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CFD da Bitget: comissões, swaps e dividendos

2025-12-12 05:090190

O CFD (contrato por diferença) da Bitget oferece uma experiência de trading de baixa latência, alta qualidade e ótimo custo-benefício para investidores individuais, clientes profissionais e usuários institucionais.

O CFD da Bitget está disponível no app e no site da Bitget e no MetaTrader 5 (MT5), tanto para computador quanto para dispositivos móveis.

No trading de CFDs, os custos provêm principalmente de dois fatores:

Comissão: taxa única cobrada na abertura de uma posição
Swap: aplicado quando uma posição é mantida após o horário de corte diário (meia-noite)

Para ajudar você a entender melhor a relação entre o tamanho do lote e o tamanho do contrato – e como as comissões e os swaps são calculados –, este artigo explica, em primeiro lugar, o conceito de 1 lote, seguido da lógica de cálculo e cobrança para cada tipo de custo.

1. Entendendo a unidade de trading: o que é 1 lote?

Um lote é uma unidade padronizada usada para medir o tamanho de um contrato. A quantidade subjacente representada por 1 lote varia de acordo com os diferentes instrumentos. Como as comissões e as taxas de swap são normalmente calculadas com base no número de lotes, é essencial compreender o tamanho do contrato de 1 lote.

A seguir, apresentamos exemplos de tamanhos de contrato para instrumentos comuns (consulte as especificações de contrato da plataforma para obter os detalhes finais):

1.1 Forex (FX)

1 lote = 100.000 unidades da moeda-base
- Exemplo: 1 lote de EURUSD = contrato de 100.000 EUR
- Exemplo: 1 lote de USDJPY = contrato de 100.000 USD

1.2 Metais preciosos

1 lote de XAUUSD (ouro) = contrato de 100 onças
1 lote de XAGUSD (prata) = contrato de 5.000 onças

1.3 Índices

1 lote de HK50 = 1 contrato do índice HK50

1.4 Petróleo

1 lote de USOUSD = 1.000 unidades do contrato de petróleo USO
1 lote de UKOUSD = 1.000 unidades do contrato de petróleo UKO

Observação: parâmetros como o tamanho do contrato, o tamanho mínimo do lote e o tamanho do tick podem variar dependendo do ativo subjacente ou do provedor de liquidez. Consulte as especificações do contrato no MT5 ou o cliente para obter as informações mais precisas.

2. Comissão

2.1 Visão geral das comissões

Na plataforma de CFD da Bitget, as taxas de transação são chamadas de comissões. Os diferentes tipos de contrato têm suas próprias porcentagens de comissão por lote, que podem variar de acordo com o nível VIP. As tarifas aplicáveis estão indicadas na plataforma.

2.2 Porcentagem de comissão

Tipo de contrato	Alavancagem máxima	VIP 2 e níveis inferiores (comissão por lote)	VIP 3 e acima (comissão por lote)
Forex	500:1	US$ 6	US$ 5,4
Metais preciosos	500:1	US$ 6	US$ 5,4
Commodities	20:1	US$ 3	US$ 2,7
Petróleo	500:1	US$ 3	US$ 2,7
Índice – JP225	500:1	US$ 0,1	US$ 0,09
Índice – HK50	500:1	US$ 1,5	US$ 1,35
Outros contratos	500:1	US$ 3	US$ 2,7

Observação: os preços acima são cotados por lote. Para saber o tamanho do contrato (unidades por lote) de cada instrumento, consulte as especificações do contrato.

2.3 Cálculo da comissão

Aplicável a forex, metais preciosos, commodities, petróleo, índices, etc.

Comissão = número de lotes × comissão por lote

2.4 Tempo de carregamento e verificações de margem

A comissão é cobrada imediatamente quando uma posição é aberta e é deduzida diretamente do saldo da sua conta CFD.
Ao abrir uma posição, o sistema verifica apenas se o saldo da sua conta é suficiente para atender ao requisito de margem. A comissão não está incluída nesta verificação.
Portanto, certifique-se de que haja saldo suficiente para cobrir a comissão. Se os seus fundos disponíveis se tornarem insuficientes após a dedução da comissão, sua posição poderá ser liquidada.

3. Swap

3.1 Visão geral do swap

Quando uma posição é mantida além do horário de corte diário, é cobrada uma taxa de swap (taxa overnight). As taxas de swap podem ser consultadas nas especificações do contrato na plataforma do cliente de CFD ou no MT5.

Horário de corte: poderá ser cobrada uma taxa de swap se uma posição for mantida após à meia-noite (hora do servidor MT5, normalmente UTC+3, ou UTC+2 durante o horário de verão).
Os métodos de cálculo dos swaps variam de acordo com a categoria do contrato:
- Índices: normalmente calculados com base em um valor fixo em dinheiro
- Forex, metais preciosos, petróleo e commodities: normalmente calculados com base no valor do ponto

3.2 Cálculo com base no valor de caixa (índices)

Swap = valor do swap × lotes × dias de manutenção

Exemplo: swap de HK50 (posição long)

Posição: 1 lote de posição long de HK50
Duração: 2 dias
Taxa de swap de long: -7,2

Cálculo:

Swap = -7,2 × 1 × 2 = -14,4 USD

3.3 Cálculo com base no valor do ponto (forex, metais preciosos, petróleo e commodities)

Swap = lotes × tamanho do contrato × tamanho do tick × taxa de swap × dias de manutenção

Exemplo: swap de ouro (XAUUSD) (posição short)

Taxa de swap de short: -50
Posição: 2 lotes (2 posições de 1 lote)
Tamanho do contrato: 1 lote = 100 unidades
Dimensão do tick: 0,01
Dias de detenção = 1

Cálculo:

Swap = 2 × 100 × 0,01 × (-50) × 1 = -100

Observação: o tamanho do contrato e o tamanho do tick variam de acordo com o instrumento. Consulte sempre as especificações do contrato para obter os valores exatos.

4. Como visualizar as taxas de swap (MT5/cliente)

Na janela Market Watch:

Clique com o botão direito do mouse no contrato desejado.
Selecione Especificações.
Role a página para baixo para ver Swap long e Swap short.

Em alguns casos, também pode ser aplicado um swap de três dias.

5. O que é um swap de 3 dias?

Como a maioria dos mercados financeiros fica encerrada durante o fim de semana, os juros ou custos de financiamento continuam se acumulando. Para compensar isso, as plataformas aplicam uma única taxa de swap em um dia de trading específico para cobrir o período do fim de semana. Isso é conhecido como swap de 3 dias.

Normalmente, no dia de tripla cobrança de taxa de swap (geralmente às quartas-feiras), a taxa de swap é cobrada no triplo da taxa padrão para cobrir os custos de manutenção durante o sábado e o domingo.
Esse mecanismo está em conformidade com as convenções padrão do mercado (geralmente baseadas na liquidação D+2).

Consulte as especificações da plataforma ou do contrato para confirmar qual é o dia de swap triplo aplicável e se ele se aplica a todos os tipos de produtos.

6. Ajuste de dividendos para CFDs de índices

No trading de CFDs de índices, quando os componentes do índice subjacente pagam dividendos, é aplicado um ajuste de dividendos às posições abertas. Isso reflete o impacto dos dividendos no índice de preço e garante a equidade no trading.

6.1 Posição long (compra)

Manter uma posição long no índice na data de ajuste de dividendos.
O valor do ajuste de dividendos será creditado no saldo da conta.

6.2 Posição short (venda)

Manter uma posição short no índice na data de ajuste de dividendos.
O valor do ajuste de dividendos será debitado do saldo da conta.

6.3 Exemplo de ajuste de dividendos

Ajuste de dividendos previsto: US$ 5 por lote
Tamanho da posição: 0,2 lote

Cálculo:

Posição long: crédito = US$ 5 × 0,2 = +US$ 1
Posição short: débito = US$ 5 × 0,2 = -US$ 1

6.4 Pontos principais

O reajuste só se aplica se a posição for mantida no momento do reajuste do dividendo.
O valor do ajuste depende do dividendo anunciado e do tamanho da sua posição.
O ajuste é automaticamente refletido no saldo da sua conta CFD.