeira através dos ativos digitais parece agora estar numa viagem regulatória. Por trás de declarações pró-cripto lisonjeiras, está a tecer uma rede fiscal global em torno dos cidadãos americanos. Regulação ou sedução: estará o presidente a desempenhar ambos os papéis ao mesmo tempo? Nos bastidores, o projeto CARF parece agradar-lhe bastante. E se a caça às criptomoedas offshore fosse a nova bandeira trumpista?

EUA, CARF e Paraísos Cripto: O Fim da Evasão Fiscal Suave?

Desde novembro, o plano CARF está na secretária presidencial. Um acordo fiscal internacional apoiado pela OCDE e já adotado por mais de 40 países. Objetivo? Trocar automaticamente dados relativos a contas cripto detidas no estrangeiro. Uma versão cripto do FATCA, onde Bahamas, Dubai ou Singapura já não são refúgios tranquilos.

Trump abriu caminho já em julho através de um relatório de 168 páginas, afirmando que a falta de supervisão prejudicaria a competitividade nacional. Em termos simples, os Estados Unidos já não querem ver capital digital a navegar para offshore. Nas palavras da sua administração:

A implementação do CARF desencorajaria os contribuintes americanos de transferirem os seus ativos digitais para plataformas offshore. A implementação do CARF promoveria o crescimento e uso de ativos digitais nos Estados Unidos e aliviaria preocupações de que a ausência de um programa de reporte pudesse prejudicar os Estados Unidos ou as plataformas de ativos digitais americanas.

Este projeto também tem como alvo indivíduos que transferem os seus ativos para exchanges estrangeiras. Um projeto de lei está em cima da mesa do Congresso, visando obrigar os cidadãos a reportar qualquer conta digital aberta no estrangeiro. Esquecer-se de reportar acarretará penalizações. A mensagem é clara: chega de viajar como clandestino na tributação cripto.

Os Bastidores Geopolíticos da Vigilância Cripto à Moda de Trump

Esta mudança insere-se numa dinâmica global para travar fluxos opacos. Segundo o DOJ, redes de fraude cripto custaram 9.3 bilhões de dólares apenas em 2024. E em algumas partes remotas do mundo, os números abalam bússolas económicas.

Alguns destes centros fraudulentos são tão lucrativos que podem representar até metade do PIB local, segundo as autoridades. Depois de drenarem criptomoedas das suas vítimas, os fundos são então ocultados através de uma teia de carteiras offshore.

Esta lógica punitiva não afeta apenas indivíduos. Exchanges não cooperantes estão na mira. E enquanto os EUA apertam o controlo, outros poderes cripto seguem o exemplo. Japão, França e Alemanha já partilham dados via CARF. O foco: fluxos de capital cripto transfronteiriços.

Ao vestir o chapéu de regulador, Trump parece procurar limpar sem partir a loiça. Prova disso: as regras CARF, embora rigorosas, atualmente poupam as transações DeFi. Uma zona cinzenta permanece tolerada, como que para não assustar os puristas da descentralização.

Cripto, Fiscalidade e Inovação: O Equilíbrio de um Ecossistema Tenso

À medida que os reguladores apertam o cerco, o debate aquece na indústria cripto. Alguns veem isto como uma oportunidade de legitimação. Outros denunciam controlo excessivo. Entre ambos, há vozes que procuram equilíbrio. 

Surge um papel de mediador entre reguladores e desenvolvedores, com apelos crescentes para desenhar quadros híbridos que equilibrem privacidade e obrigações fiscais. Esta abordagem matizada poderá bem tornar-se fonte de inspiração para toda a indústria cripto.

Pontos-Chave

• Mais de 40 países, incluindo os EUA, planeiam implementar globalmente o CARF a partir de 2027;
• Em 2024, fraudes cripto causaram perdas de 9.3 bilhões de dólares segundo o Department of Justice;
• Exchanges estrangeiras terão de transmitir dados fiscais de americanos ao IRS;
• O DeFi permanece atualmente fora dos requisitos do CARF (por decisão presidencial).

Como se não bastasse, a SEC de Washington acabou de reforçar a mensagem: cripto nem sequer está entre as suas prioridades estratégicas para 2026. O timing desta omissão soa como um segundo aviso. A América parece determinada a redefinir as regras do jogo cripto.