Министерство финансов Великобритании предлагает ужесточить правила для криптовалютных компаний

• Проект правил Великобритании ужесточает контроль AML/CTF для криптовалютных компаний, вызывая опасения по поводу конкурентоспособности.
• Более строгий надзор FCA за криптовалютными компаниями может отпугнуть инвесторов или повысить доверие к отрасли.
• Регуляторные изменения направлены на поиск баланса между предотвращением финансовых преступлений и ростом отрасли.

Министерство финансов Великобритании опубликовало проект предложений по ужесточению регулирования противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF). Эти обновления направлены на устранение развивающихся рисков, особенно в криптовалютном секторе. С акцентом на усиление контроля правительство намерено создать более ориентированную на риски и надежную систему. Изменения также призваны сохранить практичность для отрасли, одновременно улучшая соответствие требованиям для различных секторов.

Основной причиной этих предложений является растущая роль криптоактивов в финансовых преступлениях. В проекте документа отмечается, что криптовалюты используются в схемах отмывания денег через сервис-провайдеров за пределами Великобритании. Крупная и открытая экономика страны подвергается этим рискам. Правоохранительные органы зафиксировали заметный рост использования криптовалют в незаконной финансовой деятельности, что и стало причиной ужесточения регулирования.

Ключевые изменения в надзоре за криптовалютами

Предлагаемые изменения значительно влияют на криптовалютные компании, а также вводят новые требования к структуре собственности компаний. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) усилит проверку на соответствие ("fit and proper person") для контролирующих лиц компаний. Этот новый тест заменит существующее требование о бенефициарном владении для регулирования сложных структур собственности. Реформы направлены на повышение прозрачности и тщательности проверки криптовалютных компаний.

Кроме того, проект снижает порог для уведомления о смене контроля с 25% до 10% акций. Это приводит правила в соответствие с Financial Services and Markets Act (FSMA). Реформы требуют, чтобы любая сторона, приобретающая 10% или более акций криптовалютного бизнеса, уведомляла FCA. Этот шаг, вероятно, усилит контроль и снизит возможные риски, связанные с внезапными изменениями в структуре собственности и управления.

Влияние на конкурентоспособность Великобритании

Предлагаемые регуляторные реформы ставят под сомнение конкурентоспособность Великобритании на международном криптовалютном рынке. Европа и Азия конкурируют за лидерство в криптоиндустрии. Более жесткое регулирование может вынудить криптовалютные компании искать более благоприятные юрисдикции в других частях мира. Великобритании необходимо найти баланс между доверием и конкурентоспособностью, чтобы не уступить позиции другим мировым финансовым центрам.

Криптовалютные компании выразили обеспокоенность дополнительной нагрузкой по соблюдению требований. Хотя цель — снизить уровень финансовых преступлений, сложность соответствия может отпугнуть инвесторов. Институциональные игроки могут не захотеть выходить на рынок с высокими требованиями. Финансовая среда Великобритании находится на перепутье: сможет ли она укрепить доверие или вынуждена будет уступить инновации более гибким юрисдикциям?

Связано: Базирующаяся в Великобритании компания Satsuma Technology привлекла £163.6M посредством конвертируемых облигаций 

Обратная связь и дальнейшие шаги

Министерство финансов Великобритании собирает общественные отзывы по проекту предложений до 30 сентября. После рассмотрения отзывов правительство планирует финализировать правила для рассмотрения Парламентом в начале 2026 года. Этот процесс определит, какая регуляторная среда будет применяться к криптовалютным компаниям в будущем. Правительство стремится найти баланс между регулированием и поддержкой инноваций в финансовом секторе.

Правительство также намерено улучшить отраслевые рекомендации и стандарты цифровой идентификации. Закрывая эти лазейки, Великобритания стремится укрепить финансовую систему страны.

Публикация UK Treasury Proposes Stricter Rules for Crypto Firms впервые появилась на Cryptotale.