Чи знизилася загроза для коштів на адресах після того, як Huione відмовилася гарантувати деякі незаконні транзакції?

Huione Group — це велика фінансова група, розташована в Камбоджі, яка має бізнес-напрями, що включають криптовалютні гаманці, платежі, торгові гарантії, страхування, криптовалютні біржі тощо. Через слабкі вимоги KYC та KYT, зловмисники широко використовують анонімний USDT для здійснення незаконної діяльності (наприклад, шахрайства, відмивання коштів тощо) через цю платформу, використовуючи її бізнес-адреси як джерело забруднення ризиковими криптовалютними коштами.

Huione Group у третьому кварталі цього року оголосила про відмову надавати гарантійні послуги для частини незаконної діяльності та оприлюднила свої останні 6 гарантійних адрес. Метою цієї статті є аудит коштів на нових і старих адресах для визначення, чи дійсно компанія виконує свої обіцянки.

Huione Guarantee чітко визначає межі бізнесу

Huione Guarantee розташована у Південно-Східній Азії, і сфера її діяльності значною мірою перетинається з місцевими сумнозвісними організованими злочинними групами. Через це її бізнес-адреси певною мірою зазнають впливу, отримуючи значні обсяги криптовалютних коштів, пов’язаних із незаконною діяльністю, що привертає широку увагу міжнародної спільноти.

Однак у липні цього року Huione Group зіткнулася з «зворотним ударом». За даними першого розслідування Bitrace, платіжна адреса HuionePay, що належить Huione Group, була заморожена компанією Tether на суму 29.62 мільйона USDT через отримання коштів, викрадених із криптовалютних бірж DMM та Poloniex. Ці кошти становили близько 75% резервів HuionePay на той час, що створило певний тиск на виведення коштів користувачами та певною мірою вплинуло на нормальну роботу платформи, ставши для Huione серйозним попередженням.

Після цього випадку заморожування на офіційному сайті Huione Guarantee з’явилося спеціальне попередження, в якому зазначено, що компанія не надає гарантій для діяльності, пов’язаної з викраденням криптовалюти, торгівлею людьми, наркотиками, зброєю та боєприпасами, а також для діяльності, пов’язаної з тероризмом і насильством, фінансовими потоками, що мають відношення до США, та міжланцюговими міксерами для відмивання коштів.

Huione Guarantee чітко окреслила межі своєї діяльності, і її ставлення до певних високоризикових операцій змінилося з неоднозначного на чітке відхилення, що свідчить про прагнення компанії посилити управління відповідністю бізнесу, щоб уникнути залучення до незаконної діяльності або навіть подальших юридичних ризиків.

Чи ефективна заява Huione з точки зору даних

Отже, чи є ефективною ініціатива Huione Guarantee щодо відкритого протистояння ризиковим фінансовим потокам для підвищення відповідності бізнесу? Bitrace провела аудит ризикових коштів на шести останніх бізнес-адресах, оприлюднених Huione, порівнявши їх із попередніми адресами, щоб оцінити динаміку надходження ризикових коштів до та після заяви Huione.

Ці шість гарантійних адрес включають: TX36xR, TVf2Na, TYQLMe, TKBiAw, TFMp4o, TU7X7b

Стара бізнес-адреса Huione TL8TBp з 16 липня 2023 року по 13 жовтня 2024 року отримала понад 2.244 мільярда USDT, з яких високоризикові кошти склали 173 мільйони USDT, або 7.70%; нові бізнес-адреси Huione з 16 липня 2024 року по 13 жовтня 2024 року отримали понад 300 мільйонів USDT, з яких високоризикові кошти склали 8.14 мільйона USDT, або 2.70%. Видно, що частка ризикових коштів у надходженнях Huione суттєво знизилася.

Якщо розділити високоризикові кошти за категоріями ризику, то видно, що надходження коштів із чорного та сірого ринку значно покращилися — з 7.63% знизилися до 2.61%. Також суттєво зменшилися надходження коштів, пов’язаних із відмиванням грошей, азартними іграми, шахрайством тощо.

Крім того, Bitrace додатково розрахувала частку високоризикових коштів на нових і старих бізнес-адресах у різні часові періоди. Виявилося, що на TL8TBp у період з 16 липня 2024 року по 13 жовтня 2024 року частка високоризикових коштів у загальному обсязі становила 6.68%, що трохи вище, ніж за аналогічний період минулого року, але трохи нижче, ніж за весь період аудиту.

З наведених вище даних видно, що як на нових, так і на старих адресах, ситуація з надходженням високоризикових коштів на бізнес-адреси HuioneGuarantee дійсно покращилася, що, ймовірно, пов’язано з підвищенням вимог до участі продавців.

Однак варто зазначити, що ці нові бізнес-адреси не мають достатньо тривалої історії діяльності, тому наявні дані можуть не повністю відображати прогрес HuioneGuarantee у сфері відповідності. Bitrace продовжить стежити за ситуацією.

KYT має значення

Розширення криптоіндустрії та поширення ризикових коштів створюють для Web3-організацій дедалі більший тиск щодо відповідності. Відсутність здатності ідентифікувати ризики коштів на адресах користувачів платформи може вплинути на бізнес-процеси платформи і навіть призвести до розслідувань щодо операторів.

Know Your Transaction (KYT) як базовий інструмент для забезпечення безпеки та відповідності діяльності криптовалютних компаній є незамінним для запобігання незаконній діяльності, захисту майна користувачів і підвищення репутації платформи.