Налоги съедают более половины прибыли? 3 легальных стратегии сохранения прибыли для крипто-китов

Богатые инвесторы практически никогда не продают криптовалюту напрямую — они защищают свою прибыль с помощью залоговых займов, иммиграционных стратегий и офшорных структур.

Автор: JetStart

Перевод: Chopper, Foresight News

Если вы продаёте криптовалюту неправильным способом, более половины вашей прибыли может уйти на налоги. Представьте: вы заработали 200 000 долларов, а 110 000 сразу отдаёте Налоговой службе США. Вот как богатые инвесторы легально сохраняют свою прибыль.

Большие деньги — большие проблемы. Банк будет проверять каждую вашу транзакцию, налоговые органы будут следить за каждым вашим шагом. Даже покупка машины или недвижимости может превратиться в кошмар. Без предварительного планирования ваша прибыль может быстро исчезнуть.

Стратегия 1: Брать в долг, а не продавать

Используйте свои bitcoin или ethereum в качестве залога, чтобы получить наличные или стейблкоины. Так вы сможете использовать средства, не продавая свои активы.

Например: имея bitcoin на 1 миллион долларов, при залоговом коэффициенте 30% вы можете занять 300 000 долларов. Вы сохраняете токены и получаете средства без налогообложения.

Причина эффективности этого метода проста: кредит не считается доходом.

Когда вы берёте в долг, Налоговая служба США не рассматривает это как налогооблагаемое событие. Криптовалюта остаётся под вашим контролем, и налог на прирост капитала не возникает.

Крупные игроки берут кредиты под низкий залоговый коэффициент для большей надёжности.

Стратегия 2: Переезд до продажи

В разных странах действуют разные налоговые правила для доходов от криптовалюты. Переезд в такие юрисдикции до обналичивания может сэкономить вам миллионы на налогах.

Популярные варианты включают Пуэрто-Рико (по закону №60 налоговая ставка 0%) и ОАЭ (освобождение от налогов на доход и прирост капитала).

Стратегия 3: Использование офшорных структур

Откройте компанию в офшорной юрисдикции, такой как Каймановы острова, Британские Виргинские острова или Сейшелы. Криптовалюта будет принадлежать компании, а не вам лично. При продаже криптовалюты компанией у вас не возникает личного налога на прирост капитала. Если структура выстроена правильно, это полностью легально.

Вам не обязательно напрямую выводить прибыль — ваша офшорная компания может выдать вам средства в виде займа. Кредит не считается доходом, поэтому налог платить не нужно. Эти средства можно использовать для покупки недвижимости, выплаты зарплаты или инвестиций.

Такой подход даёт крипто-китам ряд преимуществ:

• Личный кошелёк остаётся приватным и его сложнее отследить.
• В выписке по банковскому счёту отражается погашение кредита, а не налогооблагаемый доход.
• Ончейн-активность не оставляет следов прямой продажи криптовалюты.
• Если структура построена грамотно, налоги можно легально минимизировать или вовсе избежать их уплаты.

Итоги

Богатые инвесторы практически никогда не продают свои криптовалюты напрямую. Они защищают свою прибыль с помощью залоговых займов, иммиграционных стратегий и офшорных структур. Сегодня понимание этих правил важно как никогда ранее.