SWIFTdan tashqaridagi dunyo (ikkinchi qism): Moskvaning yer osti hisob daftari: Garantex, Cryptex va soya hisob-kitob tizimi

Asl sarlavha: "SWIFT dan tashqari (II) Moskvaning yer osti hisob-kitoblari: Garantex, Cryptex va soya hisob-kitob tizimi"

Asl muallif: Anita

Ludong eslatmasi: Ushbu maqola "SWIFT dan tashqari" turkumiga kiradi, oldingi qismini qarang:. Quyida asosiy matn:

G‘arb Rossiyani SWIFTdan uzib qo‘yganiga uch yil bo‘ldi, biroq Kreml moliyaviy bo‘g‘ilishga uchramadi. Aksincha, Moskva Federatsiyasi minorasida ulkan "soya moliyaviy mashinasi" ishlamoqda.

Bu mashina endi JPMorgan ga tayanmaydi va dollar muzlatish buyrug‘idan ham qo‘rqmaydi. AQSh Moliya vazirligi hujjatlari, blokcheyn tahlil hisobotlari va ICIJ tadqiqotlariga ko‘ra, bu mashina taxminan uch qavatli tishli mexanizmdan iborat:

Garantex (qora bozor markazi), Cryptex (yashirin zaxira) va Exved / A7 tizimi (davlat darajasidagi B2B kanal va "on-chain rubl").

O‘limsiz qush Garantex — mafiya va neft kapitalining kesishgan nuqtasi

AQSh Moliya vazirligi sanksiyalar ro‘yxatida Garantex allaqachon qizil bilan belgilangan; Rossiyaning kulrang savdo va kapital chiqish tizimida esa u ajralmas "umumiy hisob-kitob markazi" hisoblanadi.

1. Yuqorida birja platformasi, ostida esa ikki yashirin oqim

Ochiq ma’lumotlarga ko‘ra, Garantex 2019 yilda Moskvada tashkil etilgan, ro‘yxatdan o‘tgan ofisi Moskva Federatsiyasi minorasida joylashgan, asoschilari Stanislav Drugalev va Sergey Mendeleev va boshqalar. 2022 yil aprel oyida u Hydra darknet bozori, Conti ransomware va boshqa shubhali operatsiyalar bilan aloqadorligi sababli AQSh OFAC tomonidan sanksiyaga uchradi, kamida 100 million dollar miqdoridagi tranzaksiyalar jinoyat faoliyati bilan bog‘liq deb topildi, biroq sanksiyalardan so‘ng ham u "Rossiya kapitalining dunyoga chiqishidagi asosiy kanallardan biri" bo‘lib qoldi.

ICIJ tadqiqoti aksiyadorlik tuzilmasiga chuqurroq kirib, manzarani o‘zgartirdi:

· Garantex bilan chuqur bog‘langan kompaniya Fintech Corporation deb nomlanadi — u Garantex App egasi va "Garantex Academy" kabi brendlarning operatori;

· Rossiya kompaniya reyestriga ko‘ra, Fintech "Academy of Conflicts" deb nomlangan qarz undirish kompaniyasining 50% ulushiga ega, qolgan yarmi esa tovlamachilikda ayblanib, yetti yilga qamalgan "jinoiy guruh boshlig‘i" Alexander Tsarapkin nazoratida;

· Fintech asosiy aksiyadori Pavel Karavatsky ilgari Peresvet banki direktorlar kengashida ishlagan, bu bank keyinchalik Rosneft (Rossiya davlat neft kompaniyasi) tomonidan boshqaruvga olingan; Fintech dastlab Rosneft logistik sho‘ba kompaniyasining aloqa ma’lumotlari va email domenidan foydalangan.

Kompaniya reyestridan orqaga qarasak, bu davlat neft kapitali + zo‘ravon qarz undirish kompaniyasi + sanksiyaga uchragan kripto birja platformasi degani.

Bu "Rosneft Garantexni boshqaryapti" degani emas, lekin Garantex OFAC, Tether va Yevropa Ittifoqi bosimi ostida ham milliardlab dollar miqdoridagi stablecoin likvidligini boshqarishda faqat "texnologiya va tadbirkorlik ruhi"ga tayanmayotganini ko‘rsatadi.

U kattaroq davlat—kulrang kapital tarmog‘iga o‘rnatilgan markaziy tishli mexanizm.

Cryptex — Garantex yonida harakat qiluvchi "B rejasi"

Garantex nazorat nuri ostida namuna bo‘lib qolganida, qora va kulrang kapital uchun faqat unga tayanish xavfli bo‘ladi. Bozor tabiiy ravishda zaxira yo‘llarini yaratadi, Cryptex esa eng tipiklaridan biri.

1. OFAC tomonidan ko‘rsatilgan "ko‘rinmas ayirboshlash mashinasi"

Cryptex ham "Rossiya kripto valyuta ayirboshlash platformasi" sifatida ko‘rinadi, fiat va virtual aktivlarni tezda almashtirishni qo‘llab-quvvatlaydi. Biroq 2024 yil 26 sentyabrda AQSh Moliya vazirligi OFAC uni va operatori Sergey Sergeevich Ivanovni sanksiyalar ro‘yxatiga kiritdi, uni "fraud shops, ransomware guruhlari, darknet bozorlari va boshqa jinoyat faoliyatlari uchun pul yuvish va hisob-kitob xizmatlari ko‘rsatishda" aybladi.

Chainalysis blokcheyn tahliliga ko‘ra, 2018 yildan beri Cryptex taxminan 5.88 milliard dollar kripto tranzaksiyalarini qayta ishlagan, ulardan muhim qismi "yuqori xavfli yoki aniq noqonuniy" manzillardan kelgan; Ivanov bilan bog‘liq yana bir platforma PM2BTC FinCEN tomonidan "asosiy pul yuvish xavfi" deb topilgan, deyarli yarmi jinoyat faoliyati bilan bog‘liq.

Agar Garantex "Rossiya ichki va tashqi rubl—stablecoin umumiy hisob-kitob havzasi" bo‘lsa, Cryptex / PM2BTC esa "yengil va anonim jinoyat pul yuvish kirish nuqtasi"ga yaqinroq.

2. Oson yengilmaydigan narsa — alohida platforma emas, balki butun tuzilma

Tuzilma nuqtai nazaridan, Cryptex tipik yon tomondagi zaxira rolini o‘ynaydi: Garantexning blokcheyn manzillari qora ro‘yxatga tushganda, ko‘plab darknet do‘konlari, firibgarlik guruhlari, ransomware operatorlari hisob-kitob kanalini Cryptex yoki PM2BTC kabi KYC talab qilmaydigan ayirboshlash vositalariga o‘tkazadi; Cryptex o‘zi sanksiyaga uchraganda esa, yangi "Cryptex 2.0" boshqa nom ostida paydo bo‘ladi.

Bu "markazlashmagan qochish" (decentralized evasion) modeli:

(1) Nazorat yo‘q qiladigan narsa — nomi, bozor esa modelning o‘zini yaratadi.

(2) Bu tarmoqda Garantex asosiy server;

(3) Cryptex va PM2BTC esa "iflos pulni qabul qilib, yuvib, Garantex yoki boshqa kanallarga yuboradigan" oldingi tugunlar.

Exved, A7A5 va PSB — suveren darajadagi "soya bank"ning boshlanishi

Agar Garantex qora bozor, Cryptex kulrang sektor bo‘lsa, Exved + A7 / A7A5 + PSB guruhi esa davlatning blokcheyndagi laboratoriya loyihasiga yaqinroq.

Bu bir martalik pul qochirish uchun emas, balki "Rossiya tashqi to‘lovlarni qanday amalga oshiradi" degan masalani qayta yozish uchun.

1. Exved: muvofiqlik niqobi ostidagi USDT B2B kanali

2023 yil dekabr oyida Exved nomli "raqamli hisob-kitob platformasi" Moskvada sokin tarzda ishga tushdi.

Rasmiy pozitsiyasi juda oddiy:

a. Rossiya mahalliy yuridik shaxslari (korxonalar) uchun transchegaraviy raqamli to‘lov xizmatlari ko‘rsatish

b. Tetherning USDTi orqali tashqi hisob-kitoblarni amalga oshirishni qo‘llab-quvvatlash

Barcha ochiq xabarlar uch jihatni ta’kidlaydi: Exved faqat eksport va import kompaniyalari uchun, chakana mijozlar uchun emas; u korxonalarga interfeys beradi, old tomonda "dollar, USDT yoki norezident rubl (offshore ruble)" ko‘rsatiladi, orqa fonda esa offshor hisoblar va hamkor tashkilotlar orqali yakuniy hisob-kitob amalga oshiriladi; texnik jihatdan InDeFi Smart Bank jamoasi ishtirok etgan, Rossiya Markaziy banki va Federal moliyaviy monitoring xizmati (Rosfinmonitoring) tomonidan tasdiqlangan.

Regulyator nuqtai nazaridan, Exved KYC talab qiladigan innovatsion pilot loyiha.

Tuzilma nuqtai nazaridan, bu an’anaviy banklar sanksiya tufayli bloklangach, korxonalar uchun "muvofiqlik niqobi + stablecoin kanali"ga o‘xshaydi.

U yangi token chiqarmaydi, balki mavjud USDTni davlat tomonidan tan olingan B2B niqobi ostiga oladi.

2. A7 va A7A5: rubl versiyasi "soya stablecoin"ning haqiqiy paydo bo‘lishi

Agar Exved hali ham "USDT yordamida transchegaraviy hisob-kitob" bosqichida bo‘lsa, A7 / A7A5 esa keyingi qadam — rublni o‘zini blokcheynga chiqarish.

Ellipticning "A7 Leak" hisobotida bu tizim aniq tahlil qilingan:

a. A7 — Rossiya kompaniyalari uchun transchegaraviy to‘lov va sanksiyalardan qochish xizmatlarini ko‘rsatuvchi guruh kompaniya;

· 51% ulush Moldovalik oligark Ilan Shorga tegishli — u 2014 yil Moldova bank sektoridagi "katta teshik" ishi uchun sudlangan va Rossiya nomidan Moldova saylovlariga aralashgani uchun AQSh sanksiyasiga uchragan;

· Yana bir yirik aksiyador Rossiya davlat mudofaa banki Promsvyazbank (PSB).

b. A7A5 — A7 tomonidan ishlab chiqilgan rubl stablecoin:

· Emissiya kompaniyasi Qirg‘izistonda ro‘yxatdan o‘tgan Old Vector LLC;

· Har bir A7A5 tokeni PSB hisobidagi rubl depozitlari bilan 1:1 ta’minlangan deb da’vo qilinadi;

· 2025 yil o‘rtalariga kelib, muomaladagi A7A5 taxminan 41.6 milliard dona, umumiy tranzaksiya hajmi 68 milliard dollar;

· Reuters Elliptic va TRM Labs ma’lumotlariga tayanib, A7A5ning jami o‘tkazmalar hajmi 40 milliard dollardan oshganini, kunlik savdo hajmi 1 milliard dollardan yuqori bo‘lganini, bozor qiymati ikki hafta ichida 170 milliondan 521 million dollargacha o‘sganini bildiradi.

Eng muhimi, u USDT bilan o‘rinbosar emas, balki ikki qavatli tuzilma:

Elliptic ochiqlagan ichki chat yozuvlariga ko‘ra, A7 xodimlari A7A5 uchun turli birjalarda market-meykerlik qilish uchun kamida 1 milliard~2 milliard dollar USDT ishlatishni muhokama qilgan — avval USDT bilan likvidlik yaratib, so‘ngra tokenlarni A7A5ga almashtirib, uni "chuqur stablecoin bozori"ga o‘xshatish;

2025 yil iyul oyida A7 rasmiy Telegram kanali A7A5 DEXga 100 million dollar ekvivalent USDT likvidligi kiritilishini e’lon qildi, bu "A7A5 ↔ USDT eng yaxshi narx" talabini qondirish uchun.

Bu kombinatsiya natijasida, A7A5 roli juda aniq: u PSB balansida "on-chain rubl majburiyati", USDT esa kredit dvigateli bo‘lib, Tether muzlatish xavfini chetlab o‘tadi.

Rossiya kompaniyalari uchun bu shuni anglatadiki, SWIFTdan chiqarib yuborilgan, bank hisoblari transchegaraviy to‘lovlarni bajara olmasa ham, ular quyidagicha harakat qilishlari mumkin:

Rubl → PSBga depozit → A7A5 → blokcheynda hisob-kitob → mahalliy fiat yoki USDTga almashtirish.

Tashqaridan qaraganda, bu texnologik mahsulot, geosiyosiy nuqtai nazardan esa, SWIFT tizimidan tashqarida qurilgan "rubl versiyasi soya markaziy bank kanali"ga o‘xshaydi.

Ellipticning "A7 Leak" hisobotida bir parcha ayniqsa diqqatga sazovor:

· A7 guruhi nafaqat Rossiya kompaniyalari uchun ehtiyot qismlar sotib olish, yuk tashish narxlarini kelishishda yordam beradi, balki Moldovadagi siyosiy loyihalarni ham qo‘llab-quvvatlaydi;

· Sizib chiqqan hujjatlar va blokcheyn yozuvlari Shorga tegishli mablag‘lar stablecoin orqali "Taito" nomli ilova va tashkilotlar tarmog‘iga o‘tganini, siyosiy faoliyat ishtirokchilariga mukofot va targ‘ibot xarajatlarini to‘lash uchun ishlatilganini ko‘rsatadi;

· AQSh va Yevropa Ittifoqi sanksiya sabablarida Shorni "mablag‘ va soxta axborot tarmog‘i orqali Moldova demokratiyasini izdan chiqarishda" ayblaydi, A7 va uning kripto kanali esa bu faoliyatning muhim infratuzilmasi sifatida ko‘riladi.

Bu "PSB + A7A5 = muayyan hudud saylovchilariga USDT berib ovoz sotib olish" degan oddiy xulosa chiqarish mumkin degani emas, ochiq materiallar bu chiziqni aniq chizishga yetarli emas.

Lekin aniqki, bir xil moliyaviy poydevor Rossiya kompaniyalariga tovar sotib olish, sanksiyalardan chetlab o‘tishda yordam berayotgani kabi, siyosiy ta’sir operatsiyalari uchun ham mablag‘ tarqatish vositasi bo‘lib xizmat qilmoqda.

Suveren bank (PSB), soya to‘lov guruhi (A7) va on-chain stablecoin (A7A5) birga bog‘langanda,

Pul endi shunchaki "iqtisodiy o‘zgaruvchi" emas, balki transchegaraviy, dasturlashtiriladigan geosiyosiy qurolga aylanadi.

SWIFT ostida dollar, SWIFT tashqarisida soya tarmog‘i

Agar bularning barchasini sxemaga tushirsak, quyidagi tuzilmani ko‘rasiz:

· Garantex: Rossiya chakana mijozlari, kulrang savdo, qora pul va ba’zi energiya bilan bog‘liq mablag‘larni "rubl ↔ stablecoin" qora bozor umumiy hisob-kitob havzasiga jamlaydi;

· Cryptex / PM2BTC kabi KYC talab qilmaydigan ayirboshlash vositalari: ransomware, firibgarlik do‘konlari va ba’zi sanksiyaga uchragan subyektlar uchun "kirish va yuvish" oldingi nuqtasini ta’minlaydi;

· Exved + A7 / A7A5 + PSB: bu tarmoqni "xususiy va qora"dan "yarim rasmiy B2B to‘lov" va "on-chain rubl suveren loyihasi"ga kengaytiradi — ilgari faqat markaziy bank balansida qayd etiladigan narsa, endi Tron va Ethereumda harakat qiladigan token shaklida bo‘linadi.

Ushbu tarmoqda, USDT — qon, PSB rubl depozitlari — skelet, Garantex / Cryptex — kapillyar tomirlar, A7A5 esa yangi paydo bo‘lgan yurak klapani — uning mavjudligi ushbu aylanish SWIFTdan tashqarida ham davom etishini ta’minlaydi.

Bu sanksiyalarga hazil emas, balki global moliyaviy tartibning yuqori chegarasini sinovdan o‘tkazishdir.

SWIFTdan chiqarilgan yirik davlat stablecoin, soya platforma va o‘zining "on-chain rubl"ini savdo va siyosiy loyihalarda mohirona ishlata boshlaganda, savol endi: "Rossiyani bloklash mumkinmi?" emas, balki: "Dollar va SWIFTdan tashqarida, hech qachon to‘liq yo‘q qilib bo‘lmaydigan moliyaviy kanal paydo bo‘ladimi?"

Moskva Federatsiyasi minorasida ishlayotgan mashina esa bu kanalning birinchi bo‘lagi xolos.

Foydalanilgan manbalar

<1>

<2>

<3>

<4> FinCEN – Advisory FIN-2023-A002

<5>

<6>OFAC Notice – September 26, 2024

<7>U.S. Treasury Press Release – April 5, 2022

<8>Chainalysis Crypto Crime Report 2023

<9>

<10>

<11>

<12>

Asl maqola havolasi