Мнение: Саад Наджа, CEO PiP World
Десятилетиями розничным инвесторам внушали ложь: диверсифицируйте, следуйте за бенчмарком, играйте безопасно. Эта ложь ведет только к одному результату: вечному посредственному результату. Диверсификация была поводком Wall Street для масс — хитрый трюк, чтобы держать домохозяйства привязанными к «среднему». Да, она защищает от разорения, но также гарантирует, что вы никогда не будете свободны.
Сверхбогатые никогда не играли по этим правилам. Они концентрируют капитал в парадигмальных сдвигах в сферах AI, криптовалют и биотехнологий с асимметричным потенциалом роста.
Они не тратят время на коэффициенты цена/прибыль или дивиденды; их интересуют сетевые эффекты, защитные рвы дистрибуции и динамика «победитель получает все».
Вот почему богатые становятся еще богаче: убежденность, а не осторожность.
Диверсификация устарела
Диверсификация появилась в 1950-х, когда информация была дефицитна, а торговля медленной. Тогда имело смысл распределять ставки по десяткам активов. В сегодняшнем гиперсвязанном мире это устарело.
Современные рынки характеризуются динамикой степенного закона, где небольшое число игроков обеспечивает большую часть доходности. Диверсификация в такой среде не защищает вас — она лишает вас потенциала.
Звезды хедж-фондов теперь нанимают голливудских агентов для продвижения своих брендов и привлечения капитала. Система стала настолько искаженной: миллиардные квантовые отделы превращаются в знаменитостей. А розничным инвесторам? Им по-прежнему советуют тихо диверсифицироваться в 60 акций. Истина проста: пассивная диверсификация не может конкурировать в экономике суперзвезд.
AI открыл хранилище Wall Street
Рынок уже меняется. В августе 2025 года акции стоимости обогнали акции роста на 460 базисных пунктов. Крупнейшие технологические компании теперь составляют почти 40% S&P 500. Отслеживание этих ротаций — вопрос жизни и смерти для портфелей, и впервые у розничных инвесторов есть инструменты для этого.
Опрос Reuters показал, что почти половина розничных инвесторов готовы использовать AI-инструменты, такие как ChatGPT, для выбора акций, и 13% уже делают это. Cointelegraph сообщил о той же тенденции в криптовалютах: обычные инвесторы используют AI-ботов и ко-пилотов, ранее доступных только хедж-фондам. Agentic AI в реальном времени разрушает защитный ров Wall Street.
Связано: Как настроить и использовать AI-ботов для торговли криптовалютой
Вместо того чтобы сидеть в индексном фонде, теперь вы можете использовать AI-агентов, которые сканируют мировые рынки 24/7, мгновенно моделируют тысячи сценариев и находят сделки с высокой уверенностью, соответствующие экспоненциальным сдвигам. Речь не о погоне за мем-акциями; речь о поиске стратегий, которые будут иметь значение десятилетиями, а не днями.
Убежденность в масштабе
Люди склонны к страху, жадности и колебаниям. AI это не волнует. Истинная сила agentic AI — в способности масштабировать убежденность. Представьте себе личный рой AI-агентов, которые постоянно мониторят все рынки, выявляют риски, обсуждают стратегии, находят сделки с высокой уверенностью и исполняют их без колебаний. То, что раньше требовало миллиардного квантового отдела, теперь умещается в вашем телефоне — без 20% комиссии управляющего фондом.
AI на рынках не просто грядет; он уже здесь. BlackRock привлек $14 миллиардов притока во втором квартале в криптовалютные ETF, а аналитики прогнозируют рынок agentic AI-сервисов на $1 триллион. Институциональные инвесторы уже готовятся. Розничные инвесторы стоят перед выбором: адаптироваться или проиграть.
Новая стратегия
Диверсификация безопасна, но безопасность имеет цену: она защищает инвесторов от финансового краха, но и от экспоненциальной прибыли. Wall Street хочет, чтобы вы были диверсифицированы, покорны и застряли на «среднем». AI переписывает этот сценарий.
Речь не о мгновенном обогащении. Речь о том, чтобы сражаться теми же инструментами, которыми всегда пользовались элиты: асимметричные ставки, подкрепленные убежденностью. AI впервые в истории дает розничным инвесторам доступ к этой силе.
Диверсификация — это смирительная рубашка. AI — инструмент для прорыва. Единственный вопрос — воспользуются ли розничные инвесторы этим или останутся привязанными к посредственности, пока институционалы забирают все. Если вы будете цепляться за диверсификацию в 2025 году, вы проиграете. Если вы примете убежденность, подкрепленную AI, у вас наконец появится шанс победить.
Мнение: Саад Наджа, CEO PiP World.
