Multiplier: Mercado Monetário Algorítmico e Plataforma de Empréstimos na Binance Smart Chain

O que é Multiplier

Amigos, imaginem quando vamos ao banco para depositar dinheiro ou pedir um empréstimo. Depositamos nosso dinheiro e o banco nos paga juros; quando precisamos de dinheiro, podemos pegar um empréstimo e pagamos juros. No mundo blockchain, existem serviços semelhantes, mas são mais abertos, transparentes e geralmente não exigem intermediários como bancos tradicionais. Multiplier (abreviação do projeto BMXX) é um desses projetos, sendo uma plataforma de empréstimos descentralizada construída na Binance Smart Chain (BSC).

Resumindo, Multiplier funciona como uma “piscina de fundos compartilhada” do mundo digital. Se você tem criptomoedas ociosas, pode depositá-las nessa piscina, como se estivesse depositando dinheiro no banco, e ganhar juros. Se você precisa de fundos, mas não quer vender suas criptomoedas, também pode pegar empréstimos dessa piscina, pagando uma taxa de juros. O design da plataforma foi inspirado em outro protocolo de empréstimos descentralizado muito famoso, o Aave.

Seu público-alvo principal são usuários que desejam obter rendimento ou liquidez ao depositar ou emprestar ativos cripto. O fluxo típico é: o usuário deposita criptomoedas suportadas na plataforma, tornando-se provedor de liquidez e ganhando juros; ou o usuário oferece suas criptomoedas como garantia para tomar empréstimos de outras criptomoedas, atendendo suas necessidades financeiras.

Visão do projeto e proposta de valor

A visão do projeto Multiplier é oferecer um ambiente de empréstimos descentralizado eficiente e transparente. Ele busca resolver problemas centrais dos processos tradicionais de empréstimos, como burocracia, falta de transparência e dependência de intermediários. Por meio da tecnologia blockchain, o Multiplier se dedica a permitir que os usuários gerenciem seus ativos digitais de forma mais livre e conveniente, promovendo valorização e liquidez dos ativos.

Comparado a projetos similares, o Multiplier Finance V2 incorpora um mecanismo de compartilhamento de receita, permitindo que provedores de liquidez e detentores de tokens se beneficiem das operações do protocolo. É como uma cooperativa, onde todos contribuem e compartilham os resultados juntos.

Características técnicas

O núcleo técnico do Multiplier está em seu protocolo de empréstimos descentralizado. Ele opera na Binance Smart Chain (BSC). A Binance Smart Chain é uma blockchain rápida e com custos de transação relativamente baixos, o que torna as operações de empréstimo no Multiplier mais eficientes e econômicas.

O protocolo foi desenvolvido como um “fork” do conhecido protocolo de empréstimos Aave. Isso significa que ele aproveita a base de código madura e comprovada do Aave, além de seus conceitos de design, realizando modificações e otimizações para atender às suas próprias necessidades e características. Essa abordagem é comum no setor blockchain, pois aumenta a eficiência de desenvolvimento e a segurança.

Em relação à segurança, a versão V2 do Multiplier foi auditada por empresas renomadas de auditoria blockchain, como CertiK e PeckShield. Auditoria de segurança (Security Audit) é como um check-up completo no código, identificando possíveis vulnerabilidades e riscos para garantir o funcionamento robusto do protocolo.

Tokenomics

O token nativo do projeto Multiplier é o BMXX (ou bMXX), um token padrão BEP-20. BEP-20 é um padrão técnico para tokens na Binance Smart Chain, semelhante ao padrão ERC-20 do Ethereum.

O token BMXX desempenha um papel importante no ecossistema Multiplier, principalmente nos seguintes aspectos:

• Governança: BMXX é o token de governança do Multiplier V1. Usuários que possuem BMXX podem participar das decisões do projeto, como alterações de parâmetros do protocolo, propostas de novas funcionalidades, etc., funcionando como um “direito de voto” no projeto.
• Compartilhamento de receita: Usuários que fazem staking do token BMXX no módulo de governança podem receber 20% da receita do protocolo, proveniente de taxas de originação de empréstimos e taxas de flash loans. Além disso, podem compartilhar diariamente 400 tokens BMXX. Staking é o ato de bloquear criptomoedas em uma rede blockchain para apoiar seu funcionamento e receber recompensas.
• Recompensa para provedores de liquidez: Aqueles que fornecem liquidez para os pools de empréstimos podem receber 70% da receita do protocolo.

Sobre o suprimento total e circulação do token BMXX, existem alguns dados diferentes:

• Algumas fontes indicam que o suprimento total do BMXX é de 1.047.730 unidades, o suprimento máximo é de 13.000.000 unidades e a circulação atual é de 1.012.442 unidades.
• Outras fontes indicam suprimento total de 2.353M (aprox. 2.353 milhões de unidades) e circulação de 2.322M (aprox. 2.322 milhões de unidades).
• Há também dados indicando circulação de 2.33M (aprox. 2.33 milhões de unidades).

Essas diferenças podem ser resultado de diferentes momentos ou fontes de dados, sendo necessário que o investidor verifique por conta própria. Atualmente, o volume de negociação do BMXX é relativamente baixo.

Equipe, governança e fundos

Sobre os membros centrais da equipe do Multiplier, histórico específico e detalhes sobre a operação financeira, não há informações claras em whitepapers ou materiais oficiais disponíveis nas buscas públicas atuais. No entanto, como protocolo descentralizado, seu mecanismo de governança normalmente é realizado por meio de votação dos detentores de tokens, ou seja, usuários que possuem BMXX podem participar da governança da comunidade.

Roadmap

De acordo com as informações disponíveis, a versão V2 do Multiplier Finance foi lançada oficialmente na Binance Smart Chain no início de agosto de 2021. Esse foi um marco importante no desenvolvimento do projeto. Quanto a outros marcos históricos e planos futuros, devido à falta de whitepaper oficial ou informações diretas de roadmap, não é possível fornecer uma linha do tempo específica.

Alertas de riscos comuns

Investir em qualquer projeto blockchain envolve riscos, e o Multiplier não é exceção. Veja alguns alertas comuns:

• Riscos técnicos e de segurança: Apesar de o projeto afirmar ter sido auditado, ainda existem riscos de vulnerabilidades em contratos inteligentes, ataques hackers, etc. A tecnologia blockchain está em constante evolução, podendo surgir novos riscos desconhecidos.
• Risco econômico: O mercado de criptomoedas é altamente volátil, e o preço do token BMXX pode ser influenciado por sentimento de mercado, ambiente macroeconômico, progresso do projeto, entre outros fatores, podendo sofrer quedas acentuadas. O mecanismo de liquidação dos protocolos de empréstimo também pode trazer riscos em momentos de alta volatilidade.
• Riscos regulatórios e operacionais: As políticas regulatórias para criptomoedas ao redor do mundo ainda são incertas e mudam constantemente, podendo impactar a operação e o desenvolvimento do projeto. Além disso, se a equipe não tiver capacidade operacional suficiente ou se a comunidade perder engajamento, o desenvolvimento de longo prazo pode ser afetado.
• Risco de transparência de informações: A falta de whitepaper detalhado e informações sobre a equipe pode dificultar o entendimento do projeto e aumentar a incerteza para o investidor.

Atenção: o conteúdo acima não constitui recomendação de investimento. Antes de tomar qualquer decisão, faça sua própria pesquisa independente e avaliação de riscos.

Checklist de verificação

Para qualquer projeto blockchain, seguem algumas etapas recomendadas de verificação:

• Endereço do contrato no explorador de blocos: Procure o endereço do contrato do token BMXX na Binance Smart Chain e utilize exploradores como BscScan para verificar a distribuição de detentores, histórico de transações, etc.
• Atividade no GitHub: Se o projeto possui repositório de código público, verifique a frequência de atualizações e o engajamento da comunidade de desenvolvedores, o que reflete o progresso e manutenção do projeto.
• Site oficial e redes sociais: Acesse o site oficial do projeto (como
  https://multiplier.finance/
  ) e plataformas sociais (Medium, Twitter, Discord, Telegram) para acompanhar anúncios, discussões da comunidade e novidades do projeto.
• Relatórios de auditoria: Consulte os relatórios de auditoria dos contratos inteligentes do projeto para entender os resultados das avaliações de segurança.

Resumo do projeto

Multiplier (BMXX) é um protocolo de empréstimos descentralizado baseado na Binance Smart Chain, cuja função principal é permitir depósitos e empréstimos de ativos cripto, além de incorporar mecanismos de compartilhamento de receita e governança. Ele se inspira no design do Aave e passou por auditorias de segurança. O token BMXX, como token de governança, concede aos detentores o direito de participar das decisões do protocolo e compartilhar receitas.

No entanto, as informações públicas atuais sobre o projeto, especialmente em relação ao detalhamento do whitepaper e à consistência dos dados de tokenomics, apresentam algumas limitações. Para quem deseja entender o projeto em profundidade, recomenda-se buscar mais informações pelos canais oficiais e realizar uma pesquisa independente sobre a implementação técnica, engajamento da comunidade, histórico da equipe e riscos de mercado.

Lembre-se: o mercado de criptomoedas é altamente arriscado, invista com cautela. As informações acima não constituem recomendação de investimento.